Южная Корея утвердила комплексные правила для криптовалют после одобрения Кабинетом ключевых изменений в порядке правоприменения 11 августа. Эти изменения происходят на фоне дальнейшего усиления надзора за одним из крупнейших в мире розничных рынков криптовалют, где объем торгов временами сопоставим с оборотом национальной фондовой биржи. Регуляторный пакет отменяет прежний минимальный порог Travel Rule в 1 миллион вон и расширяет надзор за международными переводами и операциями с личными кошельками. Кроме того, рамки вводят более строгие критерии регистрации, процедуры проверки акционеров, требования к капиталу, стандарты для персонала, обязательства по технологической инфраструктуре и системы внутреннего управления для криптовалютных компаний.

Расширенное правило Travel Rule распространяется на все транзакции VASP

Южная Корея обязала применять Travel Rule ко всем транзакциям между зарегистрированными поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), устранив любой минимальный порог суммы. Ранее действовавшие правила требовали соблюдения требований только для переводов свыше 1 миллиона вон — примерно $700 — между зарегистрированными организациями. Корейские власти установили, что участники рынка обходили требования по раскрытию информации, дробя крупные транзакции на несколько меньших переводов ниже порога.

Мера реализует Рекомендацию 16 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая требует от поставщиков услуг виртуальных активов передавать информацию об отправителе и получателе при переводах. Хотя стандарт FATF принят на международном уровне, отказ Южной Кореи от любого минимального порога ставит страну в число наиболее строгих режимов правоприменения в мире.

Подразделение финансовой разведки задокументировало случай, когда примерно 200 миллионов вон были внесены на внутреннюю криптовалютную платформу. Владелец счета купил Tether (USDT), а затем совершил 216 отдельных выводов, каждый из которых намеренно был оставлен ниже 1 миллиона вон. Расширенное применение Travel Rule направлено на закрытие таких лазеек, используемых для обхода надзора за противодействием отмыванию денег (AML) на внутренних криптовалютных биржах.

Согласно обновленным правилам, платформы-получатели должны получать полные данные об отправителе и получателе до обработки регулируемых переводов и вправе отклонять транзакции без надлежащей информации. Южная Корея также обязала существенно усилить процедуры оценки рисков для переводов, связанных с зарубежными биржами, личными криптовалютными кошельками и получателями. Операторы криптовалют должны активно отслеживать переводы свыше 10 миллионов вон, связанные с иностранными платформами или адресами кошельков, на предмет потенциально подозрительных паттернов.

Более строгие требования к регистрации для поставщиков виртуальных активов

В соответствии с пересмотренным декретом Южная Корея расширила проверку крупных акционеров, связанных с зарегистрированными VASP. Правила охватывают акционеров, способных назначать представителей или контролировать большинство мест в совете директоров, включая бенефициарных владельцев, действующих через корпоративные структуры владения акциями. Власти будут оценивать финансовую устойчивость, уголовную историю, практики корпоративного управления, репутацию и связи с проблемными финансовыми организациями.

Зарегистрированный VASP, как правило, должен поддерживать соотношение долга к капиталу не выше 200% в соответствии с обновленными стандартами отчетного соответствия. Организации также должны нанимать квалифицированный персонал, внедрять надлежащие технологические системы, создавать инфраструктуру безопасности, устанавливать протоколы предотвращения инцидентов и поддерживать надежные механизмы внутреннего контроля для операционной деятельности. Действующие поставщики услуг получат годичный переходный период для выполнения различных финансовых, кадровых, технологических и управленческих требований.

Требования к регистрации вступают в силу 20 августа 2026 года после предыдущих изменений в базовом финансовом законодательстве. Южная Корея внедрит расширенное Travel Rule и связанные с ним протоколы перевода через шесть месяцев после официальной публикации. В совокупности эти меры формируют более комплексную регуляторную среду для внутренних криптовалютных компаний и трансграничных операций с виртуальными активами.