Departament Skarbu USA doprowadził do odcięcia giełdy kryptowalut MEXC Global od amerykańskiego systemu finansowego, zarzucając platformie ułatwianie transakcji o wartości co najmniej 16 mld USD, powiązanych z omijaniem sankcji, cyberprzestępczością i inną nielegalną działalnością z udziałem Iranu, Korei Północnej i Rosji.

Działanie z 6 listopada, podjęte przez Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) — agencję Departamentu Skarbu odpowiedzialną za zwalczanie prania pieniędzy — zakazuje amerykańskim instytucjom finansowym obsługi transferów środków do i od MEXC, skutecznie odcinając giełdę od amerykańskiej infrastruktury finansowej. Ograniczenie mieści się w ramach operacji Economic Outcast, inicjatywy Skarbu wymierzonej w sieci finansowe umożliwiające objętym sankcjami podmiotom międzynarodowe przepływy pieniędzy.

Według Departamentu Skarbu MEXC miała obsłużyć miliardy dolarów podejrzanych transakcji w okresie od maja 2021 do maja 2026 roku, mimo utrzymywania zasad zakazujących obsługi klientów z jurysdykcji objętych sankcjami.

Skarbocki wytypował 16 mld USD podejrzanych transakcji kryptowalutowych

FinCEN uznał MEXC za podmiot priorytetowego ryzyka prania pieniędzy w kontekście rosyjskich finansów nielegalnych, identyfikując blisko 1,5 mld USD transakcji powiązanych z omijaniem sankcji. Około 232 mln USD dotyczyło bezpośrednich transferów z podmiotami objętymi sankcjami Stanów Zjednoczonych, Unii Europejskiej lub Wielkiej Brytanii.

Giełda miała również kontynuować obsługę transakcji z udziałem Garantex, objętego sankcjami amerykańskich władz w kwietniu 2022 roku, oraz jego następcy, Grinex, jeszcze w czerwcu 2026 roku. Śledczy zidentyfikowali kolejne 26 mln USD korzystających z objętej sankcjami rosyjskiej sieci finansowej A7 oraz blisko 200 mln USD powiązanych z A7A5, stablecoinem opartym na rublu, wykorzystywanym do transakcji transgranicznych poza tradycyjnymi kanałami bankowymi.

Działalność irańska stanowiła kolejny istotny element ustaleń. MEXC miała obsłużyć około 1 mld USD bezpośrednich transakcji z udziałem ponad 40 irańskich giełd kryptowalut, w tym niektórych objętych sankcjami międzynarodowymi. Kolejne 22 mln USD skorzystało na rzecz Centralnego Banku Iranu, Gwardii Rewolucyjnej (IRGC) oraz jej Sił Al-Kuds. FinCEN zidentyfikował także działalność związaną z północnokoreańskimi pośrednikami finansowymi, płatnościami okupu za ransomware, oszustwami kryptowalutowymi i rynkami darknetowymi.

Sekretarz Skarbu Scott Bessent bronił ograniczeń, stwierdzając: „Instytucje finansowe nie mogą mieć wszystkiego naraz: albo wspieracie reżim irański, albo macie dostęp do amerykańskiego systemu finansowego”.

Zarzuty pojawiają się w okresie szerszej kontroli egzekucyjnej giełd kryptowalut. Amerykańscy prokuratorzy badają również Binance pod kątem potencjalnych naruszeń sankcji związanych z Iranem, sprawdzając, czy systemy zgodności giełdy odpowiednio zapobiegały zakazanym transakcjom.

MEXC objęta amerykańskimi ograniczeniami finansowymi na podstawie nowego nakazu

Nakaz FinCEN został wydany na podstawie sekcji 9714 ustawy o zwalczaniu prania rosyjskich pieniędzy — przepisu upoważniającego Skarb do ograniczania kontaktów amerykańskich instytucji finansowych z zagranicznymi platformami uznanymi za podmioty priorytetowego ryzyka prania pieniędzy — i obejmuje transfery z udziałem zagranicznych spółek zależnych, oddziałów i następców MEXC. Zakaz wchodzi w życie 30 dni po publikacji w Federal Register i nie ma określonej daty wygaśnięcia. Instytucje finansowe naruszające nakaz mogą stanąć przed karami cywilnymi lub karnymi.

Co istotne, działanie nie stanowi całkowitego zakazu handlu kryptowalutami na świecie ani automatycznego zamrożenia aktywów klientów MEXC. Ogranicza konkretnie transakcje z udziałem objętych zakresem amerykańskich instytucji finansowych i nie stanowi odrębnego uznania sankcyjnego przez OFAC — mechanizmu, za pomocą którego Skarb formalnie dodaje podmioty do administrowanych przez siebie list sankcyjnych.

MEXC już teraz wyklucza klientów z USA na podstawie opublikowanych regulaminów, a w październiku ogłosiła plany zaprzestania usług dla użytkowników w Rosji i na Białorusi. Według szacunków Skarbu giełda znalazła się wśród 20 największych platform handlu kryptowalutami na świecie, obsługując ponad 1 mld USD transakcji dziennie i utrzymując około 5 mld USD rezerw.

Działanie egzekucyjne nastąpiło wkrótce po tym, jak FBI przypisało włamanie do Binance o wartości 6,3 mld USD północnokoreańskiej operacji TraderTraitor, co podkreśla trwające wysiłki USA na rzecz zakłócania nielegalnych sieci kryptowalutowych.

Zdolność MEXC do utrzymania międzynarodowej działalności będzie teraz zależeć częściowo od tego, jak instytucje finansowe poza Stanami Zjednoczonymi zareagują na ograniczenia oraz czy kolejne jurysdykcje podejmą podobne środki.