微软公司（MSFT）股价周一上涨2.34%至543.03美元，上涨12.42美元，买盘势头强劲，盘中一度逼近546美元高点。股价上涨之际，北方信托宣布扩大与微软的合作，聚焦机构客户开户，将其资产服务业务与这家软件公司的云和AI工具相结合。

微软与北方信托扩大AI合作

北方信托是一家托管银行，核心业务是保管资产并为机构投资组合提供服务。该银行为其Front Office Solutions平台推出了一款AI驱动的开户代理。该系统由两家公司的工程团队联合开发，旨在简化复杂投资数据的处理，该项目将双方的合作延伸至资产服务业务。这款代理旨在减少客户数据在平台上使用之前所需的人工准备工作。

Front Office Solutions服务于基金会、养老基金、捐赠基金和大型家族办公室。这些机构通常在多个内部系统中保存交易记录，这意味着开户团队必须先整理历史数据，平台才能生成一致的业绩报告。由于这项准备工作处于客户收到的每份报告的上游，其速度直接影响机构多快能获得可用的输出结果。

另类投资进一步增加了该流程的复杂性，因为其记录通常需要重建后才能使用。北方信托的一项调查发现，57%的资产所有者将分散数据的整合列为其首要挑战。这款新代理通过将客户交易历史转换为标准化报告格式来解决这一问题。

AI代理将数据准备时间缩短83%

据北方信托介绍，该代理将数据准备时间从两周半缩短至三天，在所测流程中降幅达83%。该公司还报告，系统输出首次通过率达到96.5%的F1分数。F1指标结合精确率和召回率来评估自动化结果的质量。

人工复核仍是工作流程的一部分。北方信托的分析师仍会审查该代理的决策并纠正异常情况，这一流程有助于团队在客户开始使用报告平台之前发现错误。

在技术层面，该系统运行于微软的云平台Microsoft Azure之上，并采用其AI应用和代理构建平台Microsoft Foundry构建。系统还与Excel和SharePoint连接，提供审批工具，同时由一个受治理的知识层保存已获批准的开户信息，以支持后续工作。

AI部署强调数据管控

微软与北方信托围绕金融服务适用的隐私和治理要求设计了该系统。微软使用匿名化数据评估性能，而北方信托保留对客户信息的完全控制。这种方式使工程团队能够在不暴露客户底层记录的情况下改进结果——这一约束影响着整个银行业的AI工作，因为监管义务限制了客户数据在开发中的使用方式。

两家公司还在工作流程中内置了人工监督，而非将分析师排除在决策过程之外。北方信托预期自动化将减少重复性准备工作，为专业化任务创造更多时间，其策略是在敏感的客户业务中将自动化处理与员工判断相结合。

这一公告表明微软正推动在受到严格监管的金融机构中应用企业级AI。对北方信托而言，此次部署针对的是影响开户速度和报告就绪度的运营瓶颈。两家公司将该项目定位为在明确治理控制下更广泛采用AI的框架。这一结构——供应商匿名化测试、客户记录保留在内部、分析师参与其中——是两家公司提出的在受监管金融领域进一步采用AI的运作基础。