Amerykański Departament Skarbu uruchomił szeroko zakrojoną kampanię mającą odciąć Iran od globalnych sieci finansowych, stawiając kryptowaluty bezpośrednio na linii ognia. Działanie to dodaje aktywa cyfrowe do szerszej strategii sankcyjnej obejmującej kilka sektorów powiązanych z gospodarką Iranu i kanałami jego przychodów.

Ogłoszona 24 sierpnia Operation Economic Outcast to nowa amerykańska kampania wymierzona w sieci finansowe, które – według Waszyngtonu – wspierają irański reżim i Islamski Korpus Strażników Rewolucji (IRGC). Departament Skarbu wskazał pięć sektorów, w których ryzyko sankcji wzrośnie: aktywa cyfrowe, technologia, złoto, lotnictwo i żegluga. Działania Ministerstwa Skarbu wobec irańskiego rynku kryptowalut nabierają tempa wraz z rozszerzaniem zakresu egzekwowania przepisów.

Skupienie się na aktywach cyfrowych dotyczy gospodarki, która i tak jest w dużej mierze odcięta od globalnego systemu bankowego. Od momentu przywrócenia sankcji przez Waszyngton w 2018 roku, po wycofaniu się z porozumienia nuklearnego z 2015 roku, irańskie banki były w dużej mierze odłączone od opartego na dolarze systemu finansowego, a sprzedaż ropy — główne źródło zagranicznych przychodów Teheranu — stała się głównym celem presji USA.

Kryptowaluty stają się bezpośrednim celem sankcji

Kluczowym wydarzeniem dla branży kryptowalut jest nowe sektorowe określenie obejmujące irańską gospodarkę aktywów cyfrowych. Na jego podstawie Office of Foreign Assets Control (OFAC) może teraz wskazywać zagraniczne osoby, które świadczą — lub są zaangażowane w — określone usługi dla irańskiego sektora aktywów cyfrowych, działając z dowolnego miejsca na świecie. W praktyce OFAC może teraz uderzać w zagraniczne podmioty prowadzące działalność z irańskim sektorem aktywów cyfrowych. Sam mechanizm nie jest nowy — Waszyngton stosuje podobne sektorowe określenia wobec sektorów gospodarki Rosji od 2022 roku — jednak zastosowanie go do sektora aktywów cyfrowych danego kraju rozszerza siatkę oznaczeń na dostawców usług kryptowalutowych na całym świecie.

Po wpisaniu na listę sankcyjną celem stają się zamrożone aktywa powiązane z USA, a Amerykanom zakazuje się współpracy z takimi podmiotami, podczas gdy zagraniczne strony, które nadal z nimi współpracują, ryzykują utratę własnego dostępu do amerykańskiego systemu finansowego.

Departament Skarbu stwierdził, że Iran coraz częściej sięga po kryptowaluty, by przeciwstawić się tradycyjnym sankcjom finansowym, a resort wskazał transakcje aktywami cyfrowymi powiązane z IRGC oraz osobami z otoczenia irańskiego reżimu. Zaangażowanie Iranu w kryptowaluty rozwija się od lat: rząd zalegalizował przemysłowe wydobycie kryptowalut w 2019 roku, tania, subsydiowana energia elektryczna pomogła uczynić z kraju znaczący ośrodek wydobycia Bitcoin, a licencjonowani górnicy byli czasami zobowiązani do sprzedaży swojej produkcji do Central Bank of Iran. To oznaczenie nie oznacza, że wszystkie irańskie transakcje kryptowalutowe są zakazane. Zamiast tego daje władzom USA szersze ramy do ścigania wybranych osób, firm i sieci zaangażowanych w działania objęte sankcjami.

Według Departamentu Skarbu broker powiązany z Iranem pośredniczył od 2023 roku w transakcjach kryptowalutowych związanych ze sprzedażą ropy o wartości przekraczającej 100 mln USD. Ta kwota pokazuje obejście leżące u podstaw działań represyjnych: rozliczanie handlu ropą w aktywach cyfrowych pozwala kupującym i sprzedającym ominąć banki korespondencyjne, które pełnią funkcję punktów kontrolnych dla handlu denominowanego w dolarach.

Firmy kryptowalutowe pod rosnącą presją zgodności

Giełdy i dostawcy płatności w centrum uwagi

Giełdy, depozytariusze, procesorzy płatności oraz inne podmioty powiązane mogą teraz mierzyć się z większą ekspozycją. Firmy mogą stosować bardziej rygorystyczną weryfikację portfeli oraz monitorowanie transakcji, aby sprawdzać, czy nie obsługują osób lub podmiotów objętych sankcjami. Sankcje USA mogą również mieć zastosowanie do zagranicznych firm, które wiedzą o zaangażowaniu irańskich stron w transakcje, które w innym przypadku mogłyby one legalnie przeprowadzać.

OFAC wcześniej sygnalizował takie obowiązki: w 2019 roku opublikował dedykowane wytyczne dotyczące zgodności sankcyjnej dla branży walut wirtualnych, zalecając kontrolę geolokalizacji, blokowanie adresów IP i weryfikację portfeli. Wiele platform korzysta już z narzędzi analityki blockchain firm takich jak Chainalysis, Elliptic i TRM Labs, aby oznaczać portfele powiązane z podmiotami objętymi sankcjami, a nowe określenie podnosi stawkę tych działań.

Kampania opiera się na wcześniejszych działaniach USA przeciwko sieciom kryptowalutowym powiązanym z Iranem. Na początku tego roku, w 2026, seria działań była wymierzona w irańskie giełdy, portfele aktywów cyfrowych oficjalnie oskarżone o dokonywanie transakcji w imieniu osób objętych sankcjami oraz pośredników — w tym dwie powiązane z Iranem giełdy kryptowalutowe objęte sankcjami w sprawie o pranie pieniędzy o wartości 5 mln USD.

Najnowszy krok Departamentu Skarbu dodatkowo zwiększa presję na te sieci, ponieważ resort oficjalnie zaczyna stosować nowe sankcje wobec Iranu w obszarze aktywów cyfrowych oraz innych sektorów, w tym technologii, lotnictwa i żeglugi. To, jak agresywnie OFAC wykorzysta swoje rozszerzone uprawnienia — tempo nowych wpisów na listę sankcyjną oraz to, czy zagraniczni dostawcy usług ograniczą ekspozycję na irańskich klientów — zadecyduje o praktycznym zasięgu kampanii.

Źródło: Crypto Ninjas