FinTech Alliance PH steunt voorstellen van de Filipijnse overheid en financiële toezichthouders om het nationale identiteitssysteem in te zetten voor account-onboarding en identiteitsverificatie, een stap die cyberfraude in de financiële sector moet terugdringen.

"FinTech Alliance.PH ondersteunt absoluut de BSP (Bangko Sentral ng Pilipinas) en andere overheidsinstanties, in het bijzonder het Information and Communications Technology and Cyber Crime Investigation Coordinating Center, voor zover het gaat om de echte push voor het gebruik van het PhilSys (Philippine Identification System) ID voor account-onboarding," aldus FinTech Alliance PH-voorzitter Angelito M. Villanueva tegenover journalisten op dinsdag.

De BSP maakte in een ontwerpmemorandum van vorig week bekend dat het van plan is banken en andere door de BSP onder toezicht gestelde instellingen (BSI's) te verplichten National ID Authentication Services (NIDAS) op te nemen in hun protocollen voor klantonderzoek. Volgens de centrale bank zal het inzetten van NIDAS voor klantverificatie de know-your-customer-procedures van BSI's versterken en tegelijk de bredere adoptie van het nationale identificatiesysteem bevorderen, dat is ingesteld onder Republic Act No. 11055 en sinds 2021 registraties uitrolt.

De heer Villanueva uitte ook steun voor het voorstel van de National Telecommunications Commission om het National ID aan te wijzen als het enige aanvaardbare identificatiedocument voor de registratie van subscriber identity modules (SIM's).

"Als sector ondersteunen we dat, omdat er nog steeds veel mensen zijn die valse ID's gebruiken om prepaid SIM's te krijgen. We hebben de exponentiële groei van cyberfraude in het land gezien, en dit is slechts een van de vele interventies om fraude in de bankensector verder te voorkomen," zei hij.

De integratie van het PhilSys-ID zalnaar verwachting ook de handhaving van de Anti-Financial Account Scamming Act (AFASA) versterken, die in juli van kracht werd en de BSP uitgebreidere bevoegdheden geeft om zaken te onderzoeken en te vervolgen waarbij bank- en e-walletaccounts worden gebruikt voor frauduleuze activiteiten, waaronder money muling — een praktijk waarbij accounts worden geopend met echte of gestolen identiteiten om opbrengsten uit oplichting door te sluizen.

"We weten dat de AFASA-wet sinds juli van kracht is en natuurlijk volgen we de voortgang en naleving door alle financiële instellingen en hoe we de uitvoering verder kunnen verbeteren, want uiteindelijk gaat het ook om consumentenbescherming," zei de heer Villanueva.

Hij merkte op dat de promotie van digitale ID's door de overheid via PhilSys de bankensector zal ten goede komen door onboardingprocedures te stroomlijnen, een voordeel voor een financieel systeem dat een snelle groei heeft gezien in de adoptie van digitale betalingen, gedreven door mobiele wallets en fintech-platforms.

"Ik denk dat we een van de weinige landen ter wereld zijn waar we voorheen geen nationaal identiteitssysteem hadden, maar wel ten minste 22 aanvaardbare ID's, waaronder primaire en secundaire ID's. Als je naar de typische portemonnee van een Filipijn kijkt, zitten er veel kaarten in: lidmaatschapskaarten, ID-kaarten, maar geen contant geld. Maar nu gaat de push echt richting een digitaal ID, en dat zal worden gebaseerd op jouw door PhilSys uitgegeven nationale ID," zei hij.

Een digitaal ID kan direct worden uitgegeven, wat ook het proces van het openen van een account bij financiële instellingen zal versnellen. "Zonder dat je hoeft te wachten op het fysieke plastic ID, kun je gebruikmaken van de diensten, zelfs met jouw PhilSys QR-code of jouw op papier gebaseerde QR PhilSys ID," legde de heer Villanueva uit.

"Als sector, vooral voor de niet-banken, de fintechs, de e-wallets enzovoort, steunen we allemaal het idee, omdat we ons aan het eind van de dag verenigen in de aanpak van de grote zorg met betrekking tot de proliferatie van oplichting en frauduleuze transacties, in het bijzonder de stijging van mule accounts," voegde hij toe. — A.M.C. Sy