Arabia Saudyjska objęła transfery finansowe do Zjednoczonych Emiratów Arabskich wzmożonym nadzorem regulacyjnym, co doprowadziło do opóźnienia lub zwrotu części płatności, podały Reuters trzy osoby mające bezpośrednią wiedzę o sytuacji. Środki te dotyczą płatności między dwiema największymi gospodarkami Zatoki.

Saudyjski bank centralny polecił kluczowym bankom wcześniej w tym roku stosowanie dodatkowych kontroli przy rozliczeniach z ZEA, poinformowały źródła. Sześciu przedsiębiorców powiedziało Reutersowi, że saudyjskie banki opóźniały lub zwracały transfery w kilku walutach bez oficjalnego wyjaśnienia. Według trzech bankierów znających proces, niektóre przelewy są obecnie rozliczane przez wiele tygodni, a inne w ogóle nie dochodzą do skutku. Trzej przedsiębiorcy powiedzieli, że ich firmy zaczęły kierować płatności przez kraje trzecie, aby uniknąć opóźnień. Tego rodzaju wzmożony due diligence zwykle oznacza dodatkowe żądania dokumentów i sprawdzanie źródeł środków, co zazwyczaj wydłuża czas przetwarzania, a kierowanie płatności przez kraje trzecie zwykle zwiększa koszty i liczbę etapów obsługi dla zaangażowanych firm.

Saudyjski bank centralny powiedział, że nie ma „bezpośrednich ograniczeń dotyczących konkretnych krajów”, dodając, że banki stosują kontrole w oparciu o wewnętrzne oceny ryzyka, w tym ryzyko krajowe i geograficzne, w ramach zgodnych ze standardami Financial Action Task Force (FATF). FATF, międzyrządowy organ z siedzibą w Paryżu, ustala globalne standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, choć poszczególne banki utrzymują własne oceny ryzyka krajowego, które wpływają na to, jak dokładnie badana jest dana płatność.

Przedstawiciel ZEA powiedział, że ministerstwo gospodarki kraju nie otrzymało od firm z sektora prywatnego zgłoszeń dotyczących nietypowych opóźnień w transferach między tymi dwoma państwami. Dodał, że Arabia Saudyjska i ZEA utrzymują głębokie więzi gospodarcze i handlowe.

Według dwóch źródeł dodatkowy nadzór umieszcza ZEA wśród ponad pół tuzina jurysdykcji, które Arabia Saudyjska uznaje za wysokiego ryzyka w zakresie przestępstw finansowych. ZEA zostały usunięte z listy monitorowanej FATF w 2024 roku po poprawie systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Saudyjskie źródło wewnętrzne opisało te działania jako „subtelny sygnał” dla przywódców Emiratów po miesiącach napięć. Oba kraje różniły się w kwestii polityki naftowej, wpływów geopolitycznych oraz konkurencji o zagraniczne inwestycje i talenty, choć władze obu państw nie podały, co wywołało ten ruch.

Więzi gospodarcze między tymi krajami pozostają rozległe. Arabia Saudyjska jest największym partnerem handlowym ZEA w świecie arabskim, podczas gdy ZEA były w 2024 roku piątym co do wielkości kierunkiem eksportu Arabii Saudyjskiej i czwartym co do wielkości źródłem importu, według Observatory of Economic Complexity.

Firmy powiedziały Reutersowi, że problemy z płatnościami zaczęły się w tygodniach po tym, jak ZEA ogłosiły w kwietniu, że opuszczą OPEC. Jeden inwestor powiedział, że firmy czekały na płatności tygodniami, w tym niektóre poniżej 1 miliona dirhamów ($272,257), podczas gdy wcześniej czas realizacji wynosił kilka dni.