FINNY, de AI-groeimotor voor financieel adviseurs, heeft “Pay-as-You-Grow” aangekondigd, een nieuw op resultaat gebaseerd vergoedingsmodel dat adviseurs onbeperkte toegang geeft tot het platform voor $50 per maand, plus een klein deel van de activa die door FINNY onder beheer worden gebracht — alleen verschuldigd zolang die klanten bij de adviseur blijven. Door de prijsstelling rechtstreeks te koppelen aan de resultaten van klantacquisitie, zegt FINNY zijn prikkels af te stemmen op de groei van de adviseurs die het bedient. LPL Financial, de grootste onafhankelijke broker-dealer van het land, is de eerste die toegang krijgt tot dit nieuwe prijsmodel.

De stap betekent een afwijking voor technologie voor adviseurs, die tot nu toe in overwegende mate vertrouwt op vaste abonnementen of prijsstelling per stoel, en komt op een moment dat organische groei een topprioriteit is geworden voor advieskantoren na jaren van consolidatie in de sector.

Van vaste abonnementen naar op resultaat gebaseerde vergoedingen

Tot nu toe hanteerde FINNY het traditionele softwareprijsmodel van de sector, met een vast jaarlijks abonnement van $6,000 of $12,000, gefactureerd ongeacht de groeiresultaten. Terwijl FINNY nauw samenwerkte met adviseurs en marktleiders om het platform vorm te geven, kreeg het bedrijf een consistente boodschap te horen: voorafgaande softwarekosten weerhielden veel ondernemingen ervan te investeren in groei. Pay-as-You-Grow weerspiegelt FINNY's verklaarde inzet om samen met adviseurs te bouwen en in te spelen op hun veranderende behoeften.

Bij $50 per maand komt de nieuwe basiskost neer op $600 per jaar — een tiende van FINNY's eerdere instapplan — waardoor het merendeel van de inkomsten van het bedrijf onder het nieuwe model afhankelijk wordt van de groeiresultaten die het faciliteert. Prijsstelling gekoppeld aan resultaten blijft zeldzaam in software voor vermogensbeheer, al sluit het aan bij bredere experimenten binnen de softwaresector, waar sommige AI-aanbieders zijn overgestapt op gebruiks- en resultaatgebaseerde facturering.

“Groei in deze sector is al lange tijd gemanipuleerd — daar maken we nu een einde aan. Elke adviseur verdient het om gekoppeld te worden aan families die hij of zij beter kan bedienen dan wie dan ook, ongeacht het beschikbare marketingbudget,” zei Eden Ovadia, medeoprichter en CEO van FINNY. “Voor $50 per maand krijgen adviseurs vanaf dag één elk hulpmiddel dat we aanbieden. We slagen alleen wanneer zij groeien, waardoor een echt partnerschap ontstaat waarin onze prikkels gedurende de hele klantrelatie op één lijn blijven.”

Een model dat de snelst groeiende bedrijven al gebruiken

Pay-as-you-win-prijsstelling is niet nieuw in vermogensbeheer. Al jaren bieden toonaangevende bewaarders verwijzingsprogramma’s aan met een identiek raamwerk. Historisch gezien was toegang echter beperkt tot een selecte groep van de grootste RIA's, met minimumvereisten, custody-verplichtingen en lock-ins. FINNY zegt hetzelfde beproefde model beschikbaar te maken voor elke adviseur, zonder minimums, zonder verplaatsing van custody en zonder vereiste om de werkwijze van hun praktijk te veranderen.

FINNY begon met de uitrol van Pay-as-You-Grow bij vroege gebruikers, waaronder OneSeven, een in Ohio gevestigde RIA met $10 Billion aan assets under management.

“Bij OneSeven richten we ons erop onze adviseurs de best mogelijke tools te bieden om te slagen, zonder extra ballast toe te voegen,” zei Adam Blumenthal, Chief Growth Officer. “We hebben honderden AI-tools geëvalueerd en ervoor gekozen met FINNY samen te werken om twee redenen: het biedt de snelste weg naar duurzame organische groei voor onze adviseurs, en de prikkels komen overeen – zij winnen alleen als wij winnen.”

Compliance, facturering en tracking worden door FINNY afgehandeld

Om adviseurs buiten LPL te ondersteunen, heeft FINNY integraties gebouwd met toonaangevende bewaarders en portfolio reporting-platforms, goed voor naar schatting 85% van de U.S. RIA custodied assets. Deze integraties stellen FINNY niet alleen in staat om de groei die het stimuleert nauwkeurig te meten, maar helpen adviseurs ook om relaties met bestaande klanten te verdiepen en het aandeel in de portefeuille te vergroten door FINNY's data-inzichten toe te passen op bestaande klanten.

“Adviseurs zouden zich nooit moeten afvragen wiens belangen vooropstaan,” voegde Ovadia toe. “FINNY beïnvloedt niet hoe adviseurs hun klanten bedienen of hun bedrijf runnen. We blijven lasergericht op het ontsluiten van tastbare groei. We delen alleen in het resultaat wanneer we hen helpen slagen.”

FINNY heeft het exacte percentage van de activa dat het onder het nieuwe model in rekening brengt niet bekendgemaakt en omschrijft dit alleen als een “small slice” — een bedrag dat adviseurs moeten afwegen tegen de vaste vergoedingen die het platform eerder rekende. Hoe breed Pay-as-You-Grow wordt overgenomen buiten LPL en vroege RIA-gebruikers zoals OneSeven, zal de duidelijkste aanwijzing zijn of resultaatgebaseerde prijsstelling breder aan terrein wint binnen technologie voor adviseurs.

Source: GlobalFinTechSeries