Управление по финансовому поведению Великобритании (FCA), налоговая служба HM Revenue & Customs (HMRC) и столичная полиция провели совместную операцию против трёх лондонских помещений, подозреваемых в hosting нелегальной одноранговой (P2P) торговле криптовалютами, расширив кампанию против незарегистрированных криптовалютных компаний, работающих вне национального режима против отмывания денег.

В результате акции 10 сентября во всех трёх помещениях были выданы письма с требованием прекратить подозреваемую незаконную криптовалютную предпринимательскую деятельность. FCA объявила об операции 17 сентября в официальном пресс-релизе.

В Великобритании нет зарегистрированных P2P-криптокомпаний

Компании, покупающие и продающие криптовалюты напрямую с клиентами в Великобритании, должны получить соответствующую регистрацию, если деятельность носит коммерческий характер. По данным FCA, в стране в настоящее время не работает ни одна зарегистрированная одноранговая криптовалютная компания — это означает, что любая коммерческая P2P-торговля в Великобритании по определению находится вне надзора FCA в сфере противодействия отмыванию денег.

Коммерческие P2P-операторы подпадают под действие Положений об отмывании денег, финансировании терроризма и переводе средств 2017 года (Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017), которые устанавливают механизмы, предназначенные для выявления и предотвращения незаконных финансовых потоков. Личные одноранговые транзакции между физическими лицами, напротив, не требуют регистрации в FCA.

Стив Смарт, исполнительный директор FCA по правоприменению и надзору за рынком, предупредил, что любой, кто ведёт незарегистрированный P2P-криптобизнес, должен «исходить из того, что мы присматриваемся к нему».

Столичная полиция отметила, что скорость, с которой криптовалюты перемещаются между юрисдикциями, продолжает осложнять расследования финансовых преступлений, требуя от правоохранительных органов расширения возможностей по расследованию и противодействию.

Апрельский рейд теперь используется в уголовных расследованиях

Последняя операция последовала зарельской кампанией, проведённой FCA, HMRC и Региональным подразделением по борьбе с организованной преступностью Юго-Запада по восьми лондонским помещениям. Власти выдали письма о прекращении деятельности во всех восьми локациях и собрали доказательства, которые теперь используются в уголовных расследованиях и других мерах правоприменения. Вместе две операции стали вторым раундом посещений помещений в Лондоне в этом году в рамках той же кампании.

FCA также боролась с нелегальными крипто-банкоматами и ранее поддерживала аресты, связанные с подозреваемой незарегистрированной криптобиржей.

HMRC усилила контроль с другого направления: за 2025–26 финансовый год налоговая служба направила 81 172 предупреждения о соблюдении криптовалютного законодательства на фоне усиления отчётности и правоприменения в отношении операций с цифровыми активами в Великобритании.

Более широкие криптовалютные правила Великобритании вступают в силу в октябре 2027 года

Эта акция происходит на фоне подготовки Великобритании к замене узкого криптовалютного регулирования более широкой системой авторизации, охватывающей биржи, кастодианов, провайдеров стейкинга, посредников и соответствующие стейблкоин-компании. FCA завершила работу над расширенным сводом криптоправил в июне, включив требования в сферах хранения активов, злоупотреблений на рынке, раскрытия информации, операционного контроля и пруденциальных стандартов.

Компании могут подавать заявки на авторизацию с 30 сентября 2026 года; приём заявок продлится до 28 февраля 2027 года — это путь в новую систему для компаний указанных категорий. Новый режим вступит в силу 25 октября 2027 года, а до этого продолжают действовать регистрация для целей противодействия отмыванию денег и требования к финансовой рекламе в рамках действующего регулирования, то есть незарегистрированная деятельность на протяжении всего переходного периода подчиняется текущим правилам.