Dziesięciu południowokoreańskich parlamentarzystów zaproponowało projekt ustawy, który pozwoliłby Jednostce Analiz Finansowych (FIU) bezpośrednio ścigać niezarejestrowanych operatorów kryptowalutowych i przekazywać ich prokuratorom — odpowiedź na to, że policja umorzyła niemal każdą sprawę przekazaną jej przez tę jednostkę.

Dziesięciu parlamentarzystów zgłasza projekt ustawy #2220655

Projekt został złożony w czwartek przez posła Eom Tae-younga z Partii Władzy Ludowej oraz dziewięciu współautorów. Zmienia on ustawę o raportowaniu i wykorzystywaniu informacji o określonych transakcjach finansowych, dodając nowy przepis — artykuł 15-4.

Zgodnie z południowokoreańskim portalem śledzącym proces legislacyjny, 21 sierpnia projekt skierowano do komisji spraw politycznych Zgromadzenia Narodowego, organu nadzorującego Komisję Usług Finansowych. Ustawa czeka jeszcze na prace komisyjne i głosowanie plenarne, jej brzmienie może po drodze ulec zmianie, a projekty zgłaszane przez indywidualnych parlamentarzystów często kończą niezatwierdzone wraz z upływem kadencji Zgromadzenia. Partia Władzy Ludowej, do której należy Eom, jest również mniejszym blokiem w 300-osobowym Zgromadzeniu, w którym Partia Demokratyczna i jej sojusznicy posiadają większość od wyborów powszechnych w kwietniu 2024 roku, więc aby projekt ruszył naprzód, potrzebowałby poparcia wykraczającego poza szeregi jego autorów.

Zgodnie z propozycją każdy mógłby zgłosić podejrzenie naruszenia bezpośrednio do FIU. Jednostka mogłaby wtedy zbadać doniesienie, przeanalizować je, złożyć skargę, wystąpić o wszczęcie postępowania karnego lub przekazać informacje organom śledczym.

FIU wchodzi w skład Komisji Usług Finansowych (FSC) i zarządza systemem rejestracji, do którego muszą przystąpić obsługujące koreańskich klientów firmy kryptowalutowe. Według stanu na czerwiec liczyła ona 28 zarejestrowanych dostawców i oświadczyła, że przekazała organom śledczym 40 operatorów podejrzewanych o nielegalną działalność.

Policja umorzyła 23 z 25 spraw przekazanych przez FIU

Między sierpniem 2022 a sierpniem 2025 roku FIU przekazała policji do zbadania 25 niezarejestrowanych dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych. Policja zawiesiła postępowania lub wstępne czynności sprawdzające w 23 z tych spraw. Większość tych firm oraz stojących za nimi osób miała znajdować się za granicą, co utrudniało objęcie ich obecnym procesem.

Obecnie FIU może zasygnalizować podejrzenie co do niezarejestrowanego operatora, ale w jego ściganiu musi polegać na policji i innych agencjach. Prowadzenie działalności bez rejestracji jest już przestępstwem na gruncie tej samej ustawy, zagrożonym karą do pięciu lat pozbawienia wolności albo grzywną do 50 mln wonów, a propozycja dotyczy sposobu ścigania takich spraw, a nie dodawania do ustawy nowych czynów zabronionych. Uzasadnienie projektu wskazuje, że poleganie na współpracy między agencjami i formalnych wnioskach o wszczęcie śledztwa utrudnia szybką reakcję, i ostrzega, że niezarejestrowane podmioty — określane w nim mianem „prywatnych kantorów kryptowalutowych” — mogą służyć do prania pieniędzy, nielegalnej wymiany walut oraz nielegalnych przekazów za granicę.

Propozycja pojawia się w trakcie szerszej przebudowy południowokoreańskich przepisów kryptowalutowych na jednym z najaktywniejszych na świecie detalicznych rynków kryptowalut, gdzie won wielokrotnie plasował się wśród najczęściej używanych walut fiducjarnych w obrocie aktywami cyfrowymi. 11 sierpnia gabinet zatwierdził nowelizację znoszącą wynoszący 1 mln wonów próg raportowania transferów kryptowalutowych — limit obowiązujący od momentu, gdy Korea Południowa zaczęła egzekwować Travel Rule (regułę podróży) Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy w marcu 2022 roku, co było jednym z najwcześniejszych wdrożeń tego globalnego standardu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Przepisy rejestracyjne weszły w życie 20 sierpnia, a pełne rozszerzenie Travel Rule nastąpi w lutym 2027 roku, zgodnie z wcześniejszym raportem Cryptopolitan. Pakiet wprowadził również 200% limit wskaźnika zadłużenia dla operatorów giełd oraz ostrzejszą weryfikację akcjonariuszy.

W tym samym okresie wyhamowała aktywność licencyjna. W 2025 roku FIU zezwoliła jedynie dwóm nowym dostawcom usług w zakresie aktywów wirtualnych — wobec czterech rok wcześniej — a średni czas uzyskania zgody wydłużył się z 11 do 16 miesięcy, zgodnie z wcześniejszym materiałem Cryptopolitan. Liczba zgłoszeń podejrzanych transakcji w Korei Południowej wzrosła zeszłego roku do 36 684, a około 90% z nich wiązało się z nielegalnymi międzynarodowymi transferami pieniężnymi. Koreańskie platformy notowały czasem aktywa cyfrowe powyżej cen zagranicznych — tzw. kimchi premium — lukę cenową, którą południowokoreańskie władze wcześniej łączyły z próbami przerzucania środków przez granicę w celach arbitrażowych.