Glia, een in New York gevestigde leverancier van AI-gedreven klantenservicetechnologie voor financiële instellingen (officiële website), heeft de lancering aangekondigd van Prospect Snapshot, een nieuwe AI-tool voor prospecting die community- en regionale financiële instellingen moet helpen om zakelijke bank opportuniteiten sneller te vinden en te beoordelen.

Het bedrijf, dat zichzelf presenteert als het No. 1 Banking AI-platform, zegt dat zakelijke bankteams met de tool binnen enkele seconden een compleet, overzichtelijk prospectprofiel kunnen genereren door alleen een bedrijfsnaam en adres in te voeren. Het profiel omvat mogelijke financieringsbehoeften, risico-indicatoren en een aanbevolen actie — allemaal onderbouwd met duidelijk bewijs.

Prospect Snapshot neemt een groot deel van het handmatige werk bij zakelijke prospecting uit handen. In plaats van UCC-filings — openbare registers die gedekte schulden op bedrijfsactiva documenteren — registraties bij de Secretary of State, gerechtelijke dossiers, watchlists en andere bronnen door te spitten, krijgen zakelijke bankteams een duidelijker beeld van een potentiële klant zonder uren te besteden aan het verzamelen van informatie en het zelf samenbrengen daarvan. Voor community banks en kredietcoöperaties, die doorgaans kleinere zakelijke bankteams hebben dan grote nationale instellingen, weegt het consolideren van die dossiercontroles in één stap flink door: uren die vroeger verloren gingen aan handmatig onderzoek worden tijd voor outreach en relatieopbouw.

"Zakelijke bankteams moeten weten welke kansen hun tijd waard zijn en wat de volgende stap is. Maar te veel tools geven ze alleen maar meer data om door te spitten," aldus Justin DiPietro, medeoprichter en chief strategy officer bij Glia. "Prospect Snapshot doet het onderzoek en verbindt de punten, waardoor teams een veel duidelijker beeld krijgen van een potentiële klant voordat ze de telefoon oppakken."

De tool brengt geverifieerde bedrijfsinformatie, verrijkte contactgegevens, brancheanalyse, data over gedekte schulden, risico-indicatoren en screeningresultaten samen in één profiel — gegevens die normaal gesproken in aparte registersystemen staan en stuk voor stuk bekeken moeten worden. AI die specifiek voor het bankwezen is gebouwd, interpreteert die bevindingen vervolgens en helpt teams te begrijpen wat ze betekenen voor een mogelijke zakelijke bankrelatie.

"In zakelijk bankieren is een uur bespaard op handmatig onderzoek een uur gewonnen voor het begrijpen van onze klanten en het opbouwen van sterkere relaties," zei Jeffrey Butts, market president bij Starion Bank. "Glia Prospect Snapshot geeft ons team binnen enkele minuten in plaats van uren gestructureerde, toepasbare intelligentie. Het scherpt onze voorbereiding aan, helpt ons bedrijfsbehoeften te voorzien en stelt ons uiteindelijk in staat om meer betekenisvolle gesprekken te voeren en de zakelijke leiders in onze community te verbinden met oplossingen die hun doelen ondersteunen."

De lancering markeert tevens een uitbreiding van Glia's Banking AI-platform naar commercieel en zakelijk bankieren, waarbij AI-gedreven intelligentie eerder in de relatie wordt ingezet — nog voordat een bedrijf zelfs maar klant wordt. Voor een bedrijf waarvan het platform geworteld is in AI-gedreven klantenservice verschuift de inzet van banking AI hiermee van het bedienen van bestaande rekeningen naar het identificeren van nieuwe. Omdat Prospect Snapshot deel uitmaakt van het bestaande platform, kunnen instellingen Banking AI uitbreiden naar business development zonder nog een losstaand systeem toe te voegen.

"Banking AI zou instellingen niet alleen moeten helpen bij het beheren van de relaties die ze al hebben. Het zou ze ook moeten helpen nieuwe te vinden en op te bouwen," voegde DiPietro toe. "Prospect Snapshot is weer een voorbeeld van hoe we AI die voor het bankwezen is gebouwd gebruiken om informatie om te zetten in actie. We helpen zakelijke bankteams om minder tijd te besteden aan het uitzoeken waar de kansen liggen en meer tijd aan het opbouwen van relaties die kansen omzetten in groei."

Bron: GlobalFinTechSeries