Кабинет министров Южной Кореи одобрил поправку, отменяющую порог для отчетности по криптовалютным переводам и вводящую обязательные проверки финансового состояния операторов бирж, что знаменует собой значительное расширение надзора за цифровыми активами в стране. Эти меры принимаются в то время, когда Южная Корея продолжает укреплять нормативную базу, которая уже включает Закон о защите пользователей виртуальных активов, вступивший в силу в июле 2023 года и установивший обязательства по защите инвесторов и штрафные санкции за недобросовестную торговлю.

Изменения в отчетности по правилу Travel Rule

Финансовое разведывательное управление (FIU) при Комиссии по финансовым услугам (FSC) одобрило пересмотр постановления об исполнении Закона об отчетности и использовании определенной финансовой транзакционной информации.

Главное изменение касается правила Travel Rule, которое требует от отправляющих платформ передавать данные об отправителе и получателе принимающей платформе. С момента вступления в силу 25 марта 2022 года правило применялось только к переводам на сумму свыше 1 миллиона вон (около 700 долларов США). Согласно поправке, этот порог полностью устраняется, что распространяет обязательство по отчетности на переводы на любую сумму. Это изменение приближает Южную Корею к обновленным рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая рекомендует применять обязательства правила Travel Rule без минимального денежного порога.

Платформы, получающие переводы без необходимой информации об отправителе от исходной платформы, теперь должны запросить недостающие данные и отклонить транзакцию, если они не предоставлены.

Переводы на иностранные платформы и личные кошельки (self-hosted) теперь будут классифицироваться по уровню риска. Зарубежные биржи, классифицированные как низкорисковые, могут получать переводы без ограничений. Переводы на другие иностранные биржи и личные кошельки разрешены только в том случае, если отправитель и получатель являются одним и тем же подтвержденным лицом. Любые переводы с высоким уровнем риска блокируются полностью.

FIU заявил, что изменение политики было вызвано выявленными схемами, когда криптовалюту дробили на суммы менее 1 миллиона вон, распределяли по личным кошелькам неясного происхождения, а затем снова консолидировали на одном адресе.

Более строгая проверка операторов бирж

Поправка расширяет определение контролирующего акционера поставщика услуг виртуальных активов (VASP). Пересмотренная сфера охвата теперь включает любого, кто назначил большинство директоров компании или ее генерального директора. Если крупнейшим акционером является сама корпоративная организация, то мажоритарный акционер и представитель этой компании также будут подвергаться проверке.

Новые операторы бирж, проходящие регистрацию, должны поддерживать коэффициент задолженности к собственному капиталу на уровне не более 200%, не должны нарушать кредитный порядок из-за неисполнения обязательств в течение предшествующих трех лет и должны доказать отсутствие аннулированной лицензии в сфере финансового права за последние пять лет. Невыполнение этих критериев может привести к отказу в регистрации. Существующие операторы получают отсрочку на один год для выполнения требований по коэффициенту долга.

Руководители также должны соответствовать стандартам приемлемости, установленным Законом о корпоративном управлении финансовых компаний.

График внедрения

Положения о регистрации и правила уведомления для бывших сотрудников, подвергшихся санкциям, вступают в силу 20 августа. Расширенное правило Travel Rule и ограничения на зарубежные переводы вступают в силу шесть месяцев спустя, в феврале 2027 года.

FIU пересмотрело свое руководство по регистрации, и вместе с Службой финансового надзора запланировало публичный брифинг 13 августа для лицензированных VASP и компаний, готовящихся подать заявку.

Нормативно-правовой контекст

FSC ужесточает свой надзор с тех пор, как Bithumb совершила ошибочную выплату на сумму около 40 миллиардов долларов США в Bitcoin, инцидент, который побудил ввести требования о пятиминутной сверке бухгалтерских книг на биржах и более строгие правила регистрации для крупных платформ.