PEX, platforma kart korporacyjnych i zarządzania wydatkami, uruchomiła PEX AI – pakiet funkcji automatyzujących codzienną pracę działów finansowych, wykonujących wieloetapowe przepływy pracy oraz łączących platformę z szeroko stosowanymi asystentami AI, takimi jak Claude i ChatGPT. Rozwiązanie opiera się na podejściu „crawl, walk, run” (pełzaj, idź, biegnij), które pozwala zespołom stopniowo przekazywać AI coraz więcej zadań w miarę wzrostu zaufania, zachowując przy tym kontrolę.

Premiera nawiązuje do wniosków z raportu PEX 2026 State of Finance Report – badania przeprowadzonego wśród 687 liderów finansów i operacji. Według raportu ponad połowa respondentów wyraziła zainteresowanie każdą testowaną funkcją AI, jednak tylko 31% korzysta z AI w finansach. Główną barierą okazało się zaufanie: 36% respondentów wskazało brak zaufania do dokładności AI jako największą przeszkodę w szerszym jego stosowaniu. Struktura etapowa odpowiada bezpośrednio na tę lukę – każdy etap pozwala technologii udowodnić swoją wartość przy zadaniach o niższym ryzyku, zanim zespoły finansowe przekażą jej coś bardziej odpowiedzialnego.

„Firmy, które napędzają nas gospodarkę, zasługują na takie same postępy w dziedzinie AI jak największe przedsiębiorstwa świata” – powiedział Toffer Grant, założyciel i CEO PEX. „Czynimy te możliwości praktycznymi i dostępnymi dla zespołów finansowych zarządzających bieżącą działalnością, zaczynając od pracy, która oszczędza czas. Kiedy AI dotyka decyzji finansowych, zaufanie musi zostać zdobyte.”

Crawl: Automatyzacja codziennej pracy finansowej

Prawie jedna trzecia zespołów finansowych traci co miesiąc ponad 20 godzin na ręczną obsługę paragonów, kodowanie i uzgadnianie kont. PEX AI zaczyna właśnie od tego poziomu, oferując cztery początkowe funkcje:

• Dopasowywanie paragonów i faktur za pomocą AI: PEX odczytuje każdy paragon i dopasowuje go do transakcji, dzięki czemu dział finansowy nie musi już poganiać posiadaczy kart.
• Kodowanie GL wspomagane AI: PEX sugeruje właściwy kod GL na podstawie historii zespołu.
• Odczytywanie rachunków: PEX odczytuje i wyodrębnia szczegóły z rachunków, ograniczając ręczne wprowadzanie danych.
• PEX Agent: Administratorzy mogą zadawać pytania o transakcje, salda lub swoje konto w naturalnym języku i otrzymywać odpowiedzi.

Walk: Zamiana wniosków w działania

Gdy podstawy działają samodzielnie, PEX AI podejmuje zadania bardziej złożone i o większej wadze:

• Automatyzacja wieloetapowa: Jedno zapytanie konfiguruje 20 grup kart, kart lub reguł wydatków, zastępując 50 kliknięć.
• Działania z poziomu czatu: Administratorzy reagują na to, co znajduje PEX Agent – np. wydatki niezgodne zką – nie wychodząc z rozmowy.
• Wykrywanie anomalii (wkrótce): PEX AI oznacza nietypową aktywność wydatkową do weryfikacji przez zespoły finansowe.
• Historia audytu AI: PEX rejestruje i wyjaśnia zmiany na koncie, dzięki czemu administratorzy wiedzą, co się zmieniło i dlaczego.

Run: Rutynowe przepływy pracy na autopilocie

Na tym etapie AI działa wszędzie tam, gdzie pracują zespoły finansowe. Serwer PEX MCP, obecnie w wersji beta, łączy PEX z asystentami AI takimi jak Claude, ChatGPT i Microsoft Copilot Studio. Administratorzy kont mogą wyszukiwać transakcje bez paragonów, przeglądać wydatki lub sprawdzać salda, zadając pytania w narzędziach AI, z których już korzystają. Status beta serwera MCP oraz etykieta „wkrótce” przy wykrywaniu anomalii wyznaczają granicę między tym, co PEX AI realizuje dziś, a tym, co planuje przejąć następne – warto to obserwować, gdy zespoły rozważają, ile rutynowej pracy przekazać.

„Każdy etap PEX AI musi sobie zasłużyć na kolejny” – powiedział Alex Najem, CTO PEX. „Najpierw AI udowadnia, że potrafi wykonać zadanie. Potem podejmuje przepływ pracy. Następnie realizuje rutynę i oznacza to, co wymaga człowieka. Dział finansowy zachowuje kontrolę nad tym, co AI może robić, i widzi pracę na każdym etapie.”

Źródło: GlobalFinTechSeries