Sieć zwalczania przestępstw finansowych (FinCEN) Departamentu Skarbu USA wydała 6 listopada 2026 r. zarządzenie odcinające giełdę kryptowalut MEXC Global od amerykańskiego systemu finansowego. Skarb przedstawił ten krok jako element operacji Economic Outcast. Zgodnie z zarządzeniem amerykańskie banki i inne firmy finansowe nie mogą już przetwarzać środków związanych z MEXC, który — jak twierdzi Skarb — pomógł przeprowadzić co najmniej 16 miliardów dolarów nielegalnych przepływów powiązanych z Iranem, Koreą Północną i Rosją.

Działanie opiera się na środku specjalnym z sekcji 9714(a) ustawy o zwalczaniu prania rosyjskich pieniędzy (Combating Russian Money Laundering Act), który zakazuje każdej amerykańskiej firmie finansowej wysyłania lub przyjmowania środków w imieniu MEXC Global. Naruszenia mogą skutkować karami cywilnymi lub karnymi. Obowiązki wynikające z ustawy Bank Secrecy Act pozostają w mocy, w tym wymogi raportowania podejrzanych działalności, a zasady sankcji OFAC pozostają bez zmian. Zarządzenie wchodzi w życie 30 dni po publikacji w Federal Register, co oznacza, że odliczanie czasu rozpoczyna się od tej publikacji, a nie od samego ogłoszenia. Skarb ogłosił ten krok w komunikacie prasowym, a zarządzenie FinCEN jest dostępne w formacie PDF.

Czego dotyczą zarzuty FinCEN

Skarb opisuje MEXC Global jako giełdę kryptowalut założoną w 2018 r. Według stanu na wrzesień 2026 r. FinCEN podał, że dzienny wolumen obrotu platformy przekraczał 1 miliard dolarów, rezerwy wynosiły blisko 5 miliardów dolarów, a giełda należała do 20 największych giełd kryptowalut na świecie, oferując handel ponad 50 walutami i ponad 3 000 tokenami.

Według FinCEN MEXC przeprowadził co najmniej 16 miliardów dolarów związanych z omijaniem sankcji, cyberprzestępczością i inną nielegalną działalnością między majem 2021 r. a majem 2026 r. Pięcioletni okres rozpoczyna się trzy lata po założeniu giełdy w 2018 r. i kończy się około sześć miesięcy przed zarządzeniem, a w odniesieniu do cytowanego przez FinCEN dziennego wolumenu około 1 miliarda dolarów zarzucana suma odpowiada około 16 dniom przepustowości obrotu. Część dotycząca Rosji obejmuje blisko 1,5 miliarda dolarów powiązanych z omijaniem rosyjskich sankcji oraz 232 miliony dolarów w transakcjach bezpośrednich z podmiotami objętymi sankcjami USA, UE i Wielkiej Brytanii. FinCEN podał, że MEXC prowadził jeszcze w czerwcu 2026 r. transakcje z objętą sankcjami rosyjską giełdą Garantex i jej następcą Grinex — ponad cztery lata po tym, jak OFAC objął Garantex sankcjami w kwietniu 2022 r. Agencja wskazała również co najmniej 26 milionów dolarów związanych z objętą sankcjami OFAC siecią ominięcia sankcji A7 oraz blisko 200 milionów dolarów powiązanych ze stablecoinem A7A5 używanym w tej sieci.

W tych samych ustaleniach figurują Iran i Korea Północna. W tym samym pięcioletnim okresie FinCEN podał, że MEXC wysłał lub otrzymał około 1 miliarda dolarów przez ponad 40 irańskich giełd kryptowalut, z których niektóre już podlegają sankcjom USA lub międzynarodowym. Zarządzenie zarzuca również około 22 miliony dolarów, które zasiliły objęty sankcjami OFAC i UE Bank Centralny Iranu, oraz dodatkowe przepływy związane z Korpusem Strażników Rewolucji Islamskiej i jego Siłami Kuds, które podlegają sankcjom OFAC, Wielkiej Brytanii i UE. Skarb wskazał też na działania ransomware, płatności związane z oszustwami oraz aktywność na darknecie.

Sekretarz Skarbu Scott Bessent przedstawił odcięcie jako trudny wybór dotyczący dostępu do amerykańskiej bankowości: firmy nie mogą wspierać reżimu irańskiego i jednocześnie zachować dolarowych kanałów płatniczych. FinCEN zauważył, że MEXC deklaruje stosowanie kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy i weryfikacji klientów oraz że jego regulamin zakazuje korzystania z serwisu z jurysdykcji takich jak Iran i Korea Północna. Mimo to agencja wskazała „poważne braki”, które pozwalały na przepływ zakazanej działalności.

Co odcięcie oznacza dla dostępu do dolarów

Zarządzenie nie jest zakazem notowań obejmującym wszystkich użytkowników na świecie. Jest to odcięcie kanałów płatniczych przebiegających przez amerykański system bankowy. Gdy upłynie termin wskazany w Federal Register, amerykańskie banki i firmy przekazujące pieniądze, a także inne objęte firmy, nie będą mogły przemieszczać środków związanych z MEXC. Dla użytkowników w USA uderza to bezpośrednio w wpłaty i wypłaty: po dacie wejścia w życie każdy przepływ środków obejmujący MEXC, który jest rozliczany przez amerykański bank lub firmę przekazującą pieniądze, jest dla tej firmy niedostępny. Dla dużej offshorowej platformy, która nadal zależy od rozliczeń w dolarach, partnerów bankowych i punktów wejścia w amerykańskie dolary, to poważny wstrząs. Księgi handlu spot mogą działać poza Stanami Zjednoczonymi; dolarowa infrastruktura wewnątrz USA — nie. Dźwignią zarządzenia jest samo odcięcie płatności — nie zamraża ono aktywów platformy, takich jak cytowane przez FinCEN rezerwy w wysokości około 5 miliardów dolarów.

To sytuuje działanie w obszarze regulacji kryptowalut, a nie rutynowej awarii giełdy. Ustawy o strukturze rynku i spory między agencjami ustalają zasady dotyczące produktów, ale środki specjalne z sekcji 9714 decydują o tym, które platformy mogą nadal obsługiwać amerykańskie transfery środków. FinCEN używa ustawy o nielegalnych finansach, a nie sprawy dotyczącej papierów wartościowych, a efektem jest wycenienie MEXC poza amerykańską infrastrukturę finansową. Zarządzenie pozostawia także resztę aparatu egzekucyjnego w mocy: obowiązki z ustawy Bank Secrecy Act i zasady sankcji OFAC obowiązują na własnych warunkach, więc naruszenia związane z przepływami MEXC mogą przebiegać kilkoma ścieżkami prawnymi.

Osoby, które przekazą FinCEN informacje o naruszeniach ustawy Bank Secrecy Act lub sankcji OFAC, mogą ubiegać się o nagrody, które przysługują, gdy wskazówki doprowadzą do skutecznych spraw z karami pieniężnymi przekraczającymi 1 milion dolarów.

Dla czytelników śledzących ryzyko związane z giełdami trwały sygnał jest prosty: giełda z pierwszej dwudziestki o dziennym wolumenie mierzonym w miliardach dolarów może utracić dostęp do amerykańskich środków na podstawie datowanego zarządzenia i 30-dniowego licznika z Federal Register. Zarzucany bilans 16 miliardów dolarów nielegalnych przepływów znajduje się już w publicznej dokumentacji Skarbu.

Źródło: Live Bitcoin News