Саудовская Аравия поставила финансовые переводы в Объединённые Арабские Эмираты под усиленный регуляторный контроль — мера, которая привела к задержкам или возвратам некоторых платежей, сообщили Reuters три источника, напрямую знакомые с ситуацией. Эти меры затрагивают платежи между двумя крупнейшими экономиками Персидского залива.

По словам источников, центральный банк Саудовской Аравии ранее в этом году поручил ключевым банкам применять усиленные проверки к расчётам с ОАЭ. Шесть предпринимателей сообщили Reuters, что саудовские банки задерживали или возвращали переводы в нескольких валютах, не предоставляя официальных объяснений. По словам трёх банкиров, знакомых с процессом, некоторые переводы теперь обрабатываются неделями, а другие вовсе не проходят. Три предпринимателя сказали, что их компании начали направлять платежи через третьи страны, чтобы избежать задержек. Усиленная проверка должной добросовестности такого рода обычно влечёт дополнительные запросы документации и проверки источников средств — шаги, которые, как правило, увеличивают время обработки, тогда как маршрутизация через третьи страны обычно добавляет расходы и дополнительные этапы обработки для участвующих компаний.

Центральный банк Саудовской Аравии заявил, что «прямых ограничений в отношении конкретных стран нет», добавив, что банки применяют контроль на основе внутренних оценок рисков, включая страновой и географический риск, в рамках, соответствующем стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). FATF — межправительственная организация со штаб-квартирой в Париже — устанавливает глобальные стандарты противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, однако отдельные банки ведут собственные рейтинги страновых рисков, определяющие степень проверки конкретного платежа.

Представитель ОАЭ заявил, что министерство экономики страны не получало сообщений от компаний частного сектора о необычных задержках переводов между двумя странами. По его словам, Саудовская Аравия и ОАЭ сохраняют глубокие экономические и коммерческие связи.

По словам двух источников, дополнительный контроль относит ОАЭ к числу более полудюжины юрисдикций, которые Саудовская Аравия рассматривает как высокорисковые с точки зрения финансовых преступлений. ОАЭ были включены в «серый список» FATF — перечень юрисдикций под усиленным мониторингом — в марте 2022 года и исключены из него в 2024 году после улучшения своего режима противодействия отмыванию денег. Исторически попадание в серый список приводило к тому, что банки во всём мире применяли более строгие проверки и в некоторых случаях сокращали корреспондентские отношения со странами из перечня.

Один саудовский инсайдер описал эти меры как «тонкий намёк» руководству ОАЭ после месяцев напряжённости. Две страны расходились во взглядах на нефтяную политику, геополитическое влияние и конкуренцию за иностранные инвестиции и таланты, хотя власти обеих стран не уточнили, что стало поводом для этого шага. Саудовская Аравия является крупнейшим производителем в ОПЕК и давно остаётся доминирующим голосом в группе, координирующей добычную политику среди своих членов.

Экономические связи между двумя странами остаются обширными. Саудовская Аравия — крупнейший торговый партнёр ОАЭ в арабском мире, тогда как ОАЭ в 2024 году были пятым по величине направлением экспорта Саудовской Аравии и четвёртым по величине источником импорта, согласно данным Обсерватории экономической сложности.

Компании сообщили Reuters, что проблемы с платежами начались через несколько недель после того, как ОАЭ в апреле объявили о выходе из ОПЕК. Один инвестор сказал, что компании ждут платежи неделями, включая платежи на суммы менее 1 миллиона дирхамов ($272 257), тогда как ранее обработка занимала несколько дней. Для компаний, переводящих деньги между двумя странами, сигналами, за которыми стоит следить сейчас, являются: вернётся ли время обработки к прежней норме в несколько дней, начнёт ли министерство экономики ОАЭ получать официальные жалобы и раскроет ли какой-либо из центральных банков публично детали контроля, применяемого к этому коридору.