總部位於紐約、為金融機構提供 AI 客服技術的 Glia（官方網站）宣布推出 Prospect Snapshot，這是一款全新的 AI 潛在客戶探勘工具，旨在協助社區與區域性金融機構更快速地尋找並評估商業銀行業務商機。

這家自稱為排名第一的 Banking AI 平台的公司表示，企業銀行團隊只需輸入企業名稱與地址，即可在數秒內產生一份完整且易於理解的潛在客戶資料。該資料包含潛在融資需求、風險指標與建議行動——全部都有明確證據支持。

Prospect Snapshot 大幅減少了商業潛在客戶探勘的人工繁瑣工作。企業銀行團隊無需再查閱 UCC 申報紀錄（記載企業資產擔保債務的公開紀錄）、州務卿紀錄、法院紀錄、觀察名單等各種來源，即可更清晰地掌握潛在客戶的輪廓，不必再花費數小時收集資訊並自行拼湊。對於企業銀行團隊規模通常小於全國性大型機構的社區銀行與信用合作社而言，將這些紀錄查核整合為單一步驟具有實質意義：過去耗費在人工調查上的時間，轉化為可用於客戶接觸與關係建立的時間。

「企業銀行團隊需要知道哪些商機值得投入時間，以及下一步該怎麼做。但太多工具只是給他們更多需要篩選的資料，」Glia 聯合創辦人兼首席策略長 Justin DiPietro 表示。「Prospect Snapshot 負責進行調查並串連各項線索，讓團隊在拿起電話之前，就能對潛在客戶有更清晰的了解。」

該工具將經驗證的企業資訊、豐富化的聯絡人資料、產業分析、擔保債務數據、風險指標與篩查結果整合至單一資料中——這些輸入資料原本分散在不同的紀錄系統中，必須逐一檢視。專為銀行業打造的 AI 隨後解讀這些調查結果，協助團隊理解其對潛在商業銀行業務關係的意義。

「在商業銀行業務中，節省一小時的人工調查，就等於多賺得一小時來了解客戶並建立更穩固的關係，」Starion Bank 市場總裁 Jeffrey Butts 表示。「Glia Prospect Snapshot 在幾分鐘內而非數小時內，為我們的團隊提供結構化且可執行的情報。它強化了我們的準備工作，協助我們預判企業需求，最終讓我們能夠進行更有意義的對話，並將社區的企業領導者與支持其目標的解決方案連結起來。」

此次發布也標誌著 Glia 的 Banking AI 平台擴展至企業與商業銀行領域，將 AI 驅動的情報帶入關係的更早期階段——早在企業成為客戶之前。對於一家以 AI 客服技術為根基的公司而言，此舉將銀行 AI 從服務既有客戶前移至發掘新客戶。由於 Prospect Snapshot 是現有平台的一部分，機構可以在不增加另一套獨立系統的情況下，將 Banking AI 延伸至業務開發領域。

「Banking AI 不應只是協助機構管理既有的客戶關係，更應協助他們尋找並建立新的關係，」DiPietro 補充道。「Prospect Snapshot 是我們運用專為銀行業打造的 AI 將資訊轉化為行動的另一個例證。我們協助企業銀行團隊花更少時間尋找商機所在，而將更多時間用於建立能將商機轉化為成長的客戶關係。」

資料來源：GlobalFinTechSeries