Gabinet Korei Południowej zatwierdził poprawkę, która eliminuje próg zgłoszeń dla przelewów kryptowalut i wprowadza obowiązkowe testy zdrowia finansowego dla operatorów giełd, co stanowi znaczące rozszerzenie nadzoru kraju nad aktywami cyfrowymi. Środki te są wprowadzane, gdy Korea Południowa kontynuuje wzmacnianie ram regulacyjnych, które obejmują już Ustawę o ochronie użytkowników aktywów wirtualnych, która weszła w życie w lipcu 2023 roku i ustanowiła obowiązki w zakresie ochrony inwestorów oraz kary za nieuczciwe praktyki handlowe.

Zmiany w raportowaniu Travel Rule

Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU) przy Komisji ds. Usług Finansowych (FSC) zatwierdziła zmiany w dekrecie wykonawczym do Ustawy o zgłaszaniu i wykorzystywaniu określonych informacji o transakcjach finansowych.

Kluczowa zmiana dotyczy zasady Travel Rule, która wymaga od platform nadających przekazywanie danych nadawcy i odbiorcy do platformy odbierającej. Od czasu wejścia w życie 25 marca 2022 roku zasada ta miała zastosowanie tylko do przelewów przekraczających 1 milion wonów (około 700 dolarów). Na mocy poprawki próg ten zostaje całkowicie zniesiony, rozszerzając obowiązek zgłaszania na przelewy o dowolnej wartości. Zmiana ta przybliża Koreę Południową do zaktualizowanych wytycznych Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), która zaleca stosowanie obowiązków Travel Rule bez dolnego limitu kwotowego.

Platformy otrzymujące przelewy bez wymaganych informacji o nadawcy od platformy inicjującej muszą teraz zażądać brakujących danych i odmówić realizacji transakcji, jeśli nie zostaną one dostarczone.

Przelewy do zagranicznych platform i portfeli własnych będą teraz kategoryzowane według poziomu ryzyka. Zagraniczne giełdy sklasyfikowane jako niskiego ryzyka mogą otrzymywać przelewy bez ograniczeń. Przelewy do innych zagranicznych giełd i portfeli osobistych są dozwolone tylko wtedy, gdy nadawca i odbiorca są tą samą zweryfikowaną stroną. Każdy przelew oceniony jako wysokiego ryzyka jest blokowany z urzędu.

FIU oświadczyła, że zmiana polityki została podyktowana zaobserwowanymi wzorcami dzielenia kryptowalut na kwoty poniżej 1 miliona wonów, rozdzielania ich na portfele osobiste o niejasnym pochodzeniu, a następnie konsolidowania z powrotem na jeden adres.

Zaostrzenie weryfikacji operatorów giełd

Poprawka poszerza definicję udziałowca kontrolującego w dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP). Zmieniony zakres obejmuje teraz każdego, kto powołał większość członków zarządu firmy lub jej dyrektora generalnego. W przypadku, gdy największym udziałowcem jest sama osoba prawna, główny udziałowiec i przedstawiciel tej firmy będą również podlegać kontroli.

Nowi operatorzy giełd ubiegający się o rejestrację muszą utrzymywać wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego na poziomie nie wyższym niż 200%, nie mogą w poprzedzających trzech latach zakłócić porządku kredytowego poprzez niewypłacalność oraz muszą wykazać brak cofniętej licencji na podstawie prawa finansowego w ciągu ostatnich pięciu lat. Niespełnienie tych kryteriów może skutkować odrzuceniem rejestracji. Istniejący operatorzy otrzymują roczną ulgę w zakresie wymogu wskaźnika zadłużenia.

Kadra kierownicza musi również spełniać standardy uprawnienia ustanowione przez Ustawę o ładzie korporacyjnym spółek finansowych.

Harmonogram wdrożenia

Przepisy rejestracyjne oraz zasady powiadamiania o sankcjonowanych byłych pracownikach wchodzą w życie 20 sierpnia. Rozszerzona zasada Travel Rule i ograniczenia dotyczące przelewów zagranicznych stają się obowiązujące sześć miesięcy później, w lutym 2027 roku.

FIU zrewidowała odpowiednio swój podręcznik rejestracji i wraz z Urzędem Nadzoru Finansowego zaplanowała publiczne briefing 13 sierpnia dla licencjonowanych podmiotów VASP i firm przygotowujących się do złożenia wniosku.

Kontekst regulacyjny

FSC zaostrza nadzór od czasu, gdy Bithumb dokonał omyłkowej wypłaty około 40 miliardów dolarów w Bitcoin, incydent, który skłonił do wprowadzenia wymogów pięciominutowego uzgadniania księgi głównej na giełdach oraz bardziej rygorystycznych zasad rejestracji dla głównych platform.