Brytyjska Financial Conduct Authority (FCA), HM Revenue & Customs (HMRC) i Metropolitan Police przeprowadziły wspólną operację wymierzoną w trzy londyńskie lokale podejrzewane o obsługę nielegalnego handlu kryptowalutami typu peer-to-peer (P2P), rozszerzając ofensywę przeciwko niezarejestrowanym firmom kryptowalutowym działającym poza brytyjskim reżimem przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Działanie z 10 września zakończyło się wręczeniem wezwań do zaprzestania działalności we wszystkich trzech lokalach, wymagających od handlowców zaprzestania podejrzewanej nielegalnej działalności kryptowalutowej. FCA ogłosiła operację 17 września w oficjalnym komunikacie prasowym.

W Wielkiej Brytanii nie działa żadne zarejestrowane przedsiębiorstwo kryptowalutowe P2P

Firmy kupujące i sprzedające kryptowaluty bezpośrednio klientom w Wielkiej Brytanii muszą uzyskać odpowiednią rejestrację, jeśli działalność ma charakter komercyjny. Według FCA w kraju obecnie nie działa żadne zarejestrowane przedsiębiorstwo kryptowalutowe typu peer-to-peer — co oznacza, że każdy komercyjny handel P2P obserwowany w Wielkiej Brytanii znajduje się z definicji poza nadzorem FCA w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Komercyjni operatorzy P2P podlegają przepisom Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017, które nakładają kontrole mające na celu wykrywanie i zapobieganie nielegalnym przepływom finansowym. Natomiast osobiste transakcje peer-to-peer między osobami prywatnymi nie wymagają rejestracji w FCA.

Steve Smart, wykonawczy dyrektor FCA ds. egzekwowania przepisów i nadzoru rynkowego, ostrzegł, że każdy prowadzący niezarejestrowane przedsiębiorstwo kryptowalutowe P2P powinien "zakładać, że się przygldamy jego działalności".

Metropolitan Police zaznaczyła, że szybkość, z jaką kryptowaluty mogą przemieszczać się między jurysdykcjami, nadal utrudnia śledztwa w sprawach przestępczości finansowej, co wymusza na organach ścigania rozbudowę zdolności dochodzeniowych i operacji przeciwstawnych.

Akcja z kwietnia wspiera obecnie postępowania karne

Najnowsza operacja nastąpiła po kwietniowej akcji obejmującej osiem londyńskich lokali, przeprowadzonej przez FCA, HMRC i South West Regional Organised Crime Unit. Władze wręczyły wezwania do zaprzestania działalności we wszystkich ośmiu miejscach i zebrały dowody, które obecnie wspierają postępowania karne oraz inne działania egzekucyjne. Łącznie obie operacje stanowią drugą rundę wizyt w londyńskich lokalach w tym roku w ramach tej samej ofensywy egzekucyjnej.

FCA zajmowała się również nielegalnymi kryptoatomatami, a wcześniej wspierała aresztowania związane z podejrzewaną niezarejestrowaną giełdą kryptowalut.

HMRC zintensyfikowała swoje kontrole z innej strony, wysyłając 81 172 ostrzeżeń dotyczących zgodności w zakresie kryptowalut w roku finansowym 2025-26, gdy Wielka Brytania zaostrzyła raportowanie i egzekwowanie przepisów dotyczących transakcji aktywami cyfrowymi.

Szersze brytyjskie przepisy dotyczące kryptowalut wejdą w życie w październiku 2027 roku

Działania egzekucyjne przypadają na czas, gdy Wielka Brytania przygotowuje się do zastąpienia węższych ram regulacyjnych szerszym reżimem autoryzacyjnym obejmującym giełdy, podmioty powiernicze, dostawców stakingu, pośredników oraz kwalifikujące się przedsiębiorstwa stablecoinowe. FCA sfinalizowała szerszy zbiór przepisów kryptowalutowych w czerwcu, obejmujący wymagania w zakresie przechowywania aktywów, nadużyć rynkowych, ujawnień informacji, kontroli operacyjnych i standardów ostrożnościowych.

Firmy mogą składać wnioski o autoryzację od 30 września 2026 roku, a okno wnioskowe pozostaje otwarte do 28 lutego 2027 roku — to ścieżka wejścia do nowych ram dla firm w tych kategoriach. Nowy reżim regulacyjny wchodzi w życie 25 października 2027 roku, natomiast do tego czasu nadal obowiązują wymogi rejestracji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz promocji finansowych w ramach obecnych ram, co oznacza, że działalność niezarejestrowana podlega obecnym przepisom przez cały okres przejściowy.