專注於中東與北非（MENA）地區的專業企業與貿易融資銀行 Aresbank，已選擇 SymphonyAI 強化其貿易融資與代理行業務的交易監控框架。

Aresbank 總部位於馬德里，在歐洲、中東與北非之間一些最敏感的貿易走廊上管理風險並進行資金調度。在高度受監管的環境下營運，該行的業務以貿易金融工具為核心，包括連結歐洲與 MENA 市場的代理行業務、跟單信用狀、國際擔保與多幣別授信額度。

SymphonyAI 是垂直 AI（Vertical AI）領域的全球領導者，將產業專屬人工智慧應用於金融服務等多個產業，其金融犯罪合規平台已涵蓋零售、商業與代理行銀行業務。Aresbank 選擇了該供應商以軟體即服務（SaaS）形式交付的交易監控功能，以取代僅部分自動化且營運負擔沉重的控管機制。部署後，該平台將支援每月數十億歐元代理行業務活動的監控，同時涵蓋該行的貿易融資交易監控。

「我們的控管機制僅部分自動化且營運負擔沉重，已無法跟上監管機構對貿易融資與代理行業務監控的期望，」Aresbank 全球風險控管合規主管 Isabel Tobares 表示。「反洗錢（AML）的未來不在於增加更多控管，而在於透過自動化、數據與技術讓控管更聰明。SymphonyAI 為我們提供了一個專為我們業務打造的平台，而非零售模板，並可隨著合規需求的演進而擴展。」

代理行業務是指銀行之間跨國界互相提供支付等服務，具有獨特的風險特徵，而該地區的貿易融資資金流動仍是關注規避制裁與貿易洗錢的監管機構的重點——貿易洗錢是指在貿易交易中虛報貨物價值以實現跨境資金轉移的行為。貿易洗錢長期以來是金融行動特別工作組（FATF）等全球 AML 標準制定機構的優先事項，而對跨境走廊的持續審查已導致全球代理行業務關係明顯減少，這使得銀行交易監控的品質與其維持這些貿易走廊暢通的能力直接相關。

透過此項部署，Aresbank 期望達成：

• 提升金融營運的一致性與透明度
• 以現代化 SaaS 平台強化監管整備度
• 在代理行與貿易融資業務成長時加強監控
• 建立可擴展的合規基礎，以支援未來成長與監管變革
• 縮短審查時數並加快貿易融資交易處理

據该公司表示，該平台為 Aresbank 提供了一個可隨新法規與新型交易類型出現而調整的基礎，無需每次都進行系統全面翻新。隨著這項合作從選定階段邁入正式上線，其在該行自訂基準——縮短審查時數與加快貿易融資交易處理——上的實際表現，將是短期內值得關注的指標。

「Aresbank 的業務模式不像典型的零售銀行，而這正是重點所在，」SymphonyAI 金融服務總裁 John Edison 表示。「我們的平台旨在支援全方位的銀行業務模式，從代理行業務到貿易融資，而不僅僅是零售合規。對 Aresbank 而言，這意味著將我們零售與代理行兩種模型的偵測規則整合到單一解決方案中，再進行調校，以反映該行作為歐洲與北非之間貿易橋樑的角色。這次部署加深了我們在伊比利半島的布局，也展示了深受該地區許多大型銀行信任的同一套金融犯罪平台，如何能夠適應風險特徵截然不同的專業金融機構。」

貿易融資合規面臨的挑戰與零售業務不同：監控必須考量每筆信用狀或擔保背後的文件、交易對手與司法管轄區，而不僅僅是交易速度或金額。這項差異正是 Aresbank 的部署依賴專為代理行與貿易融資打造的平台、而非事後改裝的零售系統的關鍵原因。