Australijska agencja wywiadu finansowego, AUSTRAC, zawiesiła rejestrację Cryptolink jako dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP) na trzy miesiące, co wymusiło wyłączenie wszystkich 96 kryptomatów tej firmy od 9 sierpnia.

Zawieszenie wynika z niespełnienia przez Cryptolink podstawowych obowiązków sprawozdawczych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF), mimo wcześniejszych działań egzekwacyjnych ze strony regulatora.

AUSTRAC zawiesza działalność kryptomatów Cryptolink

Australijskie Centrum Raportowania i Analizy Transakcji (AUSTRAC) zawiesiło rejestrację VASP Cryptolink, zabraniając firmie obsługi swoich kryptomatów (CATM). Urządzenia te umożliwiają klientom wymianę gotówki na kryptowaluty.

AUSTRAC oświadczył, że pozostanie czujny w wykrywaniu i regulowaniu transakcji potencjalnie powiązanych z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.

Dyrektor generalny AUSTRAC Brendan Thomas oświadczył, że regulator dał Cryptolink wystarczająco dużo czasu na rozwiązanie problemów związanych ze zgodnością, ale firma nie była w stanie utrzymać podstawowych wymogów sprawozdawczych.

Główny problem dotyczył raportów o transakcjach progowych (TTR), które zgodnie z australijskimi ramami AML/CTF muszą być przesyłane do AUSTRAC dla transakcji gotówkowych o wartości 10 000 AUD lub więcej. AUSTRAC ustalił, że Cryptolink nie przedstawiał tych raportów i nie odpowiadał na wnioski regulatora o informacje.

Zgodnie z oficjalnym komunikatem AUSTRAC, zawieszenie pozostanie w mocy przez trzy miesiące, podczas których problemy związane ze zgodnością będą rozwiązywane.

Wcześniejsza kara w wysokości $56,340 nie rozwiązała problemów

Zawieszenie jest kontynuacją procesu egzekwowania rozpoczętego w 2025 roku. W październiku 2025 roku AUSTRAC przyjął od Cryptolink prawnie wiążące zobowiązanie, po tym jak jego Zespół ds. Kryptowalut zidentyfikował domniemane naruszenia przepisów AML. Zidentyfikowane problemy obejmowały brak terminowego raportowania transakcji progowych oraz usterki w ocenach ryzyka AML/CTF firmy.

Cryptolink zostało powiadomione i ukarane grzywną w wysokości $56,340 za te naruszenia. Choć firma wywiązała się z warunków zobowiązania, następnie nie dotrzymała wymaganych standardów sprawozdawczych, zgodnie z oświadczeniem AUSTRAC. Regulator doszedł do wniosku, że Cryptolink stwarza zbyt duże ryzyko, aby mogła kontynuować działalność.

Kryptomaty pod wzmożonym nadzorem regulacyjnym

Działanie egzekwacyjne odzwierciedla szersze zainteresowanie regulatorów kryptomatami, które ułatwiają wymianę gotówki na aktywa cyfrowe i różnią się od tradycyjnych giełd kryptowalut. W przeciwieństwie do platform handlowych online, CATM przyjmują gotówkę fizyczną, co może czynić je atrakcyjnymi dla prania nielegalnych środków, ponieważ duże wpłaty gotówkowe mogą być konwertowane na aktywa cyfrowe bez przechodzenia przez konwencjonalne mechanizmy kontroli bankowej.

AUSTRAC powołał swój Zespół ds. Kryptowalut i od końca 2024 roku prowadzi działania nadzorcze wobec dostawców kryptomatów. Agencja uznała wykorzystywanie walut cyfrowych za obszar wymagający ścisłego monitorowania ze względu na ich zdolność do ułatwiania szybkiego, transgranicznego przemieszczania środków.

Działanie to następuje również w ramach szerszych działań Australii na rzecz wzmocnienia nadzoru nad sektorem aktywów cyfrowych. Skarb państwa wprowadza reformy, w tym ramy licencyjne dla platform aktywów cyfrowych oraz inicjatywy mapowania tokenów, które mają na celu doprecyzowanie, w jaki sposób obowiązujące przepisy mają zastosowanie do różnych typów kryptoaktywów.

Thomas oświadczył, że AUSTRAC będzie monitorował Cryptolink przez cały okres zawieszenia, aby zapewnić przestrzeganie nakazu. Regulator ostrzegł również, że będzie kontynuował działania egzekwacyjne wobec przedsiębiorstw kryptowalutowych z poważnymi niedociągnięciami w zakresie ryzyka AML/CTF i zgodności.

Podczas trwającego trzy miesiące zawieszenia wszystkie 96 kryptomatów (CATM) obsługiwanych przez Cryptolink musi pozostawać wyłączonych z użytkowania. Firma nie będzie mogła powrócić na australijski rynek kryptomatów do czasu pełnego rozwiązania problemów zgłoszonych przez AUSTRAC.