Zuid-Korea heeft uitgebreide regelgeving voor cryptocurrency ingevoerd na goedkeuring door het kabinet van belangrijke handhavingswijzigingen op 11 augustus. De wijzigingen komen terwijl Zuid-Korea het toezicht blijft aanscherpen op een van 's werelds grootste retail-cryptomarkten, waar het handelsvolume soms dat van de nationale effectenbeurs benaderde. Het regelgevingspakket schrapt de eerdere minimumdrempel van 1 miljoen won voor de Travel Rule en breidt het toezicht uit op internationale overboekingen en transacties met privét wallets. Het kader introduceert ook strengere registratiecriteria, procedures voor screening van aandeelhouders, kapitaalvereisten, personeelsnormen, verplichtingen voor technologie-infrastructuur en interne governancesystemen voor cryptobedrijven.

Versterkte Travel Rule geldt voor alle VASP-transacties

Zuid-Korea heeft bepaald dat de Travel Rule van toepassing is op alle transacties tussen geregistreerde virtual asset service providers (VASP's), zonder minimum transactiebedrag. Het eerdere regelgevingskader vereiste naleving alleen voor overboekingen boven 1 miljoen won—ongeveer $700—tussen geregistreerde entiteiten. Koreaanse autoriteiten stelden vast dat marktdeelnemers de openbaarmakingsverplichtingen omzeilden door grotere transacties op te splitsen in meerdere kleinere overdrachten onder de drempel.

De maatregel implementeert Recommendation 16 van de Financial Action Task Force, die virtual asset service providers verplicht om informatie over de herkomst en de begunstigde bij transacties door te geven. Hoewel de FATF-norm internationaal is overgenomen, plaatst het schrappen van elke minimumdrempel Zuid-Korea onder de strengste handhavingsregimes wereldwijd.

De Financial Intelligence Unit documenteerde een geval waarin ongeveer 200 miljoen won werd gestort op een binnenlands cryptocurrencyplatform. De rekeninghouder kocht Tether (USDT) en voerde vervolgens 216 afzonderlijke opnames uit, waarbij elke opname strategisch onder 1 miljoen won werd gehouden. De uitgebreidere Travel Rule is bedoeld om dergelijke methoden te sluiten die worden gebruikt om toezicht op antiwitwasmaatregelen (AML) binnen binnenlandse cryptobeurzen te ontlopen.

Volgens de bijgewerkte regels moeten ontvangende platforms volledige gegevens van afzender en ontvanger verkrijgen voordat gereguleerde transacties worden verwerkt, en zij zijn gemachtigd transacties te weigeren die niet over de juiste informatie beschikken. Zuid-Korea heeft daarnaast aanzienlijk strengere risicobeoordelingsprocedures verplicht gesteld voor overdrachten waarbij internationale beurzen, persoonlijke cryptocurrency-wallets en ontvangende partijen betrokken zijn. Crypto-operators moeten transacties van meer dan 10 miljoen won waarbij buitenlandse platforms of wallet-adressen betrokken zijn actief monitoren op mogelijk verdachte patronen.

Strengere registratievereisten voor aanbieders van virtuele activa

Via het herziene decreet heeft Zuid-Korea zijn onderzoek naar significante aandeelhouders die verbonden zijn aan geregistreerde VASP's uitgebreid. De regels omvatten aandeelhouders die vertegenwoordigers kunnen benoemen of een meerderheid van de bestuurszetels kunnen controleren, inclusief uiteindelijke begunstigden die via vennootschappelijke aandeelhoudersstructuren opereren. Autoriteiten zullen financiële stabiliteit, strafrechtelijke achtergrond, corporate-governancepraktijken, reputatiestatus en banden met in moeilijkheden verkerende financiële entiteiten beoordelen.

Een geregistreerde VASP moet onder de bijgewerkte normen voor rapporteringsgeschiktheid doorgaans een debt-to-equityratio van maximaal 200% aanhouden. Organisaties moeten ook gekwalificeerd personeel in dienst hebben, passende technologische systemen inzetten, beveiligingsinfrastructuur implementeren, protocollen voor incidentpreventie vaststellen en robuuste interne toezichtmechanismen handhaven voor operationele activiteiten. Bestaande aanbieders krijgen een aanpassingsperiode van één jaar om aan de verschillende financiële, personeels-, technologische en governancesverplichtingen te voldoen.

De registratievereisten worden van kracht op 20 augustus 2026, na eerdere wijzigingen in de basiswetgeving voor financiën. Zuid-Korea zal de uitgebreide Travel Rule en bijbehorende overdrachtsprotocollen zes maanden na de officiële publicatie implementeren. Samen vormen deze maatregelen een uitgebreider regelgevingskader voor binnenlandse cryptobedrijven en grensoverschrijdende virtuele-activabewegingen binnen gereguleerde markten.

Het bericht Zuid-Korea schrapt transactiedrempel in strengere crypto Travel Rule-update verscheen eerst op Blockonomi.