Federalni prokuratorzy w USA badają, czy Binance nie zapobiegł transakcjom naruszającym sankcje wobec Iranu, co poszerza kontrolę nad systemami zgodności giełdy niespełna trzy lata po zawarciu z Departamentem Sprawiedliwości porozumienia karnego o wartości 4,3 mld dolarów.

Dochodzeniem zajmuje się biuro prokuratora okręgowego na Manhattanie, a bierze w nim także udział Dywizja Karna Departamentu Sprawiedliwości w Waszyngtonie. Jak podał Bloomberg, powołując się na osoby zaznajomione ze sprawą, władze badają, czy Binance świadomie dopuścił do tych działań.

To ujawnienie uzupełnia szczegóły śledztwa DOJ, które wyszło na jaw w marcu, gdy nie było jeszcze jasne, czy śledczy badają saminance, pojedynczych klientów, czy jedno i drugie.

Prokuratorzy badają systemy zgodności Binance

Binance oświadczył, że stosuje politykę zerowej tolerancji wobec naruszeń sankcji i w pełni współpracuje z organami ścigania, dodając, że nadal dokłada starań, aby wykrywać i usuwać z platformy podmioty działające w złej wierze.

Dochodzenie nastąpiło po miesiącach sporów dotyczących działań powiązanych z Iranem. Wcześniej w tym roku Binance oficjalnie odrzucił zarzuty o niedostateczne mechanizmy kontroli sankcji, wskazując, że użytkownicy mieszkający lub przebywający w Iranie nie mogą korzystać z platformy, a weryfikacja tożsamości jest obowiązkowa. Egzekwowanie sankcji jest powracającym tematem w nadzorze USA nad giełdami kryptowalut, przy czym kontrole geolokalizacji i weryfikacja użytkowników z jurysdykcji objętych sankcjami należą do mechanizmów najdokładniej badanych przez władze.

Część odpowiedzi giełdy koncentrowała się wokół Hexa Whale i Blessed Trust, dwóch podmiotów powiązanych z transakcjami, które mogły mieć ekspozycję na Iran. Binance poinformował, że oba zostały zbadane po zapytaniach organów ścigania, a następnie usunięte z platformy — Hexa Whale został wyłączony w sierpniu 2025 roku, a Blessed Trust w styczniu 2026 roku.

Spółka podała również, że jej ekspozycja na największe irańskie platformy krypto spadła o 97,3% między początkiem 2024 a połową 2025 roku, w miarę rozszerzania skanowania pod kątem sankcji, kontroli geolokalizacji i monitorowania transakcji.

Uznane winy z 2023 roku pozostają w centrum zainteresowania

W listopadzie 2023 roku Binance przyznał się do winy w zakresie naruszeń m.in. ustawy Bank Secrecy Act — fundamentalnej amerykańskiej ustawy przeciwdziałania praniu pieniędzy — oraz International Emergency Economic Powers Act, która stanowi podstawę prawną amerykańskich programów sankcji gospodarczych. Spółka zobowiązała się zapłacić 4,3 mld dolarów kar i zatrudnić niezależnego monitora zgodności — zewnętrznego recenzenta oceniającego przestrzeganie warunków ugody — jednocześnie wzmacniając swoje systemy przeciwdziałania praniu pieniędzy i przestrzegania sankcji.

Departament Sprawiedliwości oświadczył, że Binance wcześniej nie zapobiegł handlowi użytkowników z USA z klientami z jurysdykcji objętych sankcjami, w tym z Iranem. Od stycznia 2018 do maja 2022 roku wartość transakcji między użytkownikami z USA a użytkownikami zwykle mieszkającymi w Iranie przekroczyła 898 mln dolarów.

Świeża kontrola nasiliła się w tym miesiącu, gdy prokuratorzy z Manhattanu wystąpili o przepadek61,2 mln USDT, rzekomo pochodzących z objętych sankcjami sprzedaży irańskiej ropy. Cywilny zarzut z 14 września opisuje konta Binance wykorzystywane przez podmioty oskarżone o konwersję i transferowanie wpływów przez szerszą sieć powiązaną z transakcjami irańskiej ropy naftowej.

Obecne dochodzenie nie doprowadziło do ogłoszenia zarzutów wobec Binance. Prokuratorzy badają, czy powandenencyjne mechanizmy kontroli giełdy zapobiegły zakazanym działaniom powiązanym z Iranem, zgodnie z wymogami wzmocnionych ram zgodności. W najbliższym czasie warto obserwować wnioski w sprawie przepadku USDT oraz ewentualne dalsze ujawnienia prokuratorów lub Binance dotyczące zakresu śledztwa.