On-chain analityk ZachXBT publicznie zakwestionował szacunek amerykańskiej sieci ds. zwalczania przestępczości finansowej (FinCEN), zgodnie z którym około 16 miliardów dolarów rzekomo nielegalnych transakcji przepłynęło przez giełdę kryptowalut MEXC, żądając udostępnienia danych źródłowych oraz porównań z innymi platformami transakcyjnymi.

Jego wypowiedzi pojawiły się po tym, jak FinCEN uznał MEXC za podmiot stanowiący podstawowe zagrożenie praniem pieniędzy (Primary Money Laundering Concern) — decyzja ta skłoniła Binance do ograniczenia wpłat, wypłat i innych transakcji związanych z tą giełdą.

FinCEN, biuro amerykańskiego Departamentu Skarbu, egzekwuje zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy w całym systemie finansowym. Status Primary Money Laundering Concern to narzędzie statutowe, utworzone na mocy ustawy USA PATRIOT Act, które pozwala agencji stosować środki specjalne wobec podmiotów w ten sposób zidentyfikowanych — a jak pokazuje reakcja rynku, może to szybko zmienić sposób obsługi transferów związanych ze wskazaną giełdą przez inne platformy.

ZachXBT kwestionuje szacunek 16 miliardów dolarów

ZachXBT przyznał, że MEXC historycznie utrzymywała luz w praktykach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz weryfikacji tożsamości klientów (KYC). Mimo to określił szacunek FinCEN dotyczący 16 miliardów dolarów nielegalnych transakcji jako zawyżony.

Argumentował, że duże scentralizowane giełdy równie dobrze mogą wykazywać setki milionów, a nawet miliardy dolarów aktywności nielegalnej, stwierdzając, że jest w stanie zidentyfikować kwoty dziewięcio- i dziesięciocyfrowe na każdej większej giełdzie. Zapytał, jaki udział całkowitego wolumenu obrotu MEXC FinCEN zakwalifikował jako nielegalny, i zażądał zarówno danych źródłowych, jak i porównań z innymi giełdami.

Wielkość szacunku ma praktyczne znaczenie, ponieważ stanowi podstawę decyzji, na którą inne giełdy już reagują: ograniczenia wprowadzone przez Binance pokazują, jak szybko ta ocena przekłada się na zablokowane transfery dla użytkowników przenoszących środki między platformami.

Analityk zakwestionował również, dlaczego giełdy offshore o niewielkiej lub zerowej obecności w USA tak szybko przystąpiły do ograniczania transferów użytkowników MEXC po wydaniu decyzji. Zapytał, kogo te środki miały chronić, i wyraził obawy o możliwe nadużycie regulacyjne ze strony USA. Jego uwagi zostały zwrócone uwagę w poście na X przez WuBlockchain.

ZachXBT zestawił reakcję na MEXC z traktowaniem innych platform kryptowalutowych, w szczególności wskazując HTX i KuCoin. Jego zdaniem regulatorzy uderzyli w MEXC, pozostawiając bez sankcji te podmioty, które uznaje za gorszych winowajców.

Binance ogranicza transakcje związane z MEXC

Binance ogłosiła wzmocnione środki zgodności po tym, jak FinCEN oficjalnie uznał MEXC za podmiot stanowiący podstawowe zagrożenie praniem pieniędzy. Giełda poinformowała, że ograniczenia weszły w życie natychmiast.

Na mocy tych środków użytkownicy nie mogą wysyłać ani otrzymywać środków do i od MEXC za pośrednictwem Binance, ani też przeprowadzać innych transakcji z udziałem tej giełdy. Ograniczenie obejmuje MEXC Global, jego spółki zależne i powiązane podmioty.

Binance oświadczyła, że będzie odrzuzać żądania wysyłania środków na adresy MEXC, a każda transakcja bezpośrednia lub pośrednia z udziałem tych podmiotów zostanie poddana dodatkowej weryfikacji.

Konta i środki mogą zostać poddane dalszej weryfikacji

Binance ostrzegła, że dotknięte środki i konta mogą zostać tymczasowo ograniczone w trakcie trwających weryfikacji. Giełda dodała również, że tego rodzaju aktywność może naruszać jej Regulamin.

Czy FinCEN opublikuje podział wolumenu i porównania z innymi giełdami, o które wystąpił ZachXBT, jak MEXC publicznie zareaguje oraz czy kolejne platformy zmodyfikują obsługę transferów związanych z MEXC — to otwarte pytania, które prawdopodobnie zdefiniują kolejny etap sporu.