Компания FINNY, движок роста на базе искусственного интеллекта для финансовых консультантов, объявила о запуске «Pay-as-You-Grow» — новой модели оплаты, основанной на результате, которая даёт консультантам неограниченный доступ к платформе за 50 долларов в месяц плюс небольшую долю активов, привлечённых под управление при содействии FINNY, причём эта доля выплачивается, только пока соответствующие клиенты остаются у консультанта. Привязав своё ценообразование напрямую к результатам привлечения клиентов, FINNY, по её словам, согласовывает свои стимулы с ростом консультантов, которым служит. LPL Financial, крупнейший независимый брокер-дилер страны, первым получает доступ к новой модели ценообразования.

Этот шаг знаменует отход от привычного подхода в технологиях для финансовых консультантов, где преобладала фиксированная абонентская плата или плата за каждое рабочее место, и происходит в тот момент, когда органический рост стал одним из главных приоритетов консультационных фирм на фоне многолетней консолидации отрасли.

От фиксированных подписок к оплате за результат

До настоящего времени FINNY использовала традиционную для отрасли модель ценообразования на программное обеспечение, взимая фиксированную годовую подписку в размере 6000 или 12 000 долларов, выставляемую независимо от результатов роста. В ходе тесной работы с консультантами и лидерами отрасли над формированием своей платформы компания неизменно слышала одно и то же: высокие первоначальные затраты на программное обеспечение мешают многим фирмам инвестировать в рост. Pay-as-You-Grow отражает заявленную приверженность FINNY развиваться вместе с консультантами и отвечать их меняющимся потребностям.

При базовой плате 50 долларов в месяц новая ставка составляет 600 долларов в год — десятую часть прежнего стартового тарифа FINNY, — так что большая часть выручки компании по новой модели будет зависеть от результатов роста, которые она обеспечивает. Ценообразование, привязанное к результатам, по-прежнему остаётся редкостью в программном обеспечении для управления благосостоянием, хотя оно перекликается с более широкими экспериментами в софтверной отрасли, где некоторые поставщики решений на базе ИИ перешли к тарификации по использованию и по результатам.

«Рост в этой отрасли слишком долго был несправедливо устроен — мы это исправляем. Каждый консультант заслуживает того, чтобы его соединяли с семьями, которым он может послужить лучше всех остальных, независимо от доступного маркетингового бюджета», — заявил Иден Овадия (Eden Ovadia), сооснователь и генеральный директор FINNY. «За 50 долларов в месяц консультанты с первого дня получают все инструменты, которые мы предлагаем. Мы добиваемся успеха, только когда растут они, — это настоящее партнёрство, в котором наши стимулы остаются согласованными на протяжении всего срока отношений с клиентом».

Модель, которую уже используют самые быстрорастущие компании

Оплата по принципу «плати за результат» не нова для индустрии управления благосостоянием. На протяжении многих лет ведущие кастодианы предлагают реферальные программы, построенные по идентичной схеме. Исторически, однако, доступ к ним ограничивался узким кругом крупнейших RIA и сопровождался минимальными порогами, требованиями к хранению активов и условиями долгосрочной привязки. FINNY заявляет, что открывает ту же проверенную модель для любого консультанта — без минимальных порогов, без перехода кастодиального обслуживания и без требования менять привычный порядок ведения практики.

FINNY начала развёртывание Pay-as-You-Grow среди первых пользователей, включая OneSeven — RIA из штата Огайо с активами под управлением в размере 10 миллиардов долларов.

«В OneSeven мы сосредоточены на том, чтобы предоставить нашим консультантам наилучшие инструменты для достижения успеха, не добавляя лишнего балласта», — сказал Адам Блументаль (Adam Blumenthal), директор по росту. «Мы оценили сотни инструментов на базе ИИ и решили сотрудничать с FINNY по двум причинам: он предлагает самый быстрый путь к устойчивому органическому росту для наших консультантов, а также потому, что наши стимулы совпадают — они выигрывают, только когда выигрываем мы».

FINNY берёт на себя комплаенс, выставление счетов и отслеживание

Для поддержки консультантов за пределами LPL FINNY выстроила интеграции с ведущими кастодианами и платформами отчётности по портфелям, охватывающие, по оценкам, 85% активов американских RIA, находящихся на хранении, — охват, отражающий то, насколько сконцентрировано хранение активов RIA у небольшого числа национальных платформ. Эти интеграции позволяют FINNY точно измерять обеспечиваемый ею рост, а также помогают консультантам углублять отношения с существующими клиентами и наращивать «долю кошелька», применяя данные и аналитику FINNY к действующим клиентам.

«Консультанты никогда не должны гадать, чьи интересы стоят на первом месте», — добавил Овадия. «FINNY не влияет на то, как консультанты обслуживают своих клиентов или управляют своим бизнесом. Мы сохраняем предельную сосредоточенность на раскрытии ощутимого роста. Мы делим результат только тогда, когда помогаем им добиться успеха».

FINNY не раскрыла точный процент от активов, который компания будет получать по новой модели, описав его лишь как «небольшую долю», — цифру, которую консультантам предстоит соотносить с фиксированными тарифами, взимавшимися платформой ранее. То, насколько широко Pay-as-You-Grow будет принята за пределами LPL и первых компаний RIA, таких как OneSeven, станет самым наглядным индикатором того, получит ли ценообразование на основе результата распространение в технологиях для консультантов в целом.

Источник: GlobalFinTechSeries