Flagright 成為 Nacha 首選合作夥伴，提供 ACH 合規、詐欺監控與風險及詐欺防範服務
重點速覽
- •Nacha 將 Flagright 指定為其 ACH 合規、詐欺監控以及風險與詐欺防範類別的首選合作夥伴。
- •Flagright 的軟體使用機器學習與客戶自訂規則監控支付活動，以標示可疑的 ACH 行為。
- •該系統可協助偵測資金快速移動、帳戶接管指標、人頭帳戶活動以及多帳戶濫用等模式。
- •Nacha 表示，詐欺防範是 ACH Network 的重點，該網路每年處理數百億筆支付。
- •Flagright 表示，這項合作將提供更廣泛的平台與支付社群互動，並支持即時、以風險為基礎的監控。
Nacha 宣布，Flagright 已成為 Nacha 首選合作夥伴，提供 ACH Compliance、Fraud Monitoring，以及 Risk and Fraud Prevention 服務。Nacha 負責制定 ACH Network 的營運規則；ACH Network 是美國的清算系統，每年處理數百億筆支付，而其 Preferred Partner 計畫則表彰那些產品與服務能滿足 ACH 參與者需求的公司。Flagright 的軟體運用機器學習進行交易監控與詐欺防範，服務金融機構與金融科技公司，現已在該計畫的合規、詐欺監控以及風險與詐欺防範類別中獲得認可。
各機構使用 Flagright 的交易監控引擎來監看進出款支付活動、識別與預期行為不符的偏差，並依自身風險政策優先排序警示。Flagright 會根據多項因素評估 ACH 支付，包括交易與帳戶行為、金額、客戶與交易對手歷史，以及機器學習異常偵測。可由客戶設定的規則，能辨識資金快速移動、異常支付行為、帳戶接管指標、人頭帳戶活動以及多帳戶濫用等模式。此項指定出現在各機構努力讓詐欺與反洗錢控制跟上網路規則與不斷演變的犯罪手法之際，同時 Nacha 也已另外推進旨在改善 ACH Network 內詐欺資料共享與帳戶驗證的措施。
“Safety is paramount to all ACH Network payments, and fighting fraud is of the highest importance for Nacha,” said Jane Larimer, Nacha President and CEO. “We are pleased to welcome Flagright as a Nacha Preferred Partner.”
“ACH is one of the most important payment systems in the United States, and its continued growth depends on fraud and compliance controls that can keep pace with changing criminal behavior without creating unnecessary friction for legitimate payments,” said Baran Özkan, Flagright Co-founder and CEO. “Becoming a Nacha Preferred Partner gives Flagright a stronger forum to engage the payments community, share practical approaches to real-time, risk-based monitoring, and help institutions connect ACH fraud detection, AML controls, investigations, and governance in one operating system. We look forward to supporting a safer, more resilient ACH ecosystem.”
