Nacha heeft aangekondigd dat Flagright een Nacha Preferred Partner is geworden voor ACH-compliance, fraudebewaking en risico- en fraudepreventie. Nacha beheert de operationele regels van het ACH Network, het Amerikaanse clearingssysteem dat jaarlijks tientallen miljarden betalingen verwerkt, en het Preferred Partner-programma van Nacha wijst bedrijven aan wier producten en diensten tegemoetkomen aan de behoeften van ACH-deelnemers. Flagright, waarvan de software machine learning toepast op transactiemonitoring en fraudepreventie voor financiële instellingen en fintechs, is nu erkend in de compliance-, fraudebewakings- en risico- en fraudepreventiecategorieën van het programma.

Organisaties gebruiken Flagrights transactiemonitoringsengine om inkomende en uitgaande betalingsactiviteiten in de gaten te houden, afwijkingen van verwacht gedrag te identificeren en meldingen te prioriteren volgens hun eigen risicobeleid. Flagright beoordeelt ACH-betalingen aan de hand van verschillende factoren, waaronder transactie- en accountgedrag, bedragen, klant- en tegenpartijgeschiedenis en anomaliedetectie op basis van machine learning. Door de klant geconfigureerde regels kunnen patronen herkennen zoals snelle geldstromen, ongebruikelijk betalingsgedrag, indicatoren van accountovername, mule-activiteit en misbruik van meerdere accounts. De erkenning komt in een periode waarin instellingen hun fraude- en anti-witwascontroles actueel proberen te houden met netwerkregels en zich ontwikkelende criminele methoden, en waarin Nacha afzonderlijk maatregelen heeft genomen om het delen van fraudegegevens en accountvalidatie binnen het ACH Network te verbeteren.

“De veiligheid van alle betalingen binnen het ACH Network staat voorop en de strijd tegen fraude is voor Nacha van het grootste belang”, aldus Jane Larimer, president en CEO van Nacha. “We zijn verheugd Flagright te mogen verwelkomen als Nacha Preferred Partner.”

“ACH is een van de belangrijkste betalingssystemen in de Verenigde Staten en de verdere groei ervan hangt af van fraude- en compliancecontroles die kunnen meekomen met veranderend crimineel gedrag, zonder onnodige wrijving te veroorzaken voor legitieme betalingen”, aldus Baran Özkan, medeoprichter en CEO van Flagright. “Door Nacha Preferred Partner te worden krijgt Flagright een sterker platform om de betalingsgemeenschap te benaderen, praktische aanpakken te delen voor realtime, risicogebaseerde monitoring en instellingen te helpen ACH-fraudedetectie, AML-controles, onderzoeken en governance te verbinden in één besturingssysteem. We kijken ernaar uit bij te dragen aan een veiliger en veerkrachtiger ACH-ecosysteem.”