Ончейн-аналитик ZachXBT публично оспорил оценку Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), согласно которой около $16 млрд предположительно нелегальных операций прошли через криптобиржу MEXC, потребовав предоставить подтверждающие данные и сравнение с другими торговыми платформами.

Его заявление прозвучало после того, как FinCEN присвоила MEXC статус Primary Money Laundering Concern («первоочередная угроза отмывания денег»), что побудило Binance ограничить депозиты, вывод средств и другие операции с участием этой биржи.

FinCEN — бюро Министерства финансов США, обеспечивающее соблюдение правил противодействия отмыванию денег во всей финансовой системе. Статус Primary Money Laundering Concern — это законный инструмент, созданный в рамках USA PATRIOT Act, который позволяет ведомству применять специальные меры к выявленным таким образом структурам — и, как показывает реакция рынка, он может быстро изменить то, как другие платформы обрабатывают переводы, связанные с указанной биржей.

ZachXBT усомнился в оценке в $16 млрд

ZachXBT признал, что MEXC исторически поддерживала мягкую политику в области противодействия отмыванию денег (AML) и идентификации клиентов (KYC). Тем не менее, он назвал оценку FinCEN о $16 млрд нелегальных операций завышенной.

Он заявил, что крупные централизованные биржи с таким же успехом могут демонстрировать сотни миллионов или даже миллиарды долларов нелегальной активности, добавив, что способен выявить суммы с девятью или десятью знаками на любой крупной бирже. Он спросил, какую долю от общего торгового объема MEXC FinCEN классифицировала как нелегальную, и запросил как исходные данные, так и сравнение с другими биржами.

Размер оценки имеет практическое значение, поскольку он лежит в основе статуса, на который теперь опираются другие биржи: ограничения Binance показывают, как быстро этот вывод превращается в заблокированные переводы для пользователей, переводящих средства между платформами.

Аналитик также усомнился, почему офшорные биржи с минимальным или нулевым присутствием в США так быстро ограничили переводы, связанные с пользователями MEXC, после присвоения статуса. Он спросил, кого призваны защитить эти меры, и выразил обеспокоенность возможным превышением полномочий со стороны американских регуляторов. Его комментарии были отмечены в посте на X от WuBlockchain.

ZachXBT противопоставил реакцию на MEXC отношению к другим криптоплатформам, в частности назвав HTX и KuCoin. По его мнению, регуляторы приняли меры против MEXC, оставив без санкций то, что он называет еще более серьезными нарушителями.

Binance ограничила операции с участием MEXC

Binance объявила об усиленных комплаенс-мерах после того, как FinCEN официально присвоила MEXC статус Primary Money Laundering Concern. Биржа сообщила, что ограничения вступили в силу немедленно.

В рамках этих мер пользователи не могут отправлять средства на MEXC или получать их с MEXC через Binance, а также проводить другие операции с участием биржи. Ограничение охватывает MEXC Global, её аффилированные и связанные компании.

Binance сообщила, что будет отклонять запросы на отправку средств на адреса MEXC, и что любая прямая или косвенная операция с участием этих структур пройдет дополнительную проверку.

Аккаунты и средства могут столкнуться с дополнительной проверкой

Binance предупредила, что затронутые средства и аккаунты могут столкнуться с временными ограничениями, пока продолжаются проверки. Биржа также добавила, что подобная активность может нарушать её Условия использования.

Выпустит ли FinCEN запрошенные ZachXBT разбивки по объемам и сравнения с аналогами, как MEXC отреагирует публично и скорректируют ли другие платформы работу с переводами, связанными с MEXC, — это открытые вопросы, которые, вероятно, определят следующий этап спора.