Fideo Intelligence, компания по анализу личности в реальном времени, объявила о стратегическом партнерстве с Sigma360, полноценной ИИ-платформой для анализа рисков, предотвращения финансовых преступлений и комплаенса. Сотрудничество связывает проверку личности с разведкой по рискам бизнеса и контрагентов, позволяя организациям оценивать не только подлинность человека, но и то, представляют ли люди или организации, связанные с этой личностью, риски мошенничества, финансовых преступлений или комплаенса.

Партнерство объединяет взгляд Fideo на конкретного человека с данными Sigma360 о компаниях, поставщиках и контрагентах, связанных с этим человеком. Банки, fintech-компании, корпоративные предприятия, фирмы профессиональных услуг и государственные органы могут использовать эти взаимодополняющие данные для проверки личности, оценки более широких рисков и усиления мер по предотвращению финансовых преступлений. Объединение этих двух возможностей устраняет давний разрыв в рабочих процессах комплаенса, где проверка личности и более широкая оценка бизнес-рисков традиционно выполнялись как отдельные процессы, создавая потенциальные слепые зоны при онбординге и последующем мониторинге.

Сочетание проверки личности и разведки по бизнес-рискам

Сотрудничество объединяет два критически важных этапа оценки рисков: подтверждение подлинности человека и оценку того, представляет ли этот человек, бизнес или контрагент более широкие риски комплаенса или финансовых преступлений.

Fideo помогает организациям проверять личности, выявлять потенциальное мошенничество с идентичностью и в реальном времени исследовать связанные идентичности, используя свой запатентованный граф идентичностей, охватывающий более трех миллиардов человек. Sigma360 дополняет эти данные своей ИИ-платформой для комплаенса в сфере финансовых преступлений, помогая организациям упрощать AML-процессы, автоматизировать скрининг и сосредотачиваться на реальном риске, а не на ненужных ложноположительных результатах. Высокий уровень ложноположительных срабатываний долгое время оставался устойчивой проблемой в AML и санкционном скрининге, увеличивая стоимость комплаенса и расходуя время аналитиков, которое можно было бы направить на реальные угрозы.

Вместе компании помогают клиентам связывать сигналы мошенничества с личностью с более широкими бизнес-рисками и рисками комплаенса. Например, при онбординге корпоративного клиента организация может проверить заявителя, определить компанию и бенефициарных владельцев, стоящих за ним, а также оценить связанные риски санкций, PEP, негативных публикаций в СМИ и контрагентов, чтобы поддержать более полное решение по due diligence. Такой подход соответствует растущему регуляторному акценту на прозрачность бенефициарного владения, включая требования таких рамок, как U.S. Corporate Transparency Act и рекомендации FATF, которые обязывают организации смотреть шире корпоративного лица — на людей, которые в конечном итоге владеют им или контролируют его.

"Данные Fideo Intelligence помогают определить, является ли человек тем, за кого себя выдает. Sigma360 помогает определить, представляют ли люди и организации, связанные с этой личностью, дополнительный риск", — сказал Chris Harrison, CEO Fideo Intelligence. "Организации не могут позволить себе задавать эти два вопроса по отдельности. Вместе мы можем снизить риски для наших клиентов и ускорить их усилия в области комплаенса".

Поддержка предотвращения мошенничества, комплаенса и due diligence

Клиенты получат более удобный доступ к взаимодополняющим данным по идентичности и рискам, а также согласованную поддержку сложных задач по мошенничеству, комплаенсу и расследованиям. Партнерство объединяет две компании, обслуживающие пересекающиеся группы клиентов в финансовых услугах, fintech и платежах, профессиональных услугах, корпоративном секторе и государственном управлении.

"Sigma360 была создана, чтобы помогать командам комплаенса и рисков видеть полную картину вокруг бизнеса или контрагента, но эта картина начинается с людей, стоящих за ним", — сказал Stuart Jones, Jr., Founder и CEO Sigma360. "Интеллект Fideo по идентичности дает нашим клиентам более прочную основу для построения этой картины, особенно там, где бенефициарное владение и люди, связанные с бизнесом, важны не меньше самого бизнеса".

Немедленный доступ и перспективы будущей интеграции

Клиенты могут уже сейчас взаимодействовать с Fideo и Sigma360 для решения задач, связанных с рисками идентичности, бизнеса и контрагентов, в рамках согласованных коммерческих отношений. Компании также намерены изучить более глубокую интеграцию платформ и рабочих процессов в зависимости от спроса со стороны клиентов.