美國財政部外國資產控制辦公室（Office of Foreign Assets Control）於 May 28 從其「特別指定國民和被封鎖人員名單」（Specially Designated Nationals and Blocked Persons List）移除 76 筆項目，這是該機構多年來最重大的名單維護工作之一。

SDN List 是美國政府主要制裁工具之一。一般而言，美國人士不得與名單上的個人和實體往來，且受美國司法管轄的財產必須被凍結。由於該名單被廣泛用於自動化合規篩查，準確性與及時維護對執法與合法商業活動都很重要。

此次移除的重點，是跨部門審查認定已不再對美國利益構成當前風險的項目，包括已故個人、退役船舶與已解散的非法網路。這項行動反映出一項更廣泛的努力，旨在使近年大幅擴張的制裁體系現代化。

SDN List 為何擴張

SDN List 每年新增指定數量從 2017 年約 880 筆增加至 2024 年超過 3,000 筆，七年間幾乎成長四倍。這種擴張並未伴隨同等力度的移除工作，未能相應清除已過時或不再符合原本目的的項目。

SDN List 中的每一筆項目都會為金融業公司增加篩查義務。銀行、券商、支付處理商與加密貨幣交易所都屬於必須對照該名單檢查交易與客戶的實體。名單越大，可能造成越多誤報；誤報又可能需要額外合規審查、延遲交易，並提高營運成本，而這些成本可能轉嫁給客戶。

財政部長 Scott Bessent 在巴黎舉行的 “No Money For Terror” 會議上宣布這項現代化倡議。他將此描述為方法上的轉變，即把制裁視為旨在影響行為改變的工具，而非預設為永久性措施。

對加密貨幣合規的影響

此次除名輪次未包含任何加密貨幣相關實體或代幣。不過，這項更廣泛的審查仍與加密貨幣公司相關，因為 OFAC 篩查是整個數位資產產業合規營運的重要部分。

近年來，OFAC 在加密貨幣監管中扮演重要角色。其於 2022 年對 Tornado Cash 實施制裁，在業界引發廣泛關注，並提出一項問題：軟體程式碼是否能像個人和公司一樣受到制裁。

對於投入大量資源對照 SDN List 進行篩查的加密貨幣合規團隊而言，移除過時項目可能降低誤報。每一次誤報都可能觸發耗費時間與金錢的審查流程。減少過時項目，可能使合規團隊更直接專注於實際可疑活動，而非調查多年來已不再相關的姓名或實體。

這項審查也凸顯了數位資產公司的一項實務差異：制裁合規並不限於涉及加密貨幣地址或協議的顯著指定。交易所、託管機構、錢包提供商與支付公司仍需篩查出現在更廣泛 SDN List 中的姓名、交易對手、船舶、企業實體及其他識別資訊。

合規成本考量

每年指定數量從 2017 年約 880 筆增至 2024 年超過 3,000 筆，但並未伴隨企業用於履行制裁篩查義務的資源相應增加。銀行與其他金融機構吸收了這些成本，且在許多情況下將其向下游轉嫁。

美國財政部表示，其目標是減少金融機構篩查流程中的誤報。這項變化可能降低傳統金融公司與加密貨幣公司的合規負擔，這些公司在日常營運中都仰賴制裁篩查系統。