Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) zamierza znowelizować swoje wytyczne dotyczące ładu korporacyjnego dla nadzorowanych instytucji finansowych (BSFI), dążąc do monitorowania uczciwości i kompetencji dyrektorów oraz kierowników w drodze rozszerzonej i rutynowej oceny.

Projekt okólnika pokazuje, że bank centralny chce wprowadzić co najmniej raz w roku ocenę „fit and proper” kadry kierowniczej banków i innych instytucji finansowych. Propozycja wciąż znajduje się na etapie projektu, co oznacza, że przed wejściem w życie podlega jeszcze uwagom interesariuszy oraz ostatecznemu zatwierdzeniu przez Monetary Board.

Zgodnie z wyjaśnieniami regulatora, nowelizacja ma zapewnić, aby ocena odpowiedniości i godności dyrektorów i kierowników nie ograniczała się do ich początkowego wyboru lub powołania, lecz obejmowała cały okres pełnienia przez nich funkcji w instytucji. Zmiany opierałyby się na wzmocnionych ramach ładu korporacyjnego, które BSP ustanowiło dla systemu finansowego w 2017 r., i wpisują się w standardy „fit and proper” od dawna stosowane przez banki centralne i nadzorców finansowych na całym świecie, w tym w zasady ładu korporacyjnego Komitetu Bazylejskiego ds. Nadzoru Bankowego, podkreślające indywidualne i zbiorowe kompetencje zarządów banków.

„Te wzmocnienia podkreślają kluczową rolę rady dyrektorów w ochronie bezpieczeństwa i stabilności BSFI” — oświadczył bank centralny.

„Celem jest upewnienie się, że w każdym momencie posiadają oni stale wymaganą uczciwość, kompetencje i staranność niezbędne do wypełniania obowiązków powierniczych oraz zadań nadzorczych, zarówno indywidualnie, jak i zbiorowo” — dodano.

Zgodnie z proponowanymi zmianami przepisów BSFI byłyby zobowiązane do przeprowadzenia wewnętrznej oceny ustalającej, czy ich wybrani lub powołani dyrektorzy i kierownicy spełniają zarówno oficjalne minimalne kwalifikacje określone w podręczniku regulacji BSP, jak i wewnętrzne zasady rady danej instytucji, co ma zapewnić skuteczne wykonywanie przez nich obowiązków.

W odniesieniu do dyrektorów przegląd musi oceniać, w jaki sposób ich indywidualne doświadczenie wzmacnia zbiorowe kompetencje rady, z uwzględnieniem profilu ryzyka instytucji, jej celów oraz przemian zachodzących w otaczającym systemie finansowym.

BSFI musiałyby również przekazać BSP dokumentację potwierdzającą, że ich wybrani lub powołani dyrektorzy i kierownicy są „fit and proper” dla pełnionych funkcji, co oznacza, że ciężar udowodnienia kwalifikacji spoczywa na wszystkich wybranych lub powołanych członkach kadry kierowniczej BSFI.

Proponowany pakiet obejmuje obowiązkowe wymagania w zakresie wiedzy technicznej dla kadry kierowniczej banków cyfrowych oraz krajowych banków o znaczeniu systemowym (DSIB), a także ściślejszy nadzór nad ryzykami związanymi z technologią i cyberbezpieczeństwem. Obie kategorie są już objęte podwyższonymi oczekiwaniami nadzorczymi: banki cyfrowe działają w ramach licencyjnych wprowadzonych przez BSP w 2020 r., natomiast DSIB to banki, których kłopoty mogą stwarzać zagrożenie dla szerszego systemu finansowego i które podlegają dodatkowym wymogom ostrożnościowym.

DSIB i banki cyfrowe musiałyby zatrudniać co najmniej jednego członka wyższego kierownictwa z co najmniej trzyletnim doświadczeniem i wiedzą techniczną w zakresie technologii lub e-commerce.

