PEX, een platform voor zakelijke kaarten en uitgavenbeheer, heeft PEX AI gelanceerd: een reeks functionaliteiten die alledaags financieel werk automatiseert, meerstaps-workflows uitvoert en het platform verbindt met veelgebruikte AI-assistenten zoals Claude en ChatGPT. Het aanbod is opgebouwd rond een "crawl, walk, run"-aanpak, waardoor teams geleidelijk meer werk aan AI kunnen overdragen naarmate het vertrouwen groeit, terwijl ze de controle behouden.

De lancering volgt op de bevindingen van PEX's State of Finance Report 2026, een enquête onder 687 finance- en operations-leiders. Volgens het rapport toonde meer dan de helft van de respondenten interesse in elke geteste AI-functionaliteit, maar slechts 31% gebruikt AI in finance. Vertrouwen bleek de grootste barrière: 36% noemde vertrouwen in AI-nauwkeurigheid als grootste obstakel voor breder gebruik. De gefaseerde opbouw speelt direct in op die kloof — elke fase laat de technologie zichzelf bewijzen op werk met lagere inzet voordat finance-teams iets overdragen waarbij meer op het spel staat.

"De bedrijven die onze economie draaiende houden verdienen dezelfde vooruitgang in AI als de grootste ondernemingen ter wereld", aldus Toffer Grant, oprichter en CEO van PEX. "We maken die functionaliteiten praktisch en toegankelijk voor de finance-teams die de dagelijkse operations beheren, te beginnen met werk dat tijd bespaart. Als AI financiële beslissingen raakt, moet vertrouwen worden verdiend."

Crawl: Alledaags financieel werk automatiseren

Bijna een derde van de finance-teams verliest maandelijks meer dan 20 uur aan handmatige ontvangstbewijzen codering en reconciliatie. PEX AI begint op dat niveau met vier eerste functionaliteiten:

• AI-matching van ontvangstbewijzen en facturen: PEX leest elk ontvangstbewijs en koppelt het aan transacties, zodat finance niet langer achter kaarthouders aan hoeft.
• AI-gestuurde GL-codering: PEX stelt de juiste GL-code voor op basis van de historie van het team.
• Factuuruitlezing: PEX leest facturen en extraheert details, waardoor handmatige gegevensinvoer afneemt.
• PEX Agent: Beheerders kunnen in gewone taal vragen stellen over transacties, saldi of hun account en krijgen direct antwoord.

Walk: Inzichten omzetten in actie

Zodra de basis zelfstandig draait, neemt PEX AI werk op zich met meer stappen en hogere inzet:

• Meerstaps-automatisering: Eén verzoek richt 20 kaartgroepen, kaarten of uitgavenregels in, ter vervanging van 50 klikken.
• Actie vanuit de chat: Beheerders handelen naar wat de PEX Agent vindt, zoals uitgaven die buiten beleid vallen, zonder het gesprek te verlaten.
• Anomaliedetectie (binnenkort): PEX AI markeert ongebruikelijke uitgavenactiviteit voor beoordeling door finance-teams.
• AI-audithistorie: PEX legt accountwijzigingen vast en legt ze uit, zodat beheerders weten wat er is gewijzigd en waarom.

Run: Routinematige workflows op automatische piloot

In deze fase werkt AI overal waar finance-teams werken. De PEX MCP-server, nu in bèta, verbindt PEX met AI-assistenten zoals Claude, ChatGPT en Microsoft Copilot Studio. Accountbeheerders kunnen transacties zonder ontvangstbewijs vinden, uitgaven beoordelen of saldi controleren door te vragen in de AI-tools die ze al gebruiken. De bèta-status van de MCP-server en het label "binnenkort" bij anomaliedetectie markeren de grens tussen wat PEX AI vandaag draait en wat het bedrijf hierna van plan is op te pakken — het vermensen waarmee teams afwegen hoeveel routinewerk ze overdragen.

"Elke fase van PEX AI moet de volgende verdienen", aldus Alex Najem, CTO van PEX. "Eerst bewijst AI dat het een taak aankan. Dan pakt het een workflow op. Dan draait het de routine en markeert het wat een persoon nodig heeft. Finance behoudt de controle over wat AI kan doen en kan het werk in elke stap volgen."

Bron: GlobalFinTechSeries