专注于中东和北非（MENA）地区的专业化企业及贸易金融银行 Aresbank，已选用 SymphonyAI 来强化其贸易金融与代理银行业务的交易监控体系。

Aresbank 总部位于马德里，在欧洲、中东和北非之间一些最敏感的贸易走廊上管理风险并开展资金流动。在高度受监管的环境中运营，该行业务以贸易工具为核心，包括代理银行、跟单信用证、国际保函以及连接欧洲与 MENA 市场的多币种授信额度。

SymphonyAI 是垂直 AI 领域的全球领导者，将行业专属人工智能应用于金融服务等多个行业，其金融犯罪合规平台已覆盖零售、商业银行及代理银行业务。Aresbank 选择了该供应商以软件即服务（SaaS）形式交付的交易监控能力，以取代仅部分自动化且运营负担沉重的控制措施。部署后，该平台将在支持银行贸易金融交易监控的同时，对每月数十亿欧元的代理银行活动进行监督。

"我们的控制措施此前仅部分实现自动化且运营负担沉重，已无法跟上监管机构在贸易金融和代理银行业务方面所要求的监督水平，"Aresbank 合规负责人、全球风险控制主管 Isabel Tobares 表示。"反洗钱的未来不在于增加更多控制措施，而在于通过自动化、数据和技术让我们的控制更智能。SymphonyAI 为我们提供了一个专为我们业务而建的平台，而非零售模板，并且可以随着我们合规需求的演变而扩展。"

代理银行业务指银行之间跨境提供支付及其他服务，其风险特征独特；而该地区的贸易金融资金流仍是关注制裁规避与贸易洗钱的监管机构的重点——贸易洗钱指在贸易交易中虚报货物价值以实现资金跨境转移的行为。贸易洗钱长期以来是金融行动特别工作组（FATF）等全球反洗钱标准制定机构的优先事项，对跨境走廊的持续审查已导致全球代理银行关系出现有据可查的减少，这使得银行交易监控的质量直接关系到其维持这些走廊畅通的能力。

通过此次实施，Aresbank 旨在：

• 提升金融犯罪运营的一致性与透明度
• 借助现代化 SaaS 平台增强监管准备度
• 随着代理银行与贸易金融业务的增长强化监督
• 构建可扩展的合规基础，以支持未来增长与监管变化
• 减少审查工时并加快贸易金融交易处理

据该公司介绍，该平台为 Aresbank 提供了一个可随新法规和新交易类型出现而灵活适应的基础，无需每次都进行系统全面改造。随着合作从选型进入生产阶段，该部署能否达到银行自身设定的目标——减少审查工时和加快贸易金融交易处理——是近期值得关注的衡量指标。

"Aresbank 的业务看起来不像典型的零售银行，而这正是关键所在，"SymphonyAI 金融服务总裁 John Edison 表示。"我们的平台旨在支持从代理银行到贸易金融的全系列银行商业模式，而不仅仅是零售合规。对 Aresbank 而言，这意味着我们将零售和代理银行两种模型的检测规则整合到单一解决方案中，并对其进行调优，以体现该银行作为欧洲与北非贸易桥梁的角色。此次部署深化了我们在伊比利亚地区的布局，并展示了被该地区许多最大银行所信赖的同一金融犯罪平台，如何适配一家风险特征截然不同的专业化机构。"

贸易金融合规面临的挑战不同于零售业务：监控必须考虑每笔信用证或保函背后的文件、交易对手和司法管辖区，而不仅仅是交易频率或金额。这一正是 Aresbank 的部署依赖于专为代理银行和贸易金融打造的平台、而非事后改造的零售系统的核心原因。