Komitety ładu korporacyjnego BSFI musiałyby w podobny sposób zapewniać, aby ich rady sprawowały należyty nadzór nad ryzykiem technologicznym i cybernetycznym, w tym aby w składzie rady znalazł się co najmniej jeden dyrektor o odpowiednich kompetencjach w dziedzinie technologii informacyjnych, cyberbezpieczeństwa lub zarządzania danymi. Nacisk na technologię odzwierciedla powracający wątek w agendzie nadzorczej BSP — regulator zaliczył bowiem cyberodporność i zarządzanie ryzykiem technologii informacyjnych do swoich priorytetów w kontekście rozwoju cyfrowych usług finansowych.

Do zadań komitetu należałoby również identyfikowanie indywidualnych i zbiorowych luk kompetencyjnych oraz ich uzupełnianie za pomocą ukierunkowanych działań szkoleniowych.

Kadra kierownicza BSFI opartych na technologii byłaby zobowiązana do udziału w programach szkoleniowych z zakresu kompetencji cyfrowych, aby na bieżąco śledzić zmieniające się zagrożenia branżowe i wzmacniać zarządzanie ryzykiem. Byłoby to uzupełnieniem obowiązkowego szkolenia z ładu korporacyjnego dla całej kadry kierowniczej BSFI, służącego rozwojowi i utrzymaniu jej odpowiedniości i godności.

Kierownik krajowy oddziału banku zagranicznego musiałby wziąć udział w seminarium z ładu korporacyjnego dla dyrektorów, natomiast główni inspektorzy ds. zgodności BSFI musieliby ukończyć seminarium z ładu korporacyjnego określone przez BSP.

BSP ubiega się również o uprawnienie do żądania rekonstrukcji lub modyfikacji rady BSFI, niezależnych dyrektorów lub komitetów działających przy radzie, jeżeli instytucja otrzyma ocenę w ramach Supervisory Assessment Framework niższą niż „3”. W ramach tego systemu nadzorowane instytucje otrzymują oceny łączone, w których niższe wyniki oznaczają lepszą kondycję, dlatego ocena poniżej „3” sygnalizuje słabości skutkujące wnikliwszym nadzorem.

Jeżeli nowelizacja zostanie zatwierdzona, Monetary Board będzie pełnił funkcję organu potwierdzającego wybór dyrektora generalnego lub prezesa oraz dyrektorów wszystkich DSIB, niezależnie od wielkości aktywów. W przypadku banków uniwersalnych i komercyjnych (UB i KB) niesklasyfikowanych jako DSIB potwierdzanie ich dyrektorów generalnych lub prezesów należeć będzie do Sektoru Nadzoru Finansowego BSP.

UB, KB oraz banki cyfrowe musiałyby składać wymagane dokumenty dotyczące preferowanych kandydatów na trzy miesiące przed zamierzonym wyborem lub powołaniem — i nie później niż pięć dni bankowych od planowanego wyboru lub powołania.

„Nowo wybrany/powołany dyrektor/kierownik w krajowych UB i KB, włącznie z ich bankami zależnymi, oraz w bankach cyfrowych nie obejmie funkcji bez potwierdzenia przez Bangko Sentral” — oświadczyło BSP.

W przypadku wszystkich pozostałych BSFI bank centralny chce, aby składanie danych biograficznych dyrektorów i kierowników odbywało się co roku, a nie tylko przy wyborze, ponownym wyborze lub awansie.

Termin składania dokumentów zostałby skrócony do pięciu dni bankowych od daty wyboru lub powołania zamiast obecnie dopuszczanych przez BSP 20 dni. Wszystkie zgłoszenia musiałyby być ponadto dokonywane elektronicznie. Jeśli okólnik zostanie sfinalizowany, BSFI będą musiały dostosować planowanie sukcesji w radach, harmonogramy powołań oraz kalendarze szkoleń do zaostrzonych terminów; data wejścia w życie ostatecznego okólnika i ewentualne przepisy przejściowe nie zostały jeszcze określone.

Źródło: Bworldonline — Katherine K. Chan