Полиция района Шицзиншань в Пекине пресекла сложную схему трансграничного телекоммуникационного мошенничества, заморозив 780 000 юаней преступных средств и вернув деньги пострадавшим. Как стало известно 24 сентября, дело раскрывает эволюционировавший вариант давно известной аферы «под видом правоохранительных органов» — теперь она нацелена специально на китайских граждан, проживающих за рубежом: от студентов до сопровождающих их членов семей.

Расследование началось после срабатывания антифрод-оповещения о 53-летнем жителе Пекина, фигурирующем в материалах лишь по фамилии Лю, который находился за границей как сопровождающий член семьи. Поначалу Лю отрицал, что стал жертвой обмана, однако его родственники в Китае сообщили полиции, что он срочно требовал крупных денежных переводов, не объясняя их цели. Проследив движение средств, следователи установили, что полученные Лю деньги были быстро разделены на несколько переводов на два незнакомых личных счета — оба принадлежали китайским студентам, обучающимся за рубежом.

После настойчивых расспросов одна из студенток, женщина, находящаяся за пределами Китая, призналась, что с ней связывались люди, выдававшие себя за китайских полицейских. Мошенники ложно заявили, что она фигурирует в уголовном деле, потребовали оплаты залога и принили её к сотрудничеству в инсценированном онлайн-расследовании. На её счёт преступная группа перевела более 800 000 юаней, а затем угрозами и уговорами заставила её конвертировать средства в стейблкоины USDT через стороннюю платёжную платформу — фактически превратив её в инструмент отмывания преступных доходов. USDT — это стейблкоин, привязанный к доллару США, переводы которого расчётно проводятся практически мгновенно через границы, минуя традиционные банковские каналы, — профиль, который регуляторы и компании блокчейн-аналитики неоднократно отмечали в схемах отмывания денег.

Полиция заключила, что Лю и оба студента были жертвами одной и той же преступной группы. Схема демонстрировала то, что следователи описали как «несколько афер в рамках одного дела, где жертвы служат каналами отмывания денег друг для друга»: мошенники проводили нелегальные средства через зарубежные счета нескольких жертв посредством многоступенчатых переводов, что значительно затрудняло отслеживание и выявление. После недели вмешательства и разъяснения обстоятельств дела сотрудникам удалось убедить Лю и двух студентов осознать обман, а замороженные 780 000 юаней были возвращены Лю через механизм перехвата средств — экстренный канал заморозки и возврата, лежащий в основе китайской системы противодействия телекоммуникационному мошенничеству и созданный для перехвата подозрительных переводов до их вывода за границу.

Поддельные ордера на арест и постоянное психологическое давление: как работала ловушка

По данным следователей, Лю находился за границей едва ли не месяц, когда мошенники позвонили ему и заявили, что кто-то использовал его личные данные для получения иностранного телефонного номера в аэропорту южнокитайского города и массово разослал с него более тысячи незаконных сообщений. Звонок был переключён на предполагаемую «горячую линию» провинциальной полиции, где злоумышленники в ходе видеозвонков разыгрывали сцены работы правоохранительных органов и сфабриковали дело, утверждая, что Лю участвует в международной мошеннической сети и отмыл более 5 млн юаней через банковские карты, оформленные на его имя.

Преступники поддерживали ежедневный видеосвязь, чтобы «информировать» его о вымышленном расследовании, оказывали постоянное психологическое давление и предъявили поддельные документы об аресте с требованием более 1 млн юаней залога для «снятия обвинений».

Как отмечают следователи, по сравнению с традиционными аферами под видом полиции, прокуратуры или суда этот вариант значительно более обманчив и разрушителен: он мошенничает сразу с несколькими жертвами в рамках одной операции, принуждает некоторых из них становиться инструментами отмывания и перемещает средства через несколько стран по сложным цепочкам транзакций. Сам сценарий известен — китайские власти неоднократно предупреждали студентов и жителей за рубежом, что поддельные ордера, инсценированные видеодопросы и требования залога являются характерными признаками афер от имени правоохранителей, — однако добавление этапа конвертации в стейблкоин и перевода средств от жертвы к жертве отличает именно этот случай.

Полиция предупредила китайских студентов и членов их семей за рубежом: любой нежданный звонок, в котором утверждается о связи номера телефона или банковских карт с уголовной деятельностью и требуют онлайн-сотрудничества, оплаты залога или депозита, является попыткой телекоммуникационного мошенничества. Власти советуют не доверять незнакомым звонящим, не совершать онлайн-переводы и не раскрывать данные личных счетов, а при столкновении с подозрительными контактами — немедленно проверять информацию у родственников в Китае или звонить по номеру экстренной службы 110. Дело также показывает, почему китайские антифрод-кампании сосредоточены на перекрытии каналов движения денег, от которых зависят преступные группы: в данном случае этап отмывания сработал только после конвертации юаней в USDT через стороннюю платёжную платформу — в той же точке, где действуют комплаенс-контроль платёжных каналов и мониторинг транзакций.

Источник: Metaverse Post