Nacha объявила, что Flagright стала привилегированным партнёром (Nacha Preferred Partner) Nacha в области соответствия требованиям ACH, мониторинга мошенничества, а также управления рисками и предотвращения мошенничества. Nacha управляет операционными правилами сети ACH — американской клиринговой системы, которая ежегодно проводит десятки миллиардов платежей, — а её программа Preferred Partner признаёт компании, чьи продукты и услуги отвечают потребностям участников ACH. Flagright, чьё программное обеспечение применяет машинное обучение для мониторинга транзакций и предотвращения мошенничества в финансовых организациях и финтех-компаниях, теперь признана в категориях программы «соответствие требованиям», «мониторинг мошенничества» и «управление рисками и предотвращение мошенничества».

Организации используют движок мониторинга транзакций Flagright для отслеживания входящих и исходящих платёжных операций, выявления отклонений от ожидаемого поведения и расстановки приоритетов оповещений в соответствии с собственными политиками риска. Flagright оценивает платежи ACH по нескольким факторам, включая поведение транзакций и счетов, сумму, историю клиента и контрагента, а также обнаружение аномалий с помощью машинного обучения. Настраиваемые клиентами правила позволяют выявлять такие схемы, как быстрое перемещение средств, необычное платёжное поведение, признаки захвата учётной записи, деятельность мулов и злоупотребление множественными счетами. Статус присвоен в тот период, когда организации работают над поддержанием актуальности мер по борьбе с мошенничеством и отмыванием денежных средств в соответствии с правилами сети и эволюционирующими методами преступников, а Nacha отдельно продвигает меры, направленные на улучшение обмена данными о мошенничестве и валидации счетов в сети ACH.

«Безопасность имеет первостепенное значение для всех платежей в сети ACH, и борьба с мошенничеством является высшим приоритетом для Nacha», — заявила Джейн Лаример (Jane Larimer), президент и генеральный директор Nacha. «Мы рады приветствовать Flagright в качестве привилегированного партнёра Nacha».

«ACH — одна из важнейших платёжных систем Соединённых Штатов, и её дальнейший рост зависит от мер контроля в сфере мошенничества и комплаенса, способных поспевать за меняющимся преступным поведением, не создавая лишнего трения для легитимных платежей», — сказал Баран Озкан (Baran Özkan), соучредитель и генеральный директор Flagright. «Статус привилегированного партнёра Nacha даёт Flagright более широкую площадку для взаимодействия с платёжным сообществом, обмена практическими подходами к мониторингу в реальном времени на основе оценки рисков и помощи организациям в объединении обнаружения мошенничества ACH, мер AML, расследований и управления в единой операционной системе. Мы с нетерпением ждём возможности поддерживать более безопасную и устойчивую экосистему ACH».