Personetics, platforma AI Cognitive Banking, uruchomił Banking Console, produkt wspierający pracę bankierów za pomocą AI, który stale analizuje zachowania klientów, znaczenie banku w ich relacjach finansowych oraz sygnały finansowe w całym portfelu instytucji. Produkt umieszcza te informacje bezpośrednio w systemach zarządzania relacjami z klientami (CRM), z których banki już korzystają, przekształcając statyczne dane klientów w możliwości proaktywnego zaangażowania.

Menedżerowie relacji (RM) często odpowiadają za duże portfele klientów, mając ograniczony czas i niewielką wiedzę o tym, którzy klienci wymagają uwagi oraz z jakiego powodu. Większości banków brakuje jednolitego obrazu każdego klienta, a klienci często twierdzą, że otrzymywane porady są nietrafione w czasie lub niedopasowane do ich sytuacji — wynika z danych J.D. Power. W związku z tym, że sektor bankowy zbliża się do największego w swojej historii transferu majątku między pokoleniami, banki, które nie będą traktować właściwych rozmów z klientami priorytetowo, mogą narazić te relacje na utratę.

Banking Console wykorzystuje Shared Financial Context firmy Personetics — stale aktualizowane rozumienie sytuacji finansowej każdego klienta, które już wspiera aplikację mobilną banku i inne kanały cyfrowe. Produkt rozszerza te informacje na środowisko pracy menedżera relacji, zapewniając każdemu RM codziennie aktualizowaną, uporządkowaną listę klientów do kontaktu, szerszy obraz sytuacji finansowej każdego klienta, predykcyjne sygnały ryzyka i szans oraz gotowe punkty do rozmowy.

Personetics poinformował, że rozwiązanie ma ograniczyć czas, jaki RM poświęcają na ręczny przegląd i ustalanie priorytetów w swoich portfelach, pozwalając im bardziej skupić się na rozmowach z klientami.

„Banking Console eliminuje lukę informacyjną w procesie pracy menedżera relacji” — powiedział Udi Ziv, CEO Personetics. „Menedżer relacji jest najbardziej zaufanym kanałem banku, a teraz wreszcie ma dostęp do tych samych informacji, które już napędzają pozostałą część banku. Uważamy, że właśnie tutaj rozstrzygnie się kolejna era wzrostu bankowości detalicznej, a naszym zamiarem jest objęcie w niej pozycji lidera”.

Banking Console integruje się z systemami CRM, w tym Salesforce i Microsoft Dynamics. Obejmuje również Bank Configuration Page, na której banki mogą definiować priorytety biznesowe, takie jak zwiększanie nacisku na możliwości wzrostu lub priorytetowe traktowanie utrzymania klientów. Ustawienia te bezpośrednio kształtują planer zaangażowania bankiera. Uruchomienie produktu opiera więc jego działanie na dwóch istniejących elementach procesu pracy banku: środowisku CRM wykorzystywanym przez RM oraz priorytetach określanych przez instytucję.

Strona internetowa Personetics:

Źródło: GlobalFinTechSeries