Oracle integreert zijn financiële technologie met de blockchainledger van Swift in een initiatief dat is ontworpen om banken te helpen getokeniseerde depositsystemen tussen instellingen te verbinden en blockchain-gebaseerde betalingen in bestaande financiële workflows op te nemen.

De integratie moet financiële instellingen in staat stellen hun eigen infrastructuur voor getokeniseerde deposito's te behouden, terwijl zij zowel traditionele betalingen als transacties in digitale activa ondersteunen onder een meer verenigd operationeel model. De ontwikkeling komt nu banken en betaaldienstverleners blockchaintechnologie blijven verkennen voor snellere afwikkeling, programmeerbare transacties en grensoverschrijdende financiële activiteit. Swift, het berichtennetwerk dat al lang door banken wereldwijd wordt gebruikt voor interbancaire communicatie, breidt zich als onderdeel van deze bredere moderniseringsaanpak uit naar blockchain-gebaseerde coördinatie.

In deze regeling is de integratie van Oracle met de ledger van Swift ontworpen om de bestaande infrastructuur van banken voor getokeniseerde deposito's te koppelen aan interbancaire betingsstromen, terwijl instellingen de controle over hun eigen systemen behouden.

Swift-ledger coördineert transacties tussen banken

In het voorgestelde model coördineert de ledger van Swift de betaalactiviteit tussen deelnemende financiële instellingen. Banken kunnen getokeniseerde deposito's die worden bijgehouden op hun eigen bankgerichte ledgers gebruiken voor interbancaire transacties, terwijl ze die activa verbinden met bredere betalingsprocessen.

De aanpak is ontworpen om realtime grensoverschrijdende betalingen te ondersteunen, evenals programmeerbare betaaldiensten en transacties in digitale activa. Grensoverschrijdende betalingen verliepen historisch via meerdere tussenstappen, waardoor snellere afwikkeling al lang een doelstelling is binnen de bankensector. Oracle zei dat het systeem bedoeld is om financiële instellingen te helpen bestaande eisen op het gebied van beveiliging, bestuur en toezicht door regelgevers te handhaven, terwijl zij blockchain-gebaseerde betaalmogelijkheden adopteren.

Getokeniseerde deposito's zijn digitale representaties van bankdeposito's die kunnen worden overgedragen of afgewikkeld met behulp van blockchain-infrastructuur. In tegenstelling tot privately uitgegeven cryptovaluta zijn ze over het algemeen ontworpen om verbonden te blijven met deposito's binnen gereguleerde banksystemen.

De integratie richt zich daarom op een gebied van groeiende interesse onder financiële instellingen: het benutten van blockchaintechnologie zonder dat banken gevestigde betalingsinfrastructuur of operationele controles hoeven los te laten.

Oracle-technologie levert blockchain-infrastructuur

Oracle Blockchain Platform en Oracle Digital Assets Data Nexus bieden een vooraf geïntegreerde technologische basis voor instellingen die zich aansluiten op de ledger van Swift.

De infrastructuur is ontworpen om Swift commitment contracts en gebeurtenisorkestratie te ondersteunen, terwijl op EVM gebaseerde blockchain-mogelijkheden worden geboden. Deze omvat ook functionaliteit voor custodial wallets, het ondertekenen van transacties, systeemintegraties en smartcontracts die getokeniseerde deposito-operaties kunnen ondersteunen.

Deze architectuur zou banken in staat kunnen stellen blockchaintransacties te coördineren met hunande financiële systemen, in plaats van blockchainactiviteit als een afzonderlijk proces te laten verlopen. De mogelijkheid om blockchain-infrastructuur, transactiebeheer en institutionele controles te combineren is bedoeld om de operationele complexiteit voor financiële instellingen die getokeniseerde activa verkennen te verminderen.

Oracle Banking Payments koppelt blockchain aan ISO 20022

Oracle Banking Payments verbindt de blockchain-gebaseerde betalingsprocessen met bestaande ISO 20022-betalingsverwerking. ISO 20022 is een wereldwijde berichtenstandaard die steeds vaker door financiële instellingen wordt gebruikt om gestructureerde betalingsinformatie uit te wisselen, en is een fundament geworden voor betalingsberichten binnen een groot deel van de marktinfrastructuur in de wereld.

Oracle zei dat zijn technologie betalings- en blockchain-gebeurtenissen kan coördineren gedurende de levenscyclus van transacties die via de Swift-ledger worden verwerkt. Duurzame workflows en transactiecoördinatie moeten banken helpen een consistente verwerking te behouden en tegelijk de operationele veerkracht te verbeteren.

De integratie kan bijzonder relevant zijn voor instellingen die conventionele betalingsinfrastructuur willen combineren met getokeniseerde activa. In plaats van volledig afzonderlijke workflows voor blockchaintransacties op te bouwen, kunnen banken bestaande betalingstechnologie gebruiken naast blockchain-gebaseerde afwikkelingsinfrastructuur.

Voor grensoverschrijdende betalingen kan het model continue verwerking en meer automatisering ondersteunen, terwijl gevestigde institutionele controles behouden blijven. Programmeerbare betalingen kunnen ook bepaalde transactievoorwaarden of bedrijfsregels via geautomatiseerde workflows laten uitvoeren.

Integratie bouwt voort op samenwerking met Swift

Het initiatief breidt het bestaande werk van Oracle met Swift uit op het gebied van betalingsmodernisering. Eerder dit jaar kondigde Oracle aan dat zijn betalingstoepassing de Swift Compatible Application-certificering had verkregen, wat de relatie tussen de twee organisaties verder verstevigt.

De nieuwste integratie wijst op een bredere focus op het verbinden van gevestigde financiële infrastructuur met blockchain-gebaseerde systemen. De ledger van Swift wordt gepositioneerd als coördinatielaag voor deelnemende financiële instellingen, terwijl Oracle de technologie levert om getokeniseerde deposito's en betalingsoperaties te koppelen.

De integratie moet banken een manier bieden om getokeniseerde deposito's en transacties in digitale activa op te nemen in bestaande betalingsoperaties, zonder hun gevestigde bankinfrastructuur te vervangen.

Volgens berichten blijft het project gericht op het verbinden van institutionele blockchainsystemen met grensoverschrijdende betalingsprocessen. De bredere impact ervan hangt af van deelname door banken, regelgevende ontwikkelingen en de mate waarin getokeniseerde deposito's en blockchain-gebaseerde betaaldiensten doordringen tot grootschalig productiegebruik. Aankondigingen over deelnemende instellingen, pilotimplementaties en productietijdlijnen zouden de duidelijkste indicaties geven van de voortgang van het initiatief.