RISR, wiodąca platforma angażowania właścicieli firm dla doradców finansowych, ogłosiła rozszerzenie relacji z Osaic, Inc. ("Osaic"), jednym z największych w kraju dostawców strategii zarządzania majątkiem, wspierającym ponad 10,000 specjalistów finansowych obsługujących klientów w całych Stanach Zjednoczonych. Rozszerzenie opiera się na współpracy rozpoczętej w 2025 roku i podkreśla dalsze inwestycje Osaic w wyposażanie doradców w narzędzia potrzebne do odpowiadania na złożone potrzeby przedsiębiorców i właścicieli firm — segmentu klientów stanowiącego znaczną część gospodarstw domowych o wysokiej wartości majątku netto, w którym głównym aktywem jest często niepłynna, prywatnie kontrolowana firma, a nie tradycyjny portfel papierów wartościowych.

Rozszerzone możliwości pozwalają doradcom oferować bardziej pogłębione wsparcie poprzez włączenie wyceny przedsiębiorstwa, planowania sukcesji, strategii wyjścia oraz zarządzania ryzykiem biznesowym do procesu planowania finansowego. Doradcy w sieci Osaic są również lepiej przygotowani do łączenia majątku biznesowego klienta z jego osobistymi celami finansowymi, co sprzyja bardziej kompleksowym i strategicznym rozmowom.

"As demand for sophisticated business owner planning continues to grow, it's critical that our advisors have access to the tools and resources needed to serve clients with confidence," said Jerry Schreck, senior vice president, advisor education and training at Osaic. "RISR helps our financial professionals uncover opportunities more efficiently and engage clients in deeper conversations around long-term wealth planning."

Badania McKinsey Institute for Economic Mobility szacują, że około 6 milionów małych i średnich firm zmieni właściciela do 2035 roku w związku z przechodzeniem właścicieli na emeryturę. Spośród nich ponad 1 milion może być realnymi kandydatami do sprzedaży lub przejścia na własność pracowniczą, reprezentując około $5 trillion wartości przedsiębiorstw. W miarę jak ten historyczny transfer majątku i własności będzie postępował, od doradców coraz częściej będzie oczekiwane dostarczanie wsparcia wykraczającego poza tradycyjne planowanie finansowe i uwzględniającego szczególne wyzwania związane z własnością firmy, sukcesją oraz transformacją własnościową.

Historycznie zapewnienie takiego poziomu doradztwa wymagało specjalistycznej wiedzy i znacznych nakładów czasu, co ograniczało zdolność wielu doradców do obsługi klientów posiadających firmy prywatne na większą skalę. Efektem była dobrze udokumentowana luka doradcza: wielu właścicieli firm otrzymywało usługi zarządzania inwestycjami i podstawowe planowanie emerytalne, ale niewiele skoordynowanego wsparcia w zakresie wyceny, ochrony lub przekazania ich największego aktywa. Obecnie postęp w technologiach planistycznych umożliwia doradcom i zespołom zaawansowanego planowania bardziej efektywną ocenę wartości biznesu, identyfikację ryzyk oraz prowadzenie rozmów dotyczących transformacji przedsiębiorstw — zmiana ta skłania niezależnych broker-dealerów i platformy zarejestrowanych doradców inwestycyjnych w całej branży do rozszerzania zestawów narzędzi planistycznych.

Niedawno uruchomiona przez RISR funkcja Document Summaries dodatkowo usprawnia ten proces, oferując opartą na AI analizę kluczowych dokumentów planistycznych, pomagając doradcom wykrywać ryzyka i dostarczać bardziej świadome rekomendacje w ułamku czasu wymaganego wcześniej.

"Business owners face planning challenges that go far beyond investments and retirement accounts," said Amanda Bussa, managing partner at Bussa Financial Partners. "RISR helps me bring clarity to one of the most important questions they have: what is my business worth today, and how can I increase that value over time? The insights the software provides allow me to guide more strategic conversations around growth, succession and exit planning so clients can move forward with confidence."

Jako jedna z największych organizacji zarządzania majątkiem w kraju, Osaic nadal inwestuje w technologię i zasoby, których doradcy potrzebują do obsługi przedsiębiorców i właścicieli firm na każdym etapie cyklu życia przedsiębiorstwa. Rozszerzona relacja z RISR odzwierciedla to zaangażowanie i wspiera doradców w prowadzeniu coraz bardziej złożonych rozmów planistycznych z klientami, których osobiste i biznesowe życie finansowe są głęboko ze sobą powiązane. Dla doradców obsługujących ten segment zdolność do wczesnego identyfikowania ryzyk biznesowych i kwestii sukcesji — na długo przed rozważeniem transakcji — stała się kluczowym wyróżnikiem w konkurowaniu o klientów będących właścicielami firm i w ich utrzymywaniu.