Saudi-Arabië heeft financiële transfers naar de Verenigde Arabische Emiraten onder verscherpt toezicht geplaatst, een maatregel die sommige betalingen heeft vertraagd of teruggestuurd, aldus drie mensen met directe kennis van de situatie die tegen Reuters spraken. De maatregelen hebben gevolgen voor betalingen tussen twee van de grootste economieën in de Golf.

De Saudische centrale bank heeft eerder dit jaar belangrijke banken opgedragen extra controles toe te passen op afwikkelingen met de VAE, aldus de bronnen. Zes zakenmensen vertelden Reuters dat Saudische banken transfers in verschillende valuta hadden vertraagd of teruggestuurd zonder officiële uitleg te geven. Volgens drie bankiers die bekend zijn met het proces duren sommige transfers nu weken om te worden verwerkt, terwijl andere helemaal niet doorgaan. Drie zakenmensen zeiden dat hun bedrijven betalingen via derde landen waren gaan omleiden om de vertragingen te vermijden. Verhoogde due diligence van dit type gaat doorgaans gepaard met extra documentverzoeken en controles op de herkomst van middelen, stappen die de verwerkingstijd meestal verlengen, terwijl omleiding via derde landen doorgaans extra kosten en extra verwerkingsstappen voor de betrokken bedrijven met zich meebrengt.

De Saudische centrale bank zei dat er "geen directe beperkingen op specifieke landen" zijn, en voegde eraan toe dat banken controles toepassen op basis van interne risicobeoordelingen, waaronder land- en geografisch risico, binnen een kader dat is afgestemd op de normen van de Financial Action Task Force (FATF). De FATF, een intergouvernementeel orgaan gevestigd in Parijs, stelt wereldwijde normen vast voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, hoewel individuele banken hun eigen landrisicoscores hanteren die bepalen hoeveel toezicht een bepaalde betaling krijgt.

Een functionaris uit de VAE zei dat het ministerie van Economie geen meldingen had ontvangen van bedrijven uit de private sector over ongebruikelijke vertragingen bij transfers tussen de twee landen. De functionaris zei dat Saudi-Arabië en de VAE diepe economische en commerciële banden behouden.

Volgens twee van de bronnen plaatst de extra controle de VAE onder meer dan een half dozijn rechtsgebieden die Saudi-Arabië als hoog risico voor financiële misdrijven beschouwt. De VAE stond in maart 2022 op de "grijze lijst" van de FATF van jurisdicties die onder verscherpt toezicht staan en werd in 2024 verwijderd nadat het land zijn regime tegen witwassen had verbeterd. Grijze-listing heeft historisch gezien ertoe geleid dat banken wereldwijd strengere controles toepassen en in sommige gevallen correspondentrelaties in geliste landen terugschroeven.

Een Saudische insider omschreef de maatregelen als een "subtiele boodschap" aan Emirati leiders na maanden van spanningen. De twee landen verschilden van mening over oliebeleid, geopolitieke invloed en concurrentie om buitenlandse investeringen en talent, hoewel de autoriteiten in beide landen niet zeiden wat de stap had uitgelokt. Saudi-Arabië is de grootste producent binnen OPEC en is al lange tijd de dominante stem in de groep, die het outputbeleid van de leden coördineert.

De economische banden tussen de twee landen blijven omvangrijk. Saudi-Arabië is de grootste handelspartner van de VAE in de Arabische wereld, terwijl de VAE in 2024 Saudi-Arabië's vijfde grootste exportbestemming en vierde grootste bron van import was, volgens de Observatory of Economic Complexity.

Bedrijven vertelden Reuters dat de betalingsproblemen begonnen in de weken nadat de VAE in april had aangekondigd dat het OPEC zou verlaten. Een investeerder zei dat bedrijven wekenlang op betalingen wachtten, waaronder sommige onder 1 miljoen dirham ($272,257), vergeleken met verwerkingstijden van enkele dagen eerder.