Były bankowiec HSBC wykluczony z branży finansowej za oszustwo na biletach kolejowych o wartości 5911 funtów
Najważniejsze informacje
- •Financial Conduct Authority wykluczył byłego bankowca HSBC Josepha Molloya z wykonywania regulowanych funkcji finansowych, stwierdzając, że jego skazanie za oszustwo pokazuje, że nie jest osobą godną zaufania i odpowiednią.
- •Molloy utworzył dwa konta w Southeastern przy użyciu fałszywych nazwisk, adresów i adresów e-mail oraz stosował technikę unikania opłat „donutting” na co najmniej 740 podróżach, co kosztowało przewoźnika 5911 funtów.
- •W styczniu przyznał się przed Inner London Crown Court i otrzymał karę 10 miesięcy więzienia w zawieszeniu na 18 miesięcy, a także 80 godzin pracy nieodpłatnej, 10 dni resocjalizacji i 5000 funtów odszkodowania.
- •Sędzia wymierzający karę nazwał plan wyrafinowanym i wysoce zawinionym oszustwem przygotowanym przez blisko 12 miesięcy, wskazując jednocześnie żal Molloya oraz jego dobrowolną decyzję o zaprzestaniu jako czynniki przemawiające za karą w zawieszeniu.
- •Transport for London oszacował, że nieopłacone przejazdy osiągnęły 3,9% podróży i kosztowały ponad 130 milionów funtów w 2023/24 r., a jego celem jest obniżenie tego wskaźnika do 1,5% lub mniej do 2030/31 r.
Brytyjski urząd regulacyjny wykluczył byłego bankowca HSBC Josepha Molloya z branży finansowej po tym, jak popełnił oszustwo związane z biletami kolejowymi, które kosztowało przewoźnika Southeastern 5911 funtów, czyli około 7800 dolarów.
Financial Conduct Authority (FCA) zakazał Molloyowi wykonywania „jakichkolwiek funkcji związanych z jakąkolwiek regulowaną działalnością prowadzoną przez osobę upoważnioną, osobę zwolnioną lub zwolnioną firmę profesjonalną”, zgodnie z ostateczną decyzją regulatora z dnia 1 października.
W okresie od października 2023 r. do września 2024 r. Molloy utworzył dwa konta w SE Trains Limited, operatorze znanym jako Southeastern, używając fałszywych nazwisk, adresów i kont e-mail. Wykorzystał je do uzyskania kart podróżnych.
Molloy stosował praktykę zwaną „donutting”, w której pasażer płaci za dwie krótkie podróże na początku i na końcu trasy — w jego przypadku między domem a pracą — pozostawiając nieopłacony odcinek pośrodku. Stosował tę metodę na co najmniej 740 podróżach.
W styczniu Molloy przyznał się przed Inner London Crown Court do oszustwa przez fałszywe oświadczenie na podstawie Fraud Act 2006. 17 lutego został skazany na 10 miesięcy więzienia, zawieszonych na 18 miesięcy.
Sąd zakazał mu ponadto korzystania z usług Southeastern przez 12 miesięcy, nakazał odpracowanie 80 godzin pracy nieodpłatnej oraz 10 dni działalności resjalizacyjnej, a także zobowiązał go do zapłaty 5000 funtów odszkodowania na rzecz Southeastern, 150 funtów kosztów oraz 187 funtów opłaty na rzecz pokrzywdzonego.
Podczas wymierzania kary sędzia opisał postępowanie jako „wyrafinowane i zdecydowane oszustwo”, zgodnie z decyzją FCA. Sędzia stwierdził, że choć Molloy był „zdecydowanie w sytuacji finansowej pozwalającej na zapłatę za przejazdy, zdecydowałeś się ich unikać, co powoduje stratę dla całego społeczeństwa”.
„W mojej ocenie jest to wysoki stopień zawinienia” — powiedział sędzia. „Jest ono wyrafinowane, wymagało znacznych przygotowań i było prowadzone przez okres blisko 12 miesięcy”.
Sędzia wziął również pod uwagę okoliczności łagodzące, w tym trudną sytuację osobistą Molloya, jego dobrowolną decyzję o zaprzestaniu oraz szczery żal. Zgodnie z decyzją FCA czynniki te wpłynęły na długość kary więzienia oraz decyzję o jej zawieszeniu.
Uchylanie się od opłat kosztuje Londyn prawie 172 miliony dolarów
Oszustwo biletowe miało miejsce, gdy Molloy pełnił certyfikowane funkcje w branży finansowej. FCA może wykluczyć osoby, które nie wydają się być „osobą godną zaufania i odpowiednią” do pracy w regulowanych finansach. Regulator wymienia uczciwość, integralność i reputację wśród kluczowych kryteriów i przywiązuje „szczególną wagę” do skazań za nieuczciwość i oszustwa.
„Skazanie pana Molloya wykazuje wyraźny i poważny brak uczciwości i integralności, tak że nie jest on osobą godną zaufania i odpowiednią do wykonywania działalności regulowanej” — stwierdza decyzja FCA.
FCA odesłał Fortune do decyzji w odpowiedzi na prośbę o komentarz. HSBC nie odpowiedział na prośby Fortune o komentarz. Spółka jest wymieniona przez Fortune tutaj.
Oszustwo Molloya dotyczyło Southeastern, operatora National Rail, a nie londyńskiego metra. Uchylanie się od opłat za przejazdy mimo to generuje znaczne koszty dla londyńskiego systemu transportowego. Według London Assembly Transport for London (TfL) oszacował, że w 2023/24 r. 3,9% podróży w całej sieci pozostało nieopłaconych, co oznaczało utratę przychodów przekraczającą 130 milionów funtów, czyli 171,9 miliona dolarów.
TfL obecnie szacuje odsetek nieopłaconych podróży na 3,5% i dąży do jego obniżenia do 1,5% lub mniej do 2030/31 r. Samo metro — jak podał Telegraph, o czym doniosły również On London i The Telegraph — Centre for Government Reform oszacowało wskaźnik uchylania się od opłat na 5,03% w pierwszych tr kwartałach 2025-26, co kosztowało 141 milionów funtów.
FCA wydał Molloyowi decyzję 3 sierpnia. Nie odniósł się on do sprawy przed Upper Tribunal w dozwolonym 28-dniowym terminie. Zgodnie z decyzją poinformował on również regulatora, że „przyznaje, iż poniżej standardów zachowania oczekiwanych przez Urząd”.
Generatywna sztuczna inteligencja została wykorzystana do wsparcia badawczego i/lub transkrypcji tego artykułu. Dziennikarz niezależnie zebrał i zweryfikował fakty zawarte w artykule, a przed publikacją przeszegl go redaktor.
Ta historia pierwotnie ukazała się na Fortune.com.
