Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) намерен внести изменения в свои правила корпоративного управления для поднадзорных финансовых организаций (BSFI), чтобы отслеживать добросовестность и компетентность директоров и руководителей с помощью усиленной и регулярной оценки.

Проект циркуляра показывает, что центральный банк хочет проводить как минимум ежегодную оценку соответствия требованиям “fit and proper” для руководителей банков и других финансовых организаций. Предложение пока находится на стадии проекта, а значит, до вступления в силу оно по-прежнему будет зависеть от замечаний участников рынка и окончательного одобрения Monetary Board.

По словам регулятора, поправки призваны обеспечить, чтобы оценка пригодности и добросовестности директоров и руководителей не ограничивалась их первоначальным избранием или назначением, а действовала на протяжении всего срока работы в организации. Изменения опираются на усиленную систему корпоративного управления, которую BSP ввёл для финансовой системы в 2017 году, и соответствуют стандартам fit-and-proper, давно применяемым центральными банками и финансовыми надзорными органами по всему миру, включая принципы корпоративного управления Basel Committee on Banking Supervision, где подчёркивается индивидуальная и коллективная компетентность советов банков.

«Эти улучшения подчёркивают ключевую роль совета директоров в обеспечении безопасности и устойчивости BSFI», — заявил центральный банк.

«Это необходимо для того, чтобы в любое время они постоянно обладали необходимыми добросовестностью, компетентностью и добросовестным усердием, требуемыми для исполнения своих фидуциарных обязанностей и надзорных функций как индивидуально, так и совместно», — добавил он.

Согласно предлагаемым изменениям, BSFI должны будут проводить внутреннюю оценку, чтобы определить, соответствуют ли их избранные или назначенные директора и руководители как официальным минимальным требованиям, установленным в руководстве BSP по регулированию, так и внутренним политикам совета, чтобы они могли эффективно выполнять свои обязанности.

Для директоров проверка должна оценивать, как их индивидуальная экспертиза усиливает коллективные навыки совета, с учётом риск-профиля организации, её целей и изменений в более широкой финансовой системе.

BSFI также должны будут направлять в BSP документы, подтверждающие, что их избранные или назначенные директора и руководители соответствуют требованиям fit and proper для своих ролей, то есть бремя доказательства квалификации возлагается на всех избранных или назначенных руководителей BSFI.

В пакет предложений также входят обязательные требования к технической экспертизе для руководителей цифровых банков и domestic systemically important banks (DSIB), а также более жёсткий надзор за рисками, связанными с технологиями, и кибербезопасностью. Для обеих категорий уже действуют повышенные надзорные ожидания: цифровые банки работают по лицензионной системе, введённой BSP в 2020 году, а DSIB — это банки, чьи затруднения могут создать риски для всей финансовой системы и которые подлежат дополнительным пруденциальным требованиям.

DSIB и цифровые банки должны будут иметь как минимум одного руководителя высшего звена с минимум тремя годами опыта и техническими знаниями в сфере технологий или электронной коммерции.

Комитеты по корпоративному управлению BSFI также должны будут обеспечить надлежащий надзор совета за технологическими и киберрисками, включая наличие как минимум одного директора с релевантной экспертизой в информационных технологиях, кибербезопасности или управлении данными. Акцент на технологиях отражает повторяющуюся тему в надзорной повестке BSP, поскольку регулятор относит к своим приоритетам киберустойчивость и управление рисками в области информационных технологий на фоне расширения цифровых финансовых услуг.

На комитет также возлагается задача выявлять индивидуальные и коллективные пробелы в компетенциях и устранять их через целевые программы обучения.

Руководители технологически ориентированных BSFI должны будут проходить программы обучения цифровой грамотности, чтобы быть в курсе меняющихся угроз отрасли и укреплять управление рисками. Это будет дополнительным требованием к обязательному обучению по корпоративному управлению для всех руководителей BSFI, направленному на развитие и поддержание их соответствия требованиям fit and proper.

Руководитель филиала иностранного банка в стране также должен будет посетить семинар по корпоративному управлению для директоров, а главные комплаенс-офицеры BSFI должны пройти предписанный BSP семинар по корпоративному управлению.

BSP также добивается права требовать реорганизации или изменения состава совета BSFI, независимых директоров или комитетов уровня совета, если учреждению присвоен рейтинг Supervisory Assessment Framework ниже “3”. В рамках этой системы поднадзорные организации получают совокупные оценки, где более низкие баллы означают более сильное состояние, поэтому рейтинг ниже “3” указывает на слабые места, привлекающие более пристальный надзор.

Если поправки будут одобрены, Monetary Board будет подтверждающим органом для главного исполнительного директора или президента и директоров всех DSIB, независимо от размера активов. Для универсальных и коммерческих банков (UB и KB), не отнесённых к DSIB, подтверждение их CEO или президентов будет осуществлять Financial Supervision Sector BSP.

UB, KB, а также цифровые банки должны будут подавать документальные требования по предпочтительным кандидатам за три месяца до предполагаемого избрания или назначения и не позднее чем через пять банковских дней после него.

«Недавно избранный/назначенный директор/офицер в отечественных UB и KB, включая их дочерние банки, а также в цифровых банках, не должен приступать к исполнению обязанностей, пока не будет подтверждён Bangko Sentral», — заявил BSP.

Для всех остальных BSFI центральный банк хочет, чтобы подача биографических данных директоров и руководителей осуществлялась ежегодно, а не только при избрании, переизбрании или продвижении.

Кроме того, срок подачи будет сокращён до пяти банковских дней с даты избрания или назначения вместо нынешних 20 дней, разрешённых BSP. Все материалы также должны подаваться в электронном виде. — Katherine K. Chan