Personetics, het AI Cognitive Banking Platform, heeft Banking Console gelanceerd, een AI-aangedreven product voor bankmedewerkers dat klantgedrag, klantrelatie en financiële signalen binnen de volledige portefeuille van een instelling continu analyseert. Het product plaatst deze inzichten rechtstreeks in de customer relationship management-systemen (CRM) die banken al gebruiken en zet statische klantgegevens om in proactieve mogelijkheden voor klantinteractie.

Relatiemanagers (RM’s) beheren vaak grote klantenportefeuilles met weinig tijd en beperkt inzicht in welke klanten aandacht nodig hebben en waarom. De meeste banken beschikken niet over een geïntegreerd beeld van elke klant, terwijl klanten volgens J.D. Power vaak aangeven dat het advies dat zij ontvangen niet tijdig komt of onvoldoende aansluit bij hun omstandigheden. Nu de banksector afstevent op wat Personetics de grootste generatiewissel van vermogen in zijn geschiedenis noemt, kunnen banken die niet de juiste klantgesprekken prioriteren het risico lopen deze relaties te verliezen.

Banking Console wordt aangedreven door Personetics’ Shared Financial Context, een voortdurend bijgewerkt inzicht in het financiële leven van elke klant dat de mobiele applicatie en andere digitale kanalen van de bank al ondersteunt. Het product breidt deze intelligentie uit naar de werkplek van de relatiemanager en biedt elke RM dagelijks een gerangschikte lijst van klanten om te benaderen, een uitgebreider beeld van de financiële situatie van elke klant, voorspellende signalen voor risico’s en kansen en direct bruikbare gesprekspunten.

Personetics stelt dat deze aanpak bedoeld is om de tijd te verminderen die RM’s besteden aan het handmatig beoordelen en prioriteren van hun portefeuilles, zodat zij zich meer kunnen richten op klantgesprekken.

“Banking Console neemt de blinde vlek op het gebied van intelligentie in de workflow van de relatiemanager weg”, zei Udi Ziv, CEO van Personetics. “De relatiemanager is het meest vertrouwde kanaal van de bank en beschikt nu eindelijk over dezelfde intelligentie die de rest van de bank al aanstuurt. Wij geloven dat hier de volgende groeifase van retailbankieren zal worden bepaald en zijn van plan daarin het voortouw te nemen.”

Banking Console kan worden geïntegreerd met CRM-systemen, waaronder Salesforce en Microsoft Dynamics. Het product bevat ook een Bank Configuration Page, waarmee banken bedrijfsprioriteiten kunnen vastleggen, zoals het benadrukken van groeikansen of het prioriteren van klantbehoud. Deze instellingen bepalen rechtstreeks de engagementplanner voor bankmedewerkers. De lancering richt de werking van het product daarmee op twee bestaande onderdelen van de workflow van een bank: de CRM-werkplek die RM’s gebruiken en de prioriteiten die door de instelling zijn vastgesteld.

Website van Personetics:

Bron: GlobalFinTechSeries