Badacz blockchaina ZachXBT zakwestionował dokładność szacunku 16 miliardów dolarów nielegalnych transakcji powiązanych z giełdą kryptowalut MEXC – zarzutu przypisywanego amerykańskiej Sieci Unikania Przestępczości Finansowej (FinCEN), biuru amerykańskiego Departamentu Skarbu odpowiedzialnemu za zwalczanie prania pieniędzy i ochronę systemu finansowego przed nielegalnym wykorzystaniem. Jego wypowiedzi budzą obawy dotyczące możliwości przekroczenia uprawnień regulacyjnych i niespójnej kontroli w branży aktywów cyfrowych.

ZachXBT argued, że podobnie duże kwoty potencjalnie nielegalnej aktywności mogłyby zostać zidentyfikowane na innych dużych giełdach kryptowalut, sięgając setek milionów, a nawet miliardów dolarów. Wezwał do udostępnienia dodatkowych danych pomocniczych i porównań z innymi platformami w celu oceny, czy szacunek przypisywany MEXC odzwierciedla spójny standard regulacyjny.

Wątpliwości dotyczące szacunku 16 miliardów dolarów

Skupiony na blockchainie komentator Wu Blockchain opisał kwotę 16 miliardów dolarów związaną z zarzutem FinCEN jako potencjalnie zawyżoną (Wu Blockchain on X). Zakwestionował metodologię stojącą za tym szacunkiem i wezwał do przedstawienia szczegółowych dowodów potwierdzających podaną kwotę.

Krytyka ZachXBT koncentruje się na tym, czy takie samo podejście śledcze przyniosłoby porównywalne wyniki na innych dużych giełdach. Publiczne rejestry blockchainowe odnotowują przepływy transakcji w sposób jawny, więc porównania między giełdami są technicznie wykonalne, choć przypisanie aktywności konkretnym platformom zależy od zastosowanej metodologii analitycznej. Jeśli setki milionów lub miliardów dolarów nielegalnej aktywności mogłyby zostać zidentyfikowane również na tych platformach, sugerował on, że skierowanie działań regulacyjnych na MEXC i inne giełdy offshore mogłoby budzić pytania o spójność egzekwowania przepisów.

Te wypowiedzi nie dowodzą, że szacunek FinCEN jest nieprawidłowy. ZachXBT raczej kwestionuje tę kwotę i żąda danych pomocniczych, które pozwoliłyby ocenić zarzuty w odniesieniu do porównywalnych informacji z innych giełd.

Giełdy offshore i ograniczenia transferów

ZachXBT podjął również kwestię, dlaczego kilka giełd kryptowalut offshore o ograniczonej obecności w USA szybko wprowadziło ograniczenia transferów związanych z MEXC. Wyraził wątpliwości co do uzasadnienia tych decyzji, szczególnie w kontekście szerszej kontroli regulacyjnej, jakiej podlegają platformy handlowe offshore.

Jednocześnie przyznał, że MEXC historycznie utrzymywał liberalne praktyki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz weryfikacji tożsamości klientów (KYC). Utrzymywał jednak, że ta historia nie eliminuje potrzeby przejrzystości wokół szacunku 16 miliardów dolarów ani nie wyjaśnia, czy porównywalne standardy są stosowane wobec innych dużych giełd.

Spór dotyczy zatem dwóch powiązanych pytań: wiarygodności domniemanej łącznej kwoty nielegalnych transakcji oraz spójności reakcji regulatorów i giełd na rynku kryptowalut. Oba obecnie zależą od danych, które nie zostały upublicznione, gdyż ZachXBT wezwał do udostępnienia danych pomocniczych wraz z porównaniami z innymi giełdami.

Źródłowy wpis nie zawierał dodatkowego rozbicia transakcji, szczegółowej odpowiedzi FinCEN ani MEXC, ani dowodów pokazujących, jak obliczono szacunek 16 miliardów dolarów. To, czy FinCEN lub MEXC opublikują dane pomocnicze i szczegóły metodologii – oraz czy dla innych dużych platform pojawią się porównywalne kwoty – dostarczyłoby podstawy, o którą apeluje ZachXBT przy ocenie tego szacunku.