Credit Sesame, pionier w zakresie inteligencji kredytowej opartej na AI i wbudowanych finansach, ogłosił uruchomienie Sesy — nowej platformy wyspecjalizowanych agentów AI, która umożliwia przedsiębiorstwom dostarczanie inteligentnych, spersonalizowanych doświadczeń kredytowych za pomocą jednej linii kodu po zakończeniu konfiguracji konta.

Sesa została zaprojektowana jako warstwa inteligencji kredytowej dla platform korporacyjnych i dużych modeli językowych, łącząc konwersacyjną AI ze specjalistycznymi danymi, systemami decyzyjnymi, infrastrukturą produktową i możliwościami zgodności wymaganymi do pomocy konsumentom w zrozumieniu, poprawie i wykorzystaniu ich zdolności kredytowej.

Zamiast budować i utrzymywać złożony ekosystem kredytowy od podstaw, przedsiębiorstwa mogą użyć Sesy, aby osadzić sprawdzoną infrastrukturę inteligencji kredytowej Credit Sesame bezpośrednio w swoich istniejących stronach internetowych, aplikacjach i doświadczeniach AI. Firmy mogą wdrażać poszczególnych agentów Sesy zgodnie z priorytetami biznesowymi lub aktywować Sesę One — agenta koordynującego, który łączy cały pakiet w spójne doświadczenie konsumenckie.

Dwóch agentów na premierę

Credit Sesame wprowadza Sesę z dwoma początkowymi agentami.

Sesa Guide zapewnia konwersacyjną analizę kredytową, edukację oraz spersonalizowane wskazówki i działania. Może pokazać konsumentom ich scoring kredytowy, wyjaśnić, co mu sprzyja lub mu szkodzi, odpowiadać na pytania związane z kredytem i wskazywać działania, które mogą z czasem pomóc w jego popie.

Sesa Match inteligentnie łączy konsumentów z produktami finansowymi na podstawie ich profilu kredytowego, zadeklarowanych celów, istotnych kryteriów pożyczkodawców oraz potencjalnej wartości finansowej lub kredytowej każdego produktu. Przedsiębiorstwa mogą wykorzystać Sesę Match do rekomendowania własnych produktów, ofert z uznanej sieci produktów finansowych Credit Sesame lub kombinacji obu.

Dodatkowi agenci planowani w miarę rozwoju platformy

Sesa Pulse będzie stale monitorować istotne zdarzenia kredytowe konsumentów i zmiany rynkowe, pomagając przedsiębiorstwom dostarczać terminowe, spersonalizowane alerty i kolejne najlepsze działania. Została zaprojektowana jako inteligentna warstwa CRM kredytowego, wzmacniająca zaangażowanie w całym cyklu życia konsumenta.

Sesa Protect pomoże monitorować ryzyka kredytowe i związane z tożsamością, ostrzegać konsumentów o potencjalnie istotnych zdarzeniach oraz prowadzić ich przez dostępne kroki ochrony i naprawy.

Razem agenci mają stworzyć ciągłą podróż kredytową: pomagając konsumentom zrozumieć, jaka jest ich sytuacja, określić, co robić dalej, zidentyfikować produkty dopasowane do ich okoliczności i pozostać na bieżąco, gdy ich kredyt i rynek się zmieniają.

Komentarz kierownictwa

„Ogólnego przeznaczenia AI może zrozumieć, o co pyta konsument, ale dostarczenie odpowiedzialnego i wykonalnego doświadczenia kredytowego wymaga specjalistycznej inteligencji, infrastruktury i wiedzy operacyjnej” — powiedział Adrian Nazari, założyciel i dyrektor generalny Credit Sesame. „Sesa dostarcza tę brakującą warstwę. Łączy AI z rzeczywistą analizą kredytową, spersonalizowanymi wskazówkami i dopasowaniem produktów oraz udostępnia te możliwości przedsiębiorstwom za pomocą jednej linii kodu. Wierzymy, że Sesa może stać się infrastrukturą inteligencji kredytowej stojącą za nową generacją doświadczeń finansowych opartych na AI.”

Specjalistyczna inteligencja kredytowa dla ery AI

Kredyt jest centralnym elementem wielu najważniejszych decyzji finansowych konsumentów, w tym uzyskania karty kredytowej, sfinansowania pojazdu, wynajmu lub zakupu domu oraz zarządzania kosztem pożyczania. Jednak większość doświadczeń cyfrowych traktuje kredyt jako fragmentaryczną funkcję, a nie ciągłą podróż konsumencką.

Premiera zbiega się z szerszym przesunięciem w stronę agentowej AI, w którym wyspecjalizowani agenci oprogramowania wykonują określone funkcje, zamiast polegać wyłącznie na modelach ogólnego przeznaczenia — to rozróżnienie, które Nazari kreśli między odpowiadaniem na pytania konsumentów a dostarczaniem wykonalnych doświadczeń kredytowych.

