HONGKONG — Beleggingsfraude is beslist verplaatst naar de digitale kanalen die mensen elke dag gebruiken, waarschuwde voorzitter Dr. Kelvin Wong van de Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) in een keynote-toespraak op het IOSCO World Investor Week 2026-evenement in Hongkong op 13 oktober. De SFC is de wettelijke toezichthouder op de effecten- en futuresmarkten van de stad.

Tijdens de bijeenkomst "Strike the Gong for Financial Literacy" zei Wong dat het merendeel van de beleggingsfraudezaken nu begint via sociale media of instant messaging, terwijl kunstmatige intelligentie fraudeurs in staat stelt binnen enkele seconden overtuigende gezichten, stemmen en levensverhalen te vervalsen. Op deze manier vervaardigde gelijkenissen en audio staan bekend als deepfakes.

De financiële impact is aanzienlijk. Gerapporteerde verliezen door cyberfraude in de Verenigde Staten overschreden vorig jaar 17 miljard Amerikaanse dollar. In Hongkong vormt online beleggingsfraude het grootste aandeel van de fraudeverliezen, met een gemiddeld verlies van ongeveer 700.000 HKD per geval.

Wong benadrukte echter dat de cijfers minder belangrijk zijn dan wat ze onthullen over menselijk oordeelsvermogen. Opleiding en ervaring beschermen beleggers niet noodzakelijk, zei hij, en kunnen in sommige gevallen gevaarlijk overmoed bij verkeerde beslissingen in de hand werken.

Voor Hongkong, zo betoogde dezitter, reiken de inzetten verder dan financiële verliezen. Fraude ondermijnt vertrouwen, dat hij niet omschreef als een zachte waarde, maar als het fundament waarop elke succesvolle markt is gebouwd. Een markt vol regels en rijk aan informatie blijft kwetsbaar als beleggers echte kansen niet kunnen onderscheiden van kunstmatig gecreëerde illusies.

Van informatie naar transformatie: drie gewoonten voor beleggers

Over de vraag hoe beleggerseducatie zich moet ontwikkelen, betoogde Wong dat het simpelweg aanbieden van meer inhoud geen betere beslissingen zal opleveren in een tijdperk van informatioverload. Het doel van educatie, zei hij, is versterken hoe mensen beslissen onder onzekerheid, druk en verleiding — een verschuiving van informatie naar transformatie.

Hij stelde drie praktische gewoonten voor:

Oefenen. Financiële geletterdheid moet verder reiken dan het klaslokaal en doorwerken in het dagelijks leven, versterkt door praktijkervaring en gesprekken binnen families en gemeenschappen.

Pauzeren. Fraudeurs creëren bewust haast, omdat dat het oordeel vermoeit. Beleggers moeten stoppen en nadenken voordat ze geld overmaken, persoonlijke gegevens verstrekken of op onverwachte kansen inspelen.

Doorvragen. Beleggers moeten vragen wie de tegenpartij is, hoe de belegging rendement genereert, waarom de kans juist aan hen wordt aangeleverd, en of het niet simpelweg te mooi is om waar te zijn.

Wong benadrukte dat de verantwoordelijkheid niet alleen bij beleggers ligt. Toezichthouders moeten fraude verstoren en beschermingskaders versterken; financiële instellingen moeten integriteit en beveiligingen inbouwen in hun producten en processen; en marktpartijen en technologieplatforms moeten ervoor zorgen dat innovatie vertrouwen versterkt in plaats van uitbuit.

De weerbaarheid van beleggers, concludeerde hij, is een gedeelde verantwoordelijkheid — maar de uiteindelijke beleggingsbeslissing blijft een menselijke. Technologie kan een gezicht nabootsen, een stem reproduceren en haast creëren, maar het kan namens niemand een oordeel uitoefenen.

De opmerkingen werden gedaan tijdens de tiende World Investor Week — een jaarlijkse campagne voor beleggerseducatie en -bescherming gecoördineerd door IOSCO, de International Organization of Securities Commissions, de wereldwijde standaardenorganisatie voor effectentoezichthouders — gehouden in Hongkong met deelname van Hong Kong Exchanges and Clearing, de Investor and Financial Education Council, het CFA Institute en CFA Society Hong Kong.

Bron: Metaverse Post