Policja z pekińskiej dzielnicy Shijingshan rozbiła wyszukaną transgraniczną operację oszustwa telekomunikacyjnego, zamrażając 780 000 juanów z zysków z przestępstwa i zwracając środki poszkodowanym. Sprawa, ujawniona 24 września, obnaża rozwinięty wariant wieloletniego oszustwa polegającego na „podszywaniu się pod organy ścigania” — wymierzonego obecnie konkretnie w chińskich obywateli mieszkających za granicą, od studentów po członków rodzin towarzyszących im za granicą.

Śledztwo zostało wszczęte po ostrzeżeniu antyfraudowym dotyczącym 53-letniego mieszkańca Pekinu, zidentyfikowanego wyłącznie jako Liu, który przebywał za granicą jako członek rodziny towarzyszący bliskim. Liu początkowo zaprzeczał, by został oszukany, jednak jego krewni w Chinach poinformowali policję, że pil zażądał on dużych przelewów pieniężnych, nie wyjaśniając ich celu. Podążając za śladem pieniędzy, śledczy odkryli, że środki otrzymane przez Liu zostały szybko podzielone na wiele przelewów na dwa nieznane konta osobiste — oba należące do chińskich studentów studiujących za granicą.

Po uporczywych dochodzeniach jedna ze studentek, kobieta przebywająca poza Chinami, przyznała, że została skontaktowana przez osoby podające się za chińskich policjantów. Oszuści fałszywie twierdzili, że jest uwikłana w sprawę karną, zażądali zapłaty kaucji i zmusili ją do współpracy z zainscenizowanym śledztwem online. Ponad 800 000 juanów zostało przelane na jej konto przez grupę przestępczą, która następnie groźbami i nakłanianiem zmusiła ją do wymiany środków na stablecoiny USDT za pośrednictwem zewnętrznej platformy płatniczej — skutecznie uczyniwszy z niej narzędzie do prania pieniędzy pochodzących z przestępstwa. USDT to stablecoin powiązany z dolarem amerykańskim, którego transfery rozliczają się niemal natychmiastowo ponad granicami, z pominięciem tradycyjnych kanałów bankowych — profil, który regulatorzy i firmy zajmujące się analityką blockchain wielokrotnie sygnalizowały w schematach prania pieniędzy.

Policja ustaliła, że Liu i oboje studenci byli ofiarami tej samej grupy przestępczej. Schemat wykazywał cechy opisane przez śledczych jako „wiele oszustw w jednej sprawie, przy czym ofiary służą jako kanały prania pieniędzy dla siebie nawzajem”: oszuści przeprowadzali nielegalne środki przez zagraniczne konta kilku ofiar za pomocą wielowarstwowych przelewów, znacznie utrudniając śledzenie i wykrycie. Po tygodniu interwencji i wyjaśnienia szczegółów sprawy funkcjonariusze przekonali Liu i oboje studentów, że padli ofiarą oszustwa, a zamrożone 780 000 juanów zostało zwrócone Liu za pośrednictwem mechanizmu przechwytywania środków — awaryjnego kanału zamrażania i zwrotu, stanowiącego rdzeń chińskiej odpowiedzi na oszustwa telekomunikacyjnego, stworzonego w celu przechwytywania podejrzanychlewów, zanim zostaną rozproszone ponad granicami.

Fałszywe nakazy aresztowania i trwała presja psychologiczna: jak działała pułapka

Według śledczych Liu przebywał za granicą zaledwie miesiąc, gdy odebrał telefon od oszustów twierdzących, że ktoś wykorzystał jego tożsamość, aby uzyskać zagraniczny numer telefonu na lotnisku w południowym chińskim mieście, a następnie masowo wysłał nim ponad tysiąc nielegalnych wiadomości. Połączenie zostało przekazane do rzekomej policyjnej infolinii prowincjonalnej, gdzie oszuści inscenizowali fałszywe scenariusze organów ścigania podczas rozmów wideo i sfabrykowali sprawę, w której Liu miał rzekomo uczestniczyć w międzynarodowym pierścieniu oszustw i wyprać ponad 5 milionów juanów za pośrednictwem kart bankowych zarejestrowanych na jego nazwisko.

Przestępcy utrzymywali codzienny kontakt wideo, aby „aktualizować” go na temat fikcyjnego śledztwa, stosowali trwałą presję psychologiczną i przedstawili sfalszowane dokumenty aresztowania, żądając kaucji przekraczającej 1 milion juanów w celu oczyszczenia jego imienia.

Śledczy zauważają, że w porównaniu z konwencjonalnymi oszustwami polegającymi na podszywaniu się pod policję, prokuraturę lub sądy, ten wariant jest znacznie bardziej zwodniczy i szkodliwy: oszukuje wiele ofiar w ramach jednej operacji, zmusza niektóre z nich do stania się narzędziami prania pieniędzy i przeprowadza środki przez kilka krajów za pomocą złożonych łańcuchów transakcji. Podstawowy scenariusz jest od dawna udokumentowany — chińskie władze wielokrotnie ostrzegały studentów i mieszkańców za granicą, że sfabrykowane nakazy, inscenizowane przesłuchania wideo i żądania kaucji są znakami rozpoznawczymi oszustw polegających na podszywaniu się — ale dodanie etapu wymiany na stablecoiny i przeprowadzania środków od ofiary do ofiary to właśnie to, co wyróżnia tę sprawę.

Policja ostrzegła chińskich studentów i członków rodzin za granicą, że każde niechciane połączenie twierdzące, że numer telefonu lub karty bankowe danej osoby sąiązane z działalnością przestępczą — i żądające współpracy online, zapłaty kaucji lub depozytów — jest próbą oszustwa telekomunikacyjnego. Władze odradzają ufanie nieznajomym dzwoniącym, dokonywanie przelewów online lub ujawnianie danych osobowych konta i wzywają każdego, kto napotka podejrzany kontakt, do natychmiastowej weryfikacji z rodziną w Chinach lub zadzwonienia pod numer alarmowy 110. Sprawa ta pokazuje również, dlaczego chińskie kampanie antyfraudowe koncentrują się na odcinaniu kanałów przepływu pieniędzy, od których zależą grupy przestępcze: w tym przypadku etap prania działał dopiero wtedy, gdy juany zostały wymienione na USDT za pośrednictwem zewnętrznej platformy płatniczej — tego samego punktu, w którym stosowane są wymogi zgodności kanałów płatniczych i mechanizmy monitorowania transakcji.

Źródło: Metaverse Post