Министерство финансов США запустило масштабную кампанию по отсечению Ирана от глобальных финансовых сетей, поставив криптовалюты под прямой удар. Этот шаг включает цифровые активы в более широкую санкционную стратегию, охватывающую ряд секторов, связанных с экономикой Ирана и его каналами получения доходов.

Анонсированная 24 августа операция «Economic Outcast» представляет собой новую американскую кампанию против финансовых сетей, которые, по утверждению Вашингтона, поддерживают иранский режим и Корпус стражей исламской революции (КСИР). Минфин выделил пять секторов, где риск санкций возрастёт: цифровые активы, технологии, золото, авиация и судоходство. Действия Минфина против криптовалютного рынка Ирана набирают обороты по мере того, как ведомство расширяет масштабы правоприменения.

Внимание к цифровым активам приходится на экономику, уже отрезанную от значительной части глобальной банковской системы. С тех пор как Вашингтон вновь ввёл санкции в 2018 году после выхода из ядерной сделки 2015 года, иранские банки в значительной степени лишены доступа к долларовой финансовой системе, а продажи нефти — главный источник валютных доходов Тегерана — остаются основной целью американского давления.

Криптовалюты становятся прямой целью санкций

Ключевым событием для криптоиндустрии стало новое секторальное решение, охватывающее экономику цифровых активов Ирана. Согласно этому решению, Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) теперь вправе включать в санкционные списки иностранных лиц, которые предоставляют — или участвуют в предоставлении — определённые услуги сектору цифровых активов Ирана, действуя из любой точки мира. На практике OFAC теперь может принимать меры против иностранных сторон, ведущих бизнес с иранской индустрией цифровых активов. Сам инструмент не нов — Вашингтон применял аналогичные секторальные решения к секторам российской экономики с 2022 года, — однако его применение к цифровой индустрии отдельной страны расширяет санкционную сеть на поставщиков криптоуслуг по всему миру.

После включения в санкционные списки активы целей, связанные с США, замораживаются, а американцам запрещается вести с ними дела; при этом иностранные стороны, продолжающие совершать с ними сделки, рискуют потерять собственный доступ к финансовой системе США.

Минфин заявил, что Иран всё чаще прибегает к криптовалютам, пытаясь обойти традиционные финансовые санкции, и ведомство выделило операции с цифровыми активами, связанные с КСИР и представителями иранского руководства. Вовлечённость Ирана в криптовалюты растёт годами: правительство легализовало промышленный майнинг криптовалют в 2019 году, дешёвая субсидируемая электроэнергия помогла стране стать заметным центром майнинга Bitcoin, а лицензированным майнерам в отдельные периоды предписывалось продавать добытые активы Центральному банку Ирана. Включение в списки не означает, что все иранские криптовалютные операции запрещены. Напротив, оно даёт американским властям более широкие рамки для преследования отдельных лиц, компаний и сетей, деятельность которых подпадает под санкции.

По данным Минфина, связанный с Ираном брокер с 2023 года способствовал проведению криптовалютных операций на сумму более 100 млн долларов для оплаты продаж нефти. Эта цифра иллюстрирует лазейку, против которой направлена кампания: расчёты по нефтяным сделкам в цифровых активах позволяют покупателям и продавцам обходить банки-корреспонденты, служащие контрольными пунктами для торговли, номинированной в долларах.

Криптофирмы сталкиваются с возросшим комплаенс-давлением

Биржи и платёжные провайдеры в центре внимания

Биржи, кастодианы, платёжные процессоры и любые другие аффилированные компании теперь могут столкнуться с повышенными рисками. Компаниям может потребоваться применять более строгий скрининг кошельков и мониторинг транзакций, чтобы проверять, не имеют ли они дело с санкционными лицами или организациями. Американские санкции могут также применяться к иностранным компаниям, которым известно об участии иранских сторон в сделках, которые в иных обстоятельствах они имели бы право совершать.

OFAC указывало на эти обязательства и ранее: в 2019 году управление опубликовало специальное руководство по санкционному комплаенсу для индустрии виртуальных валют, рекомендовав контроль геолокации, блокировку IP-адресов и скрининг кошельков. Многие платформы уже используют инструменты блокчейн-аналитики от таких компаний, как Chainalysis, Elliptic и TRM Labs, для выявления кошельков, связанных с санкционными субъектами, и новое решение повышает ставки для такого скрининга.

Кампания опирается на более раннюю американскую акцию против связанных с Ираном криптосетей. Ранее в этом году, в 2026-м, серия мер была направлена против иранских бирж, кошельков цифровых активов, официально обвинённых в проведении операций от имени санкционных лиц, и посредников — включая две связанные с Ираном криптобиржи, попавшие под санкции в деле об отмывании 5 млн долларов.

Последний шаг Минфина усиливает давление на эти сети, поскольку ведомство официально начинает применять свои новые санкции против Ирана в отношении цифровых активов и других секторов, включая технологии, авиацию и судоходство. То, насколько решительно OFAC будет использовать свои расширенные полномочия — темпы новых включений в санкционные списки и то, отреагируют ли офшорные поставщики услуг сокращением работы с иранскими клиентами, — определит, насколько далеко кампания распространится на практике.

Источник: Crypto Ninjas