Фонд Solana запустил Solana DvP — программу расчетов с открытым исходным кодом, которая позволит банкам и финансовым институтам проводить сделки с ценными бумагами и платежные операции непосредственно в блокчейне Solana. Инициатива направлена на решение одной из хронических проблем традиционных финансовых рынков: времени и операционной сложности, связанных с расчетами по сделкам.

Система использует механизм «поставка против платежа» (DvP), гарантирующий, что актив и соответствующий платеж обмениваются в рамках одной транзакции. Объединяя обе части сделки в единую атомарную транзакцию, Solana DvP призвана сократить расчетные периоды, которые на традиционной финансовой инфраструктуре могут длиться несколько дней, до считанных секунд.

Ее основная цель — предоставить финансовым институтам стандартизированную платформу с открытым исходным кодом для одновременных расчетов по токенизированным активам и платежам, снижая риск контрагента и расчетные риски и ускоряя финализацию транзакций.

J.P. Morgan участвовал в разработке

Фонд Solana создал программу с участием J.P. Morgan, включив институциональную финансовую экспертизу в инфраструктуру, спроектированную для расчетов на основе блокчейна. Участие крупного банка подчеркивает растущее внимание финансовых институтов к блокчейн-системам, способным поддерживать регулируемые финансовые продукты, а не только операции с криптовалютами.

Механизм DvP давно служит краеугольным камнем рынков ценных бумаг, поскольку связывает передачу актива с соответствующим движением средств. В традиционных системах отдельные процессы, посредники и расчетные сети могут создавать задержки и операционные риски. Каждый день между исполнением сделки и окончательным расчетом оставляет обе стороны уязвимыми в случае неисполнения обязательств другой стороной — именно это окно риска призвана закрыть атомарная однотранзакционная схема обмена.

Solana DvP предназначена для поддержки регулируемых стандартов токенов — технических правил, определяющих порядок выпуска, передачи и контроля токенизированных активов в блокчейне, — что позволяет институтам создавать расчетные приложения вокруг токенизированных активов, сохраняя инфраструктуру, ориентированную на комплаенс. Программа также прошла проверки безопасности, что обеспечивает дополнительный уровень гарантий для институтов, оценивающих технологии блокчейн-расчетов.

Планируются функции конфиденциальности

Фонд Solana также планирует расширить системуностями обеспечения конфиденциальности. Приватность считается ключевым требованием для институционального внедрения блокчейна, поскольку банкам и другим регулируемым организациям может потребоваться защита коммерчески чувствительной информации при сохранении преимуществ общей расчетной инфраструктуры.

Добавление технологий конфиденциальности может расширить потенциальное применение Solana DvP за пределы публично видимых блокчейн-транзакций. Финансовые институты могли бы использовать эту инфраструктуру для расчетных процессов, в которых детали транзакций требуют контролируемого доступа или дополнительной конфиденциальности.

В совокупности атомарные расчеты по схеме «поставка против платежа», поддержка регулируемых токенов, завершенные проверки безопасности и запланированные функции конфиденциальности призваны сделать Solana DvP более подходящей для институциональных финансовых рынков и корпоративных блокчейн-приложений.

Solana расширяет институциональную токенизацию

Запуск состоялся на фоне того, как крупные финансовые и криптовалютные компании все активнее изучают Solana для токенизированных активов и блокчейн-финансовой инфраструктуры. BlackRock, крупнейшая в мире управляющая компания, и криптобиржа Kraken входят в число компаний, недавно использовавших сеть в связи с токенизированными активами, что укрепляет растущую роль Solana в институциональных блокчейн-инициативах.

Для банков и финансовых институтов стандартизированная расчетная платформа может снизить необходимость создания отдельной инфраструктуры для каждого токенизированного актива или финансового приложения. Разработчики, в свою очередь, могли бы использовать фреймворк с открытым исходным кодом как основу для создания расчетных систем, адаптированных к конкретным рынкам и нормативным требованиям.

Сокращая расчеты с дней до секунд и объединяя поставку актива с оплатой в единой атомарной транзакции, Solana DvP может предложить институтам более быстрые расчеты, меньшую операционную нагрузку и более стандартизированный подход к финансовым транзакциям в блокчейне.

Инициатива отражает более широкий сдвиг в сторону блокчейн-инфраструктуры, спроектированной для интеграции с регулируемыми финансовыми рынками. Вместо исключительной ориентации на криптовалютную торговлю технология все чаще позиционируется как потенциальная основа для токенизированных ценных бумаг, институциональных платежей и автоматизированных расчетов.

С завершенными проверками безопасности и запланированными улучшениями конфиденциальности Solana DvP становится еще одним шагом к блокчейн-расчетной инфраструктуре, способной отвечать операционным и комплаенс-требованиям традиционных финансовых институтов. Далее наиболее конкретными индикаторами прогресса станут реализация запланированного слоя конфиденциальности и темпы, с которыми институты начнут выстраивать расчетные процессы на фреймворке с открытым исходным кодом.