De Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) is van plan haar richtlijnen voor corporate governance voor aan haar toezicht onderworpen financiële instellingen (BSFI’s) te wijzigen, met als doel de integriteit en deskundigheid van bestuurders en functionarissen te bewaken door middel van verbeterde en routinematige evaluaties.

Uit een ontwerpcirculaire blijkt dat de centrale bank minimaal een jaarlijkse “fit and proper”-beoordeling wil instellen van bestuurders en functionarissen van banken en andere financiële instellingen. Het voorstel bevindt zich nog in de ontwerpfase, wat betekent dat het vóór inwerkingtreding nog onderworpen is aan feedback van belanghebbenden en definitieve goedkeuring door het Monetary Board.

Volgens de toezichthouder zijn de wijzigingen bedoeld om te waarborgen dat de beoordeling van de fitheid en betamelijkheid van bestuurders en functionarissen niet beperkt blijft tot hun aanvankelijke verkiezing of benoeming, maar zich uitstrekt over hun volledige ambtstermijn bij de instelling. De wijzigingen bouwen voort op het verbeterde corporate-governancekader dat de BSP in 2017 voor het financiële stelsel invoerde, en sluiten aan bij fit-and-proper-normen die al lange tijd worden toegepast door centrale banken en financiële toezichthouders wereldwijd, waaronder de corporate-governanceprincipes van het Basels Comité voor Toezicht op het Bankwezen, die de nadruk leggen op de individuele en collectieve deskundigheid van bankbesturen.

“Deze verbeteringen onderstrepen de cruciale rol van de raad van bestuur bij het waarborgen van de veiligheid en degelijkheid van de BSFI,” aldus de centrale bank.

“Dit is om er zeker van te zijn dat zij te allen tijde consistent beschikken over de integriteit, deskundigheid en zorgvuldigheid die noodzakelijk is om hun fiduciaire verplichtingen en toezichtstaken na te komen, zowel individueel als collectief,” voegde de centrale bank daaraan toe.

Krachtens de voorgestelde regelwijzigingen zouden BSFI’s een interne beoordeling moeten uitvoeren om vast te stellen of hun gekozen of benoemde bestuurders en functionarissen voldoen aan zowel de officiële minimumkwalificaties die zijn opgenomen in het handboek met regelgeving van de BSP als het interne bestuursbeleid van de instelling, zodat zij hun taken effectief kunnen vervullen.

Voor bestuurders moet de evaluatie beoordelen hoe hun individuele expertise de collectieve vaardigheden van de raad van bestuur versterkt, rekening houdend met het risicoprofiel van de instelling, haar doelstellingen en de ontwikkelingen in het omringende financiële stelsel.

BSFI’s moeten daarnaast documentatie bij de BSP indienen waaruit blijkt dat hun gekozen of benoemde bestuurders en functionarissen “fit and proper” zijn voor hun functies, waardoor de bewijslast voor het aantonen van hun kwalificatie bij alle gekozen of benoemde functionarissen van BSFI’s komt te liggen.

Het voorgestelde pakket omvat verplichte eisen voor technische expertise voor functionarissen van digitale banken en binnenlands systeemrelevante banken (DSIB’s), evenals strenger toezicht op aan technologie gerelateerde risico’s en cyberbeveiliging. Voor beide categorieën gelden al verhoogde toezichtsverwachtingen: digitale banken opereren onder een vergunningskader dat de BSP in 2020 introduceerde, terwijl DSIB’s banken zijn waarvan problemen risico’s kunnen vormen voor het bredere financiële stelsel en die aan aanvullende prudentiële vereisten onderhevig zijn.

DSIB’s en digitale banken zouden minimaal één functionaris op senior managementniveau moeten hebben met ten minste drie jaar ervaring en technische kennis op het gebied van technologie of e-commerce.

De corporate-governancecommissies van BSFI’s moeten er eveneens voor zorgen dat hun raden van bestuur adequaat toezicht houden op technologie- en cyberrisico’s, waaronder minimaal één bestuurder met relevante expertise op het gebied van informatietechnologie, cyberbeveiliging of datagovernance. De focus op technologie weerspiegelt een terugkerend thema in de toezichtsagenda van de BSP, aangezien de toezichthouder cyberweerbaarheid en het beheer van informatietechnologierisico’s tot zijn prioriteiten heeft gerekend te midden van de uitbreiding van digitale financiële diensten.

De commissie zou daarnaast de taak krijgen om individuele en collectieve competentiehiaten te identificeren en deze aan te pakken door middel van gerichte trainingsinterventies.

Functionarissen van technologisch gedreven BSFI’s zouden verplicht worden trainingsprogramma’s voor digitale geletterdheid te volgen om op de hoogte te blijven van zich ontwikkelende dreigingen in de sector en hun risicobeheer te versterken. Dit zou bovenop de verplichte corporate-governancetraining komen die alle functionarissen van BSFI’s moeten volgen voor de ontwikkeling en het behoud van hun fitheid en betamelijkheid.

Het landenhoofd van een vestiging van een buitenlandse bank zou verplicht zijn een seminar over corporate governance voor bestuurders bij te wonen, terwijl chief compliance officers van BSFI’s een door de BSP voorgeschreven seminar over corporate governance moeten afronden.

De BSP wil daarnaast de bevoegdheid krijgen om de herstructurering of wijziging van de raad van bestuur, onafhankelijke bestuurders of commissies op bestuursniveau van een BSFI te eisen als de instelling binnen het Supervisory Assessment Framework een beoordeling onder “3” krijgt. Binnen dit kader ontvangen onder toezicht staande instellingen samengestelde beoordelingen waarbij lagere scores op een sterkere positie wijzen, zodat een beoordeling onder “3” op zwaktes duidt die nauwer toezicht tot gevolg hebben.

Als de wijzigingen worden goedgekeurd, zal het Monetary Board fungeren als bevestigende autoriteit voor de chief executive officer of president en de bestuurders van alle DSIB’s, ongeacht de omvang van hun activa. Voor universele en commerciële banken (UB’s en KB’s) die niet als DSIB zijn geclassificeerd, zal de Financial Supervision Sector van de BSP de bevestiging van hun CEO’s of presidenten verzorgen.

UB’s, KB’s en digitale banken zouden worden gevraagd de documentaire vereisten voor gewenste kandidaten drie maanden voorafgaand aan — en niet later dan vijf bankwerkdagen vanaf — de beoogde verkiezing of benoeming in te dienen.

“De nieuw gekozen/benoemde bestuurder/functionaris bij binnenlandse UB’s en KB’s, inclusief hun dochterbanken, en bij digitale banken mag het ambt niet aanvaarden tenzij de Bangko Sentral deze bevestigt,” aldus de BSP.

Voor alle overige BSFI’s wil de centrale bank dat de indiening van de biografische gegevens van bestuurders en functionarissen jaarlijks plaatsvindt in plaats van alleen bij verkiezing, herverkiezing of bevordering.

De indieningstermijn zou bovendien worden verkort tot vijf bankwerkdagen vanaf de datum van verkiezing of benoeming, tegenover de 20 dagen die de BSP momenteel toestaat. Alle indieningen moeten eveneens elektronisch plaatsvinden. Als de circulaire wordt afgerond, zouden BSFI’s hun opvolgingsplanning voor de raad van bestuur, hun tijdlijnen voor benoemingen en trainingskalenders moeten afstemmen op de strengere deadlines; de ingangsdatum van de definitieve circulaire en eventuele overgangsbepalingen zijn nog niet vastgesteld.

Bron: Bworldonline — Katherine K. Chan