Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США 28 мая удалило 76 записей из своего Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, проведя одну из наиболее значимых за последние годы работ по обслуживанию списка.

SDN List является одним из основных санкционных инструментов правительства США. Лицам США, как правило, запрещено иметь дело с включенными в список физическими лицами и организациями, а имущество, подпадающее под юрисдикцию США, должно быть заблокировано. Поскольку список широко используется в автоматизированной комплаенс-проверке, его точность и своевременное обновление важны как для правоприменения, так и для законной коммерческой деятельности.

Удаления были сосредоточены на записях, которые, по итогам межведомственной проверки, больше не представляли текущего риска для интересов США, включая умерших лиц, выведенные из эксплуатации суда и распущенные незаконные сети. Это действие отражает более широкие усилия по модернизации санкционной системы, которая в последние годы значительно расширилась.

Почему SDN List расширился

Ежегодное число новых включений в SDN List выросло примерно с 880 в 2017 году до более чем 3,000 в 2024 году, то есть почти в четыре раза за семь лет. Это расширение не сопровождалось сопоставимыми усилиями по удалению записей, которые устарели или больше не выполняли свою первоначальную функцию.

Каждая запись в SDN List добавляет обязательства по проверке для компаний финансового сектора. Банки, брокерские компании, платежные процессоры и криптобиржи входят в число организаций, которые должны сверять транзакции и клиентов со списком. Более крупный список может увеличить число ложных срабатываний, что, в свою очередь, может потребовать дополнительных комплаенс-проверок, задерживать транзакции и повышать операционные расходы, которые могут перекладываться на клиентов.

Министр финансов Scott Bessent объявил об инициативе модернизации на конференции “No Money For Terror” в Париже. Он представил эти усилия как изменение подхода, при котором санкции рассматриваются как инструменты, предназначенные для влияния на изменение поведения, а не как меры, по умолчанию являющиеся постоянными.

Последствия для криптокомплаенса

В этот раунд исключений не вошли связанные с криптовалютами организации или токены. Однако более широкий обзор важен для криптокомпаний, поскольку проверка по OFAC является значительной частью комплаенс-операций во всем секторе цифровых активов.

OFAC в последние годы играло заметную роль в регулировании криптоиндустрии. Его санкции 2022 года против Tornado Cash привлекли значительное внимание в отрасли и подняли вопросы о том, может ли программный код подпадать под санкции так же, как физические лица и компании.

Для криптокоманд по комплаенсу, которые выделяют значительные ресурсы на проверку по SDN List, удаление устаревших записей может сократить количество ложных срабатываний. Каждое ложное срабатывание может запускать процесс проверки, требующий времени и денег. Сокращение числа устаревших записей может позволить комплаенс-командам более непосредственно сосредоточиться на реально подозрительной активности, а не расследовать имена или организации, которые не были актуальны годами.

Обзор также подчеркивает практическое различие для компаний, работающих с цифровыми активами: санкционный комплаенс не ограничивается резонансными включениями, связанными с криптоадресами или протоколами. Биржи, кастодианы, провайдеры кошельков и платежные компании по-прежнему проверяют имена, контрагентов, суда, корпоративные структуры и другие идентификаторы, которые фигурируют в более широком SDN List.

Вопросы стоимости комплаенса

Рост с примерно 880 ежегодных включений в 2017 году до более чем 3,000 в 2024 году не сопровождался соответствующим увеличением ресурсов у компаний, обязанных выполнять требования по санкционной проверке. Банки и другие финансовые институты приняли эти расходы на себя и во многих случаях передали их дальше по цепочке.

Минфин заявил, что его цель — сократить количество ложных срабатываний в процессах проверки во всех финансовых институтах. Такое изменение может снизить комплаенс-нагрузку как для традиционных финансовых компаний, так и для криптокомпаний, которые используют системы санкционной проверки в повседневной деятельности.