Glia, nowojorski dostawca technologii obsługi klienta opartej na sztucznej inteligencji dla instytucji finansowych (oficjalna strona), ogłosiła uruchomienie Prospect Snapshot — nowego narzędzia do prospektingu opartego na AI, zaprojektowanego, aby pomóc społecznościowym i regionalnym instytucjom finansowym szybciej znajdować i oceniać okazje w bankowości biznesowej.

Firma, która określa się mianem platformy Banking AI numer 1, poinformowała, że narzędzie pozwala zespołom bankowości biznesowej wygenerować w kilka sekund kompletny, łatwy do zrozumienia profil potencjalnego klienta poprzez samo wpisanie nazwy firmy i adresu. Profil obejmuje potencjalne potrzeby finansowania, wskaźniki ryzyka oraz zalecaną akcję — wszystko poparte jasnymi dowodami.

Prospect Snapshot eliminuje większość ręcznej pracy przy poszukiwaniu klientów biznesowych. Zamiast przeszukiwać rejestr UCC — publiczne rejestry dokumentujące długi zabezpieczone na aktywach firm — rejestry Secretary of State, rejestry sądowe, listy obserwowanych podmiotów i inne źródła, zespoły bankowości biznesowej mogą uzyskać pełniejszy obraz potencjalnego klienta bez spędzania godzin na gromadzeniu informacji i samodzielnym ich łączeniu. Dla banków społecznościowych i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, które zazwyczaj dysponują mniejszymi zespołami bankowości biznesowej niż duże instytucje ogólnokrajowe, połączenie tych sprawdzeń w jeden krok ma realne znaczenie: godziny kiedyś tracone na ręczne badania stają się czasem dostępnym na działania outreachowe i budowanie relacji.

„Zespoły bankowości biznesowej muszą wiedzieć, które okazje są warte ich czasu i co robić dalej. Ale zbyt wiele narzędzi po prostu daje im więcej danych do przebrania” — powiedział Justin DiPietro, współzałożyciel i dyrektor ds. strategii w Glii. „Prospect Snapshot wykonuje badania i łączy kropki, dając zespołom znacznie pełniejszy obraz potencjalnego klienta, zanim jeszcze zadzwonią do telefonu”.

Narzędzie łączy w jednym profilu zweryfikowane informacje o firmie, wzbogacone dane kontaktowe, analizę branżową, dane o długach zabezpieczonych, wskaźniki ryzyka i wyniki przesiewowe — dane, które w przeciwnym razie leżą w osobnych systemach rejestrowych i muszą być przeglądane pojedynczo. AI zbudowana specjalnie dla bankowości interpretuje następnie te ustalenia, pomagając zespołom zrozumieć, co oznaczają one dla potencjalnej relacji w bankowości biznesowej.

„W bankowości biznesowej godzina zaoszczędzona dzięki ręcznym badaniom to godzina zyskana na lepszym poznawaniu klientów i budowaniu silniejszych relacji” — powiedział Jeffrey Butts, prezes rynkowy Starion Bank. „Glia Prospect Snapshot daje naszemu zespołowi ustrukturyzowaną, użyteczną inteligencję w minuty zamiast godzin. Doskonali nasze przygotowanie, pomaga przewidywać potrzeby biznesowe, a ostatecznie pozwala prowadzić bardziej wartościowe rozmowy i łączyć liderów biznesowych naszej społeczności z rozwiązaniami wspierającymi ich cele”.

Uruchomienie oznacza również rozszerzenie platformy Banking AI firmy Glia na bankowość komercyjną i biznesową, przenosząc inteligencję opartą na AI na wcześniejszy etap relacji — zanim firma jeszcze stanie się klientem. Dla firmy, której platforma jest zakorzeniona w obsłudze klienta opartej na AI, ruch ten przesuwa banking AI upstream — od obsługi istniejących kont do identyfikowania nowych. Ponieważ Prospect Snapshot jest częścią istniejącej platformy, instytucje mogą rozszerzyć Banking AI na rozwój biznesowy bez dodawania kolejnego oddzielnego systemu.

„Banking AI nie powinien jedynie pomagać instytucjom zarządzać relacjami, które już posiadają. Powinien pomagać im znajdować i budować nowe” — dodał DiPietro. „Prospect Snapshot to kolejny przykład tego, jak wykorzystujemy AI zbudowaną dla bankowości, aby zamieniać informacje w działania. Pomagamy zespołom bankowości biznesowej spędzać mniej czasu na ustalaniu, gdzie znajdują się okazje, a więcej na budowaniu relacji, które zamieniają okazje w wzrost”.

Źródło: GlobalFinTechSeries