Sesa wnosi inteligencję kredytową bezpośrednio do doświadczenia cyfrowego, w którym konsumenci już zarządzają swoim życiem finansowym. Banki, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, fintechy, sprzedawcy detaliczni, platformy handlowe i inne platformy cyfrowe mogą doda Sesę bez budowania od podstaw osobnych integracji danych kredytowych, systemów decyzyjnych, relacji z pożyczkodawcami, infrastruktury ofert i przepływów pracy konsumenta.

Modułowa architektura daje przedsiębiorstwom kontrolę nad sposobem uczestnictwa. Firma może rozpocząć od Sesy Guide, aby poprawić kondycję finansową i zaangażowanie, dodać Sesę Match, aby spersonalizować odkrywanie produktów i generować dodatkowe przychody, lub wdrożyć Sesę One, aby zaoferować zintegrowane doświadczenie zarządzania kredytem.

Ponieważ Sesa Match może obsługiwać produkty należące do przedsiębiorstwa, szerszą sieć produktów Credit Sesame lub oba, firmy mogą stworzyć doświadczenie zgodne z ich modelem biznesowym, pomagając jednocześnie konsumentom identyfikować bardziej trafne opcje.

Zaprojektowana dla regulowanych środowisk finansowych

Osadzanie konsumenckich doświadczeń kredytowych wymaga więcej niż technologii. Wymaga także starannie zaprojektowanych ujawnień, praktyk dotyczących danych, mechanizmów kontroli i procesów operacyjnych.

Sesa opiera się na ponad 15 latach doświadczenia Credit Sesame w operowaniu konsumenckimi produktami kredytowymi na dużą skalę. Ta wiedza instytucjonalna jest włączona do architektury i przepływów pracy platformy, pomagając klientom korporacyjnym rozwiązać główną barierę we wdrażaniu AI związanej z kredytem: stworzenie doświadczenia, które nie tylko jest inteligentne, ale także zaprojektowane z uwzględnieniem wymagań wysoce regulowanej kategorii.

„Wiele przedsiębiorstw dostrzega szansę w obszarze kredytów, ale nie chce składać technologii, infrastruktury marketplace i procesów operacyjnych wymaganych do skutecznego jej prowadzenia” — dodał Nazari. „Sesa daje im szybszą drogę na rynek, wspartą doświadczeniem firmy, która przez ponad 15 lat pomaga konsumentom poruszać się po świecie kredytów.”

Sprawdzona infrastruktura, przebudowana dla finansów wbudowanych i agentowych

Sesa rozszerza technologię inteligencji kredytowej, którą Credit Sesame rozwinął, obsługując ponad 18 milionów konsumentów. Jej możliwości AI i analityczne były kształtowane przez ponad 7 bilionów punktów danych kredytowych, a platforma łączy spersonalizowaną analizę kredytową, rekomendacje poprawy i zintegrowaną sieć produktów finansowych.

Infrastruktura Credit Sesame została również wdrożona w dużych środowiskach korporacyjnych. TransUnion wcześniej ogłosił, że Credit Sesame dostarcza platformę produktową, aplikację mobilną i zintegrowaną sieć ofert finansowych wspierającą jego amerykańskie doświadczenie kredytowe typu direct-to-consumer. Dla klientów korporacyjnych to wdrożenie stanowi punkt odniesienia: infrastruktura stojąca za Sesą działała już w skali konsumenckiej pod egidą jednej z głównych amerykańskich biur informacji kredytowej.

Przekształcając te możliwości w modułowych agentów AI, Sesa wyznacza kolejny etap ewolucji Credit Sesame, przenosząc inteligencję kredytową zbudowaną przez obsługę milionów konsumentów do modułowej infrastruktury dla doświadczeń korporacyjnych i opartych na AI.

Premiera na Money20/20 USA

Credit Sesame zaprezentuje Sesę branży usług finansowych na Money20/20 USA, wiodącym corocznym zlotu ekosystemu płatności i usług finansowych, gdzie przedsiębiorstwa zaproszone do zapoznania się z platformą i rejestracji do wcześniejszego dostępu.

Prezes i dyrektor operacyjny Credit Sesame Marcus Beisel wygłosi prezentację „Introducing Credit AI: New Revenue with One Line of Code”, demonstrując, jak wbudowana inteligencja kredytowa może pomóc przedsiębiorstwom poprawić doświadczenia klientów, pogłębić zaangażowanie i stworzyć nowe możliwości przychodowe. Sesja znajduje się w oficjalnym programie Money20/20 USA.

Dla przedsiębiorstw śledzących wdrożenie kolejne kamienie milowe są konkretne: włączenie do wcześniejszego dostępu dla firm zarejestrowanych na wydarzeniu oraz późniejsze pojawienie się Sesy Pulse i Sesy Protect, które pokażą, jak dwuagentowy zestaw startowy rozszerza się o szerszy pakiet zapowiedziany przez Credit Sesame.