韩国内阁已批准一项修正案，取消加密货币转账的报告门槛，并对交易所运营方引入强制性财务健康测试，标志着该国数字资产监管的重大扩展。这些措施出台之际，韩国正继续加强其监管框架，该框架已包括2023年7月生效的《虚拟资产用户保护法》，该法确立了投资者保护义务和对不公平交易行为的处罚。

旅行规则报告变更

金融服务委员会（FSC）下属的金融情报单位（FIU）批准了对《特定金融交易信息报告和使用法》执行令的修订。

核心变更针对旅行规则，该规则要求发送平台向接收平台传递发送方和接收方信息。自2022年3月25日生效以来，该规则仅适用于超过100万韩元（约700美元）的转账。根据修正案，该门槛被完全取消，将报告义务扩展至任何金额的转账。这一变更使韩国更加贴近金融行动特别工作组（FATF）的更新指引，该指引建议在无金额下限的情况下适用旅行规则义务。

接收转账的平台如未从发起平台获得所需的发送方信息，现在必须要求补充缺失数据，如未能提供则拒绝交易。

向外国平台和自托管钱包的转账现在将按风险等级分类。被归类为低风险的海外交易所可无限制接收转账。向其他外国交易所和个人钱包的转账仅在发送方和接收方为同一已核实方时才被允许。任何被评为高风险的转账将被直接阻止。

FIU表示，政策变更的动因是观察到加密货币被拆分为低于100万韩元的金额，分散到来源不明的个人钱包中，然后再汇集回单一地址的模式。

更严格的交易所运营方审查

修正案扩大了虚拟资产服务提供商（VASP）控股股东的定义范围。修订后的范围现在包括任命了公司多数董事或首席执行官的任何人。如果最大股东本身是公司实体，该公司的自身最大股东和代表也将接受审查。

寻求注册的新交易所运营方必须将负债股本比率维持在200%或以下，在过去三年中不得因违约而破坏信用秩序，且在过去五年内不得有根据金融法被取消执照的记录。不符合这些标准可能导致注册被拒绝。现有运营方获得一年负债比率要求的宽限期。

高管还必须满足《金融公司治理法》所确立的资格标准。

实施时间表

注册条款和受处分前员工的通知规则将于8月20日生效。扩展后的旅行规则和海外转账限制将于六个月后的2027年2月生效。

FIU已相应修订了其注册手册，并与金融监督院一起计划于8月13日为已获牌的VASP和准备申请的公司举办公开说明会。

监管背景

自Bithumb错误支付约400亿美元的比特币以来，FSC一直在加强其监管力度，该事件促使交易所被要求进行五分钟账本对账，并对主要平台实施更严格的注册规